Госдума в первом чтении одобрила идею лимита в 100 тыс. руб. для переводов без счета
Госдума приняла в первом чтении законопроект, который вводит разовый лимит в 100 тыс. руб. при переводе денежных средств без открытия счета и упрощенной идентификации отправителя. Правительство России считает, что инициатива позволит отследить преступную деятельность, в том числе финансирование диверсий.
Согласно действующему законодательству, при переводе без открытия счета свыше 15 тыс. руб. потребуется указать ФИО и данные паспорта. Верхняя граница суммы таких переводов законодательно не ограничена. Инициатива предлагает установить верхнюю границу лимита до 100 тыс. руб.
Принятый в первом чтении законопроект также повышает максимальный остаток денежных средств, который может быть аккумулирован на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП), с 60 тыс. до 100 тыс. руб. Лимит переводов в размере не более 200 тыс. руб. в месяц остался при этом неизменным.
НЭПС — электронные средства платежа, которые не требуют идентификации клиента при открытии: электронные кошельки и предоплаченные банковские карты. Способ зачисления средств на них до 15 тыс. руб. не ограничен: наличными через терминал, через банк, с банковской карты и пр. Таким образом, поступление средств и дальнейший вывод их фактически не контролируются, что несет риски использования НЭСП в противоправных целях.
Законопроект был предложен Росфинмониторингом. По оценкам замдиректора ведомства Германа Негляда, законопроект затронет всего 10–15% общего объема подобных операций и не окажет влияния на финансовую доступность. В правительстве России считают, что действующий механизм не отвечает международным нормам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, сообщает «Парламентская газета».