Американские власти проверяют Binance — крупнейшую криптобиржу в мире. Как пишет Bloomberg, расследование в отношении компании ведет Комиссия по ценным бумагам. Вопросы вызвало ICO площадки — выпуск собственного токена BNB пять лет назад. По капитализации эта криптовалюта занимает пятое место. SEC считает, что Binance нарушила процедуру и фактически незаконно выпустила ценные бумаги.
Фото: Darrin Zammit Lupi/File Photo, Reuters
Фото: Darrin Zammit Lupi/File Photo, Reuters
Чем это грозит бирже? Юрист в сфере блокчейн Михаил Успенский отмечает, что, если дело закончится не в пользу Binance, это может повлиять на весь рынок: «Эта история тянется еще со времен великой депрессии, когда обвалился фондовый рынок. В целом американское правительство стало больше и жестче регулировать выпуск ценных бумаг, чтобы не допустить обмана своих граждан. Развивается правоприменительная практика, суть ее заключается в очень простом тезисе.
Если компания привлекает капитал и обещает какие-то доходы населению с использованием механики фондового рынка, это все должно делаться по правилам Комиссии по ценным бумагам. Должны подаваться определенные формы, регистрироваться проспекты эмиссии. Права вкладчиков должны надлежащим образом защищаться, чтобы как раз не допустить повторения обвала этого рынка. Когда несколько лет назад произошел бум ICO, многие его рассматривали как альтернативу старому мировому порядку.
Чтобы молодому, креативному стартапу привлечь финансирование, не нужно нанимать дорогостоящих юристов, аудиторов, банкиров, делать все эти формуляры, проспекты, ждать одобрения Комиссии по ценным бумагам, и, соответственно, выпуск многих токенов происходил по упрощенной процедуре. Тогда многие вложились в цифровые активы, которые оказались мошенническими проектами. Что касается развития ситуации, то в лучшем случае претензии с биржи будут сняты и никуда не пойдут.
Альтернативным вариантом может быть то, что Комиссия подаст в американский суд, и будет разбирательство.
Возможно несколько вариантов: это уплата штрафа, уплата штрафа с обязательствами прекратить проект. Это может быть негативным сигналом для всего рынка в целом. Потому что на основании вот этих вот репортов SEC строится некая правоприменительная практика. И в целом выпуск BNB был сделан по лекалам, соответствующим тем временам. Это точно пошлет негативный сигнал по рынку, по выпуску токенов для привлечения финансирования уже в наши дни».
6 июня агентство Reuters сообщило, что за пять лет через биржу прошло более $2 млрд, полученных незаконным путем. Это деньги, которые похищали хакеры в Европе и Азии, и даже транзакции крупнейшего рынка наркотиков Hydra. В самой Binance навали расчеты журналистов неточными. Криптобиржи пытаются бороться с отмыванием денег, но полностью искоренить эту практику не могут, отмечает ведущий аналитик компании 8848 invest Виктор Першиков: «Не секрет, что многие участники рынка используют криптовалютные биржи для целей отмыва средств, то есть превращения так называемой грязной криптовалюты в чистую.
Некоторые элементы процедуры "Знай своего клиента" — есть мнение, что Binance и другие площадки уделяли этому аспекту недостаточно внимания. И это, безусловно, проблема. Но мы не можем утверждать, что биржи в принципе не занимаются вопросами идентификации. Любая европейская криптокомпания должна вести перечень кошельков клиентов и обмениваться этой информацией с аудиторами, регуляторами, другими участниками, с которыми эта организация вступает в какое-то сотрудничество.
Даже в рамках Европола или Интерпола накоплена довольно большая база информации о незаконных операциях, связанных с криптой — вплоть до кошельков и конкретных лиц. Понятное дело, что крупные биржи, такие как Binance, используют эти данные, чтобы предотвратить максимум подобных операций. Но понятно, что, когда у тебя сотни тысяч — если не миллионы — клиентов, отследить каждую операцию, каждый источник средств очень затруднительно. То, что механизм предотвращения подобного не идеален, это факт.
Было много других историй, когда Reuters напрямую обвинял биржу в не совсем честной игре.
Воспринимаю это просто как давление на площадку, в том числе, возможно, с точки зрения неких конкурентов, которые ставят целью ее немножко подвинуть. Говорить о последствиях для Binance я бы не стал. Все-таки биржа крупная, имеет связи, какое-никакое влияние в рамках политических кругов тех или иных государств, в которых она крупно работает. В любом случае юридическая поддержка площадки будет пресекать возможные попытки нападения на нее, в том числе в рамках каких-то судебных разбирательств».
В прошлом году расследование в отношении Binance начали Минюст и Налоговая служба США. Работу биржи проверяли в Таиланде, Сингапуре и на Каймановых островах. А в Великобритании платформе запрещено торговать криптовалютами.
Новости в вашем ритме — Telegram-канал "Ъ FM".