Банк России опубликовал информацию о финансовом состоянии Нэклис-банка по состоянию на дату отзыва лицензии (10 января). По оценке регулятора, активы банка составили всего 1,79 млрд руб., что на 30% меньше, чем по данным бухгалтерского учета на эту дату. Снижение активов было вызвано переоценкой кредитного портфеля банка — чистая ссудная задолженность сократилась с 2,21 млрд руб. до 1,59 млрд руб.
Кроме того, в ноль были оценены инвестиции в дочерние и зависимые предприятия, тогда как ранее они оценивались в 140 млн руб. Одновременно объем обязательств был скорректирован в большую сторону — с 3,05 млрд руб. до 3,18 млрд руб. за счет увеличения различных резервов. Таким образом, отрицательная величина капитала выросла до –1,38 млрд руб. (против –0,5 млрд руб. по первоначальной бухгалтерской оценке).
Нэклис-банка до отзыва лицензии занимал 251-е место в банковской системе. По данным банка, 64% в нем владеет президент группы компаний InfoWatch Наталья Касперская через кипрскую Organat Financial Ltd. Остальные доли принадлежат физическим лицам. По данным ЦБ, кредитная организация полностью утратила собственные средства из-за доформирования резервов по ряду активов (на балансе кредитной организации образовался портфель потенциально невозвратных ссуд физлиц более чем на 1,3 млрд руб.), а также проводила операции, имеющие признаки вывода активов. «Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы»,— отметили ранее в ЦБ.
Президент группы компаний InfoWatch Наталья Касперская заявляла ранее, что у банка изначально были большие проблемы, о которых она узнала позднее — «в момент, когда я входила в этот банк, у него были гигантские проблемы, мне об этом никто не сказал и я в этом разобраться не смогла». Она также опубликовала сообщение в Facebook, в котором заявила, что стала владелицей банка «не по своей воле». Наталья Касперская уточнила, что участвовала в докапитализации банка. В результате из-за отзыва лицензии, по ее оценке, потеряла несколько сотен миллионов рублей.
С 20 января Агентство по страхованию вкладов (АСВ) через Сбербанк осуществляет выплаты вкладчикам Нэклис-банка. Согласно отчетности банка, средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, на дату отзыва лицензии составляли 1,95 млрд руб.