Bank of America заплатит $11,7 млн за обход санкций против России и других стран

Bank of America заплатит $11,66 млн для урегулирования претензий Управления по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC). Регулятор выявил 475 нарушений санкционного режима против России, Белоруссии, Ирана, Мьянмы, Сомали, а также лиц, связанных с наркоторговлей и терроризмом. С сентября 2021 года по апрель 2025 года американский банк провел операций на $14,83 млн с участием подсанкционных лиц и организаций. Причинами стали ошибки сотрудников и недостатки системы санкционного контроля, следует из сообщения OFAC.

Основная часть нарушений связана с международными переводами через подсанкционные банки. В мае 2021 года Bank of America внедрил автоматизированную систему маршрутизации платежей, которая использовала справочник стороннего поставщика. После введения антироссийских санкций в феврале 2022 года в нем остались кредитные организации, попавшие под ограничения. Банк узнал о проблеме в марте 2022 года, но не смог оперативно ее устранить. В результате до марта 2025 года он провел 403 операции на $14,34 млн через 35 подсанкционных банков, в том числе 32 российских.

Другие нарушения были вызваны ошибками при проверке клиентов и обновлении санкционных списков. Из-за неверных настроек системы банк провел 31 операцию на $56,3 тыс. по счетам трех подсанкционных граждан. Несвоевременное обновление списков в 2023 и 2025 годах привело еще к 32 операциям на $247,4 тыс. Кроме того, из-за ошибок сотрудников банк допустил шесть операций на $340 по счету компании, принадлежавшей подсанкционному лицу, а в апреле 2025 года перевел $189,9 тыс. с двух ограниченных корпоративных счетов на новый счет. Впоследствии средства были заблокированы.

OFAC отметило, что Bank of America добровольно сообщил лишь о 62 из 475 нарушений, затягивал передачу информации и неоднократно получал предупреждения об аналогичных проблемах. Хотя нарушения не были особо тяжкими, ведомство наложило на банк $11,66 млн штрафа, отказавшись снижать его за сотрудничество и принятые меры по устранению нарушений.