Группа ВТБ раскрыла объем заблокированных активов
На начало 2024 года объем заблокированных активов по группе ВТБ (с учетом банка «ФК Открытие») оценивался в сумму около 900 млрд руб., сообщил журналистам первый зампред правления ВТБ Дмитрий Пьянов. Эта величина чувствительна к валютному курсу, поэтому может изменяться со временем. Cредняя ставка резервирования по таким активам составила около 80%. Резервирование на 100% не потребовалось, потому что «по крайней мере» на сумму обязательств перед недружественными держателями группа вправе предусмотреть возврат по активам, пояснил топ-менеджер.
Дмитрий Пьянов
Фото: кадр трансляции ВТБ
Дмитрий Пьянов
Фото: кадр трансляции ВТБ
Всего ВТБ использует несколько стратегий, которые должны помочь обеспечить хотя бы частичный возврат средств. Первая стратегия состоит в выделении специальных обществ, на баланс которых будут передаваться заблокированные активы (в соответствии с 292-ФЗ). Согласно действующему закону, до 31 декабря 2024 года кредитные организации, в отношении которых введены санкции, вправе проводить такую реорганизацию. Вместе с тем в этом случае объем передаваемых этому юрлицу активов должен совпадать с объемом передаваемых пассивов. Однако у группы ВТБ всего около 183 млрд руб. заблокированных пассивов. На эту сумму в течение 2024 года группа выделит два отдельных общества — со стороны ВТБ и «ФК Открытие».
Вторая стратегия — судебная. Речь идет о разбирательствах по дочерним VTB Europe и VTB Capital Plc. «У нас есть осложнение по этой стратегии в связи с принятием указа президента от 3 января 2024 года, запрещающего судебное взыскание по счетам типа "С"», — отметил господин Пьянов. Однако, считают в банке, в данном случае не до конца учтено то обстоятельство, что в рамках борьбы за сохранность счетов типа «С» «как заложников для потенциального обмена» есть уже идущий де факто обмен путем судебных процессов с изъятыми у дочерних компаний, в которых группа «лишена акционерного права». ВТБ надеется на учет этого нюанса и т. п.
Третья «креативная» стратегия, по словам господина Пьянова, предполагает продажу части заблокированных активов другому подсанкционному банку с дисконтом. В силу действующей до 2022 года бизнес-модели после подпадания под санкции группа ВТБ стала рекордсменом по объему заблокированных активов. Однако, по словам Дмитрия Пьянова, есть и другие банки, подпавшие под санкции, которые имели другую бизнес-модель. И в настоящее время у ВТБ недостаток обязательств перед недружественными нерезидентами и избыток активов над этими обязательствами. Однако в группе считают, что можно найти контрагента, у которого обратная ситуация с соотношением таких активов и пассивов, и продать ему свои активы с дисконтом. С одним из контрагентов ВТБ находится на продвинутой стадии переговоров, заявил господин Пьянов.
Работа с заблокированными активами позволит группе ВТБ оценочно получить около 100 млрд руб. чистой прибыли. Это станет существенной частью в прогнозируемой на 2024 год прибыли по МСФО в размере 435 млрд руб. Возможны и другие стратегии по работе с заблокированными активами, которые пока находятся на начальной стадии проработки.