Середина сентября выдалась непростой для экономики и фондового рынка России. Конечно, может показаться, что инвестиции в сложившихся условиях лишены смысла, особенно если учесть высокую волатильность на биржевых площадках и затрудненность прогнозов.
Однако даже при высоких инфраструктурных и геополитических рисках важно сохранять хладнокровие и действовать грамотно. Вот несколько советов, которые могут быть полезны новичкам торгов.
Инвестируйте в российские акции
В текущей ситуации отечественные активы — наиболее подходящий, простой и доступный вариант для россиян. После того как счета российского национального депозитария были заблокированы международной клиринговой организацией Clearstream, часть иностранных активов на счетах инвесторов была заморожена, а брокеры начали ограничивать покупку иностранных бумаг, торговля российскими бумагами стала наименее рисковым вложением.
Какие активы выбрать?
Акции. Самый популярный актив для инвестирования. Выбирать эмитентов необходимо разумно, инвестируя сразу в нескольких и из различных отраслей экономики с целью диверсификации портфеля. Также можно выбрать стратегию инвестирования в акции тех компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды, таким образом обеспечив себе пассивный доход.
Облигации. Менее рисковый актив, рассчитанный на более долгосрочные вложения с целью получения купонных выплат. Облигации — это долговые бумаги, они бывают разного типа — государственные, корпоративные и муниципальные. Государственные облигации считаются более надежным способом инвестирования, но менее доходным.
Покупка иностранных акций
Диверсификация портфеля важна не только по активам, но и по странам. Кроме того, российский рынок не столь широк, как, например, рынок США. Однако сегодня инвестирование в иностранные акции стало сложнее. С 1 октября неквалифицированные инвесторы не смогут покупать бумаги зарубежных компаний. Это привело к тому, что россияне начали искать варианты спасения своих долларовых активов. Отмечается рост объемов переводов денежных средств за рубеж на сотни процентов. Основными направлениями остаются такие страны, как Армения, Грузия, Узбекистан, Киргизия, Таджикистан.
До 1 октября у неквалов есть возможность купить акции иностранных компаний на долгосрочную перспективу. Впрочем, в условиях падающего американского рынка и усиления «медвежьих» настроений стратегия «покупай и держи» будет не самой эффективной, и важно понимать, что такие акции держать придется довольно долго. Эксперты рекомендуют сейчас избегать инвестиций в страховые и финансовые активы, а также в бумаги нефтегазового сектора. В текущей ситуации лучше выбирать потребительский сектор, который выступает защитным. Такие компании, как Coca Cola, Walmart, McDonalds, наилучшим способом адаптируются к инфляции.
После 1 октября неквалам останутся доступны акции компаний-дружественных нерезидентов, например бумаги Гонконга. Однако данный рынок довольно сильно увязан с американским, поэтому стоит учитывать его возможную коррекцию.
Также не лишним будет попробовать получить статус квалифицированного инвестора, пока не ужесточены требования к получению этого статуса.
Изучайте основы
Инвестиции в акции — это, конечно, хорошо, но лучше всего начинать с инвестиций в собственные знания. Особенно если вы решили сделать паузу и дождаться прояснения ситуации на бирже. Какие бывают стратегии инвестирования, о каких правилах заключения сделок важно помнить, какие инструменты торгуются на фондовом рынке, что такое торговый план — на эти вопросы может помочь ответить Академия «Фридом Финанс», которая предлагает обучающие курсы для новичков, а также для опытных инвесторов. Ситуация на бирже может меняться довольно быстро, поэтому важно понимать основы инвестирования, чтобы не растеряться в моменты резких колебаний рынка. Знания позволяют инвестору подходить к торговле с холодным умом и принимать решения о покупке или продаже активов, основываясь на четком и продуманном плане.