Как сформировать инвестпортфель и не ошибиться?

Грамотный отбор активов для инвестпортфеля — задача не из легких. Изучение биржевых графиков, тщательный анализ компаний и их показателей, оценка влияния макроэкономических факторов — вот те инструменты, которые идут в ход для повышения точности прогнозов и того единственно верного выбора, который принесет успех.

Выйти из полноэкранного режима

Развернуть на весь экран

Заглянуть в чужой портфель…

В таком контексте всегда интересно узнать, как подходят к отбору активов люди, чья компетентность в вопросах инвестиций не вызывает сомнений.

Недавно основатель ИК «Фридом Финанс» Тимур Турлов обнародовал состав личного инвестиционного портфеля, сформированного в начале мая. В него вошли акции компаний из следующих отраслей:

1. кибербезопасность (Crowdstrike, Datadog, Zscaler);
2. облачные платформы (Snowflake);
3. зеленая энергетика (Enphase Energy);
4. базы данных и другие софтверные услуги (Mongodb, Avalara);
5. аутсорсинговые услуги (TaskUs);
6. производство медицинского оборудования (ShockWave Medical);
7. разработка и коммерциализация препаратов (Maravai LifeSciences);
8. финтех (Bill.com Holdings);
9. решения для анализа данных (ZoomInfo Technologies).

Как видим, ставка сделана на ультрасовременные направления бизнеса. Причем компании сектора кибербезопасности уже сейчас демонстрируют восстановительный рост. В других отраслях наблюдается аналогичная ситуация: стоимость акций Enphase Energy Inc. за месяц выросла на 48%, Shockwave Medical — на 40%, Maravai LifeSciences — на 12% (данные на 6 июня 2022 г.). Иными словами, перед нами пример успешно составленного инвестиционного портфеля. Но важно даже не это, а те принципы, которыми руководствовался Тимур Турлов:

1. куплены бумаги, которые показали сильную просадку (многие из них на момент покупки потеряли до 80% стоимости);
2. горизонт инвестирования составляет 1-2 года;
3. риск оценивается как высокий.

Какой из этого следует вывод? Ключевая стратегия здесь — поиск значительных перспектив по максимально низкой цене. Но портфелю, сформированному таким образом, нужно дать время для «созревания», и с этой точки зрения срок в один-два года представляется оптимальным.

…и сформировать свой

При этом сколь бы ни были любопытны подходы других инвесторов, им нельзя следовать без примерки на личные обстоятельства. Ведь только они должны определять вашу стратегию: срок инвестирования, объем вложений и уровень риска. Вы должны понимать, что стоит за вашими действиями — желание сохранить средства, защитив их от инфляции, или же стремление заработать на дивидендах либо росте стоимости бумаг.

Помимо этого, аналитики «Фридом Финанс» советуют следовать двум правилам: 1) никогда не использовать заемные средства и не вкладывать в акции последние сбережения, сколь бы ни был привлекателен тот или иной актив; 2) инвестировать только в те отрасли и компании, услугами которых вы пользуетесь в повседневной жизни.

Резюмируя все вышесказанное, можно выделить три стратегии для начинающего инвестора.

• При недостатке знаний и опыта — пройти обучение. Такую возможность предоставляет Академия Freedom Finance. Принципы инвестирования, составления торгового плана, анализа компаний можно освоить как на вебинарах, так и на офлайн-занятиях. Преимущество образовательной платформы — в наличии ряда бесплатных курсов.
• Самостоятельно купить акции хорошо знакомых вам компаний. Если вы привыкли покупать продукты в сети «Пятерочка» (X5 Group) или заправлять машину бензином на АЗС «ЛУКОЙЛ», вы можете и стать акционером этих компаний. Совершить покупку, не выходя из дома, можно в интернет-магазине Freedom24. Для этого потребуется лишь положить «товар» в корзину и оплатить его банковской картой.
• Обратиться за помощью профессионального консультанта. Эта услуга будет платной, но избавит вас от необходимости проделывать значительную работу, а кроме того, позволит существенно снизить риски. К вашим услугам будут опыт и аналитические способности действующего инвестора. Вы сможете задать все интересующие вас вопросы в любое удобное время и получить рекомендации, прогнозы, обзоры биржевых рынков и другую информацию. Ваш менеджер также будет осуществлять сделки по вашим поручениям.

Все важнейшие новости Ярославии читайте в нашем Telegram-канале