В России по-прежнему немало способов купить наличные доллары и евро. Несмотря на запрет ЦБ, к услугам граждан серые обменники, операции на криптобирже и продажа банкнот на сайтах объявлений — в этом убедился “Ъ FM”. Сейчас такие схемы предлагают в основном через Telegram и соцсети. Этим озаботились Федеральная налоговая служба (ФНС) и МВД. По данным РБК, они собираются выявлять незаконные действия. Какое наказание грозит спекулянтам? И насколько популярны их услуги? Разбирался Григорий Колганов.
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
Фото: Анатолий Жданов, Коммерсантъ
Участников обменных операций в среду не сильно впечатлили планы налоговой и МВД следить за незаконными валютными схемами. Гораздо больше эмоций вызвал укрепляющийся рубль. Доллары и евро быстро заканчивались, в некоторых местах можно было купить не больше 7 тыс. наличными. Курс у спекулянтов был на уровне 93-95 руб. за доллар.
Желающих продавать оказалось мало, рассказали “Ъ FM” в одном из обменников. Тем не менее, за небольшой суммой там посоветовали обратиться через пару часов:
— У нас касса оборотная: кто-то купил, кто-то продал. Все скупили, а принести не принесли, потому что курс упал, все хотят приобрести доллары по низкому курсу, а сдавать — нет. Спрос сейчас выше, чем предложение. Сколько вам нужно?
— Если, например, $5 тыс.?
— Такую сумму, думаю, занесут часа через два.
— А евро тоже часто приносят?
— Евро меньше, но тоже реально.
Спрос на покупку валюты у спекулянтов вырос в марте, когда Центробанк запретил приобретать доллары и евро за рубли в банках. Большинство обменников, с которыми связался “Ъ FM”, предлагали суммы не больше $20 тыс. В одном месте можно было купить и $25 тыс. — свыше 2 млн руб. по нынешнему курсу. Сотрудница заверила, что в подлинности купюр можно не сомневаться: «Конечно, перед тем как принять банкноты, мы проверяем их подлинность. Машинка имеет четыре защитных слоя. Если мы бы не проверяли, мы бы не смогли работать».
За подобные сделки с наличной валютой ответственность грозит и покупателям, и продавцам. По закону она административная. Участников могут оштрафовать на сумму от 75% до 100% от размера операции. Уголовное наказание тоже не исключено, но доказать факт преступления будет сложнее, рассказал партнер адвокатского бюро BKHK Роман Баханец: «Вопрос, что будет считаться доходом — вся выручка или все-таки прибыль, которую получает некий спекулянт. Если это конвейер, по которому проходят какие-то миллионы, тогда могут и вменить ст. 198 "Уклонение от уплаты налогов физических лиц". Пороги с извлечением доходов в крупном размере по ней достаточно значительные, деяние наказывается лишением свободы до четырех лет. В РФ крупным размером признается доход, превышающий 2,25 млн руб.»
Некоторые спекулянты, видимо, все-таки опасаются внимания ФНС и МВД. Они проводят операции через криптобиржу. Схема выглядит так: клиент платит рублями за криптовалюту, чаще всего USDT, а потом покупает на нее доллары. Формально такие манипуляции не считаются незаконными.
Тем не менее, как к ним будут относиться силовики, пока вопрос, говорит старший юрист компании VK Partners Глеб Базурин: «Сами по себе сделки на криптовалютных биржах для граждан не запрещены. Конечно, в текущей ситуации необходимо говорить о рисках, связанных с квалификацией таких сделок в качестве обхода закона, тех правил, которые установил ЦБ. Скорее всего, законодательно здесь будут применяться нормы совершения валютных операций. И, наверное, существуют риски привлечения к ответственности за нарушение валютного законодательства».
В Федеральной налоговой службе поясняют, что спекуляции — угроза для устойчивости рубля. По мнению же собеседников “Ъ FM”, на руках физлиц сейчас находится не такой большой объем долларов и евро. И пошатнуть финансовую стабильность такие действия вряд ли смогут. Разве что удастся повысить раскрываемость преступлений. Хотя сами «менялы» настроены оптимистично — «всех не отследишь», пишут они в чатах на несколько тысяч человек.