На минувшей неделе российские коммерческие банки получили телеграмму ЦБ России, запрещающую производить зачисления по платежным документам, поступившим в Россию из Чечни, без специальных подтверждений со стороны чеченских банков. По имеющимся сведениям, причиной ограничений стал факт появления в московском ГРКЦ фальшивых авизо на сумму около 30 млрд руб., выписанных от имени чеченских банков. 3 июня по распоряжению ЦБ арестованы корсчета нескольких московских банков, через которые передвигались фиктивные суммы. В результате замороженными оказались и счета тех клиентов, которые к фальшивым авизо никакого отношения не имели.
Кредитовое авизо — платежный документ, на основании которого на корсчет банка зачисляется указанная в нем сумма.
Как сообщили в ЦБ, отбор фальшивых кредитовых авизо был произведен в ГРКЦ ЦБ в середине мая представителями МВД Чеченской Республики. Оказалось, что за апрель--май московский ГРКЦ по поддельным документам зачислил на корсчета российских банков в адрес их клиентов около 30 млрд руб. По оценкам специалистов, бланки авизовок, использованных для перечисления фиктивных сумм, первоначально принадлежали либо бывшим спецбанкам Чечни, либо местным отделениям РКЦ. По-видимому, их появление в России произошло при непосредственном участии работников этих структур.
По имеющейся информации, схема использования фальшивых авизовок была довольно проста: в московское предприятие приходил "гонец" с незаполненным бланком авизо и предлагал за определенный процент наличности перевести на банковский счет предприятия гораздо большие безналичные суммы. Естественно, что при этом в поле зрения чеченских "финансистов" попадали, как правило, клиенты тех банков, которые имели возможность оперировать значительными наличными средствами.
Обнаружившиеся факты подделок подтолкнули ЦБ России начать проверку прежде всего тех банков, которые занимаются операциями с наличностью. Поскольку большая часть денег по фальшивкам была израсходована, а оперативно проконтролировать их движение ЦБ не смог, корсчета нескольких коммерческих банков, причастных к операциям с наличностью, на прошлой неделе были арестованы.
Таким образом ЦБ получил возможность убить двух зайцев: выявить направление движения фальшивых авизовок, а заодно и укрепить свое право на централизованный контроль за движением наличности, приостановив деятельность банков, занимавшихся бесконтрольной "торговлей" наличностью в разных регионах России и получавших при этом вполне законные прибыли.
По прогнозам специалистов, "дело о фальшивых авизо", должно повлечь за собой принятие ряда принципиальных решений. В частности, в целях контроля за подлинностью авизовок в ЦБ готовят распоряжение о новом порядке действий авизо на сумму свыше 100 млн руб.: теперь они будут зачисляться только после подтверждения банка-отправителя. Не исключено также, что банк предпримет попытку усилить РКЦ, лишив систему бывших спецбанков возможности рассчитываться через МФО. Наконец, наблюдатели не исключают, что история с Чечней поможет сторонникам автоматизации расчетного обслуживания "выпросить" у председателя ЦБ 120--150 млн долларов, необходимых для установки в РКЦ электронного оборудования, которое сделает возможным пересылку авизовок при помощи компьютеров.
ОЛЕГ Ъ-РОГАНОВ