Банк России начал активно бороться с платежами в адрес игорных заведений, запрещенных в РФ. На этой неделе один из крупнейших игроков платежного рынка — Qiwi получил предписание о запрете проведения большинства видов платежей нерезидентам. Похожие предписания получили несколько других игроков, причем два из них 11 декабря остались без лицензий. Сейчас ЦБ тщательно проверяет все платежи банков в адрес иностранных контрагентов, требуя отчитаться по каждому. По мнению экспертов, контроль будет ужесточаться и далее — в преддверии создания единого госрегулятора в сфере азартных игр.
Фото: Сафрон Голиков, Коммерсантъ / купить фото
Фото: Сафрон Голиков, Коммерсантъ / купить фото
В пятницу, 11 декабря, Банк России отозвал лицензии у банков «Онего» (308-е место по активам) и «Финтех» (241-е место). Оба специализировались на проведении непрозрачных операций, направленных на обслуживание организаторов нелегальных азартных игр, указывает регулятор. Днем ранее группа Qiwi раскрыла информацию о том, что ЦБ по итогам плановой проверки Киви-банка (входит в группу) ограничил ряд операций финансовой организации. Ограничения коснулись большинства платежей в пользу иностранных торговых компаний. По словам директора по коммуникациям Qiwi Анастасии Журавлевой, если бы ограничения действовали в течение девяти месяцев 2020 года, они бы негативно затронули до 40% чистой выручки сегмента платежных сервисов банка. А в пятницу Qiwi предупредила о возможных проблемах при пополнении и выводе средств со счетов иностранных букмекеров и онлайн-казино.
По информации источников “Ъ”, предписания об ограничении платежей в адрес нерезидентов получил целый ряд игроков, кроме «Онего» и «Финтеха» это, например, РФИ-банк, НКО «Премиум», НКО «Мобиденьги», RBK Money.
“Ъ” направил запросы в перечисленные организации, но лишь в RBK Money и «Мобиденьги» сообщили, что предписания не получали, остальные оставили запрос без ответа. Отметим, что РФИ-банк первым привлек внимание к серым платежам в пользу нелегальных казино, получив штрафы международной системы Visa (см. “Ъ” от 14 августа). До последнего времени банк всячески отрицал причастность к обеспечению расчетов организаций игрового бизнеса.
Как рассказали участники рынка, в последнее время они стали получать запросы от службы банковского надзора ЦБ, в которых сообщается о признаках «проведения непрозрачных трансграничных операций в пользу организаций-нерезидентов, деятельность которых может быть связана с осуществлением букмекерских операций, торговлей криптовалютами, а также с проведением азартных игр через интернет-сайты, в том числе доступ к которым на территории РФ заблокирован».
Далее прилагается список подозрительных контрагентов. Регулятор просит в течение десяти дней предоставить фактически всю информацию о сотрудничестве с данными компаниями.
По словам исполнительного директора Национальной платежной ассоциации Марии Михайловой, известно, что при обслуживании платежей в пользу нелегальных иностранных казино комиссия может достигать 10%.
«Для получения такого дохода без привлечения лишнего внимания эквайринг может быть организован так, будто платежи получает законный магазин,— рассказывает она.— Поскольку за такими операциями следят и регуляторы, и международные платежные системы, то примерно раз в месяц этот "магазин" меняется на новый».
Ранее тотального контроля за подобными платежами со стороны Банка России не было. По мнению основателя «Хронопэй» Павла Врублевского, ЦБ готовится без лишнего шума зачистить банки и НКО, вовлеченные в незаконные схемы. «Почти каждый букмекер открыто имеет по законному и незаконному бренду,— говорит он.— Вероятно, ЦБ взял паузу до поступления в Госдуму соответствующего законопроекта и затем приступил к зачистке». 8 декабря Госдума рассмотрела в первом чтении законопроект, предполагающий создание единой госструктуры — регулятора азартных игр. «Проект наделяет новую госкомпанию правом преследования незаконного бизнеса,— поясняет господин Врублевский.— Старые ЦУПИСы (центры учета перевода интерактивных ставок.— “Ъ”) де-факто принадлежали той же игровой отрасли, странно было ожидать от них эффективности». «Банки столкнутся с повышенным вниманием регулятора к трансграничным платежным операциям,— полагает независимый эксперт платежного рынка Дмитрий Вишняков.— Могут последовать дополнительные требования ЦБ к банкам в части повышения контроля за трансграничными платежами».