Коротко

Новости

ЦБ хочет изменить основания для блокировки счетов

Центробанк намерен внести поправки в критерии сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета. Поправки в антиотмывочное законодательство (.pdf) проходят оценку регулирующего воздействия, заметил РБК. Представитель ЦБ сказал изданию, что перечень критериев не обновляется последние восемь лет — с момента появления.

ЦБ предлагает как убрать, так и добавить критерии, по которым операции можно признавать сомнительными. Например, среди новых обстоятельств — операции по покупке виртуальных активов. Убрать предлагается основание, когда клиент проводит операции, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы.

ЦБ предлагает:

  • убрать из перечня сомнительных операций операции с высокими комиссиями;
  • убрать из перечня сложные расчеты по нестандартным схемам;
  • включить в перечень новый критерий — когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны банка;
  • дать банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег или обналичивание;
  • включить в перечень регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги поступают от юрлиц или ИП;
  • относить к сомнительным дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам;
  • включить в перечень операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.

О приоритетах ЦБ в банковском секторе читайте в материале “Ъ” «Экосистемы для всех».

Комментарии
Профиль пользователя