Дошли до Газбанка

Временная администрация АО «Газбанк» и ЦБ РФ подали в правоохранительные органы заявления о хищении имущества кредитной организации под видом выдачи кредитов и злоупотреблени полномочиями, выразившемся в ненадлежащем погашении задолженности по кредитам юридических лиц. Как отмечают юристы, за обнаруженные нарушения контролировавшим банк лицам может грозить до 10 лет лишения свободы. Также продолжается проверка обстоятельств банкротства Газбанка, в ходе которой могут обнаружиться следы других преступлений Уголовного кодекса. Вместе с этим иностранные акционеры банка пытаются вернуть его к жизни — Арбитражный суд Москвы рассматривает иск GVR Finance AG o признании недействительным приказа Банка России об отзыве лицензии.

Бывшие руководители АО «Газбанк» могут оказаться в центре нескольких уголовных дел. Как сообщило в пятницу Агентство по страхованию вкладов (АСВ), временная администрация в СД МВД России в сентябре направила заявление о хищении имущества банка под видом выдачи кредитов физическим и юридическим лицам. В середине сентября заявление передали для проведения проверки в ГСУ ГУ МВД России по Самарской области и организации оперативного сопровождения в ГУЭБиПК МВД РФ. По данным „Ъ“, в рамках доследственной проверки сейчас допрашиваются бывшее руководство и другие сотрудники банка, работавшие в нем последние три года. Также в конце октября регулятор направил МВД и СК России заявление о зло­употреблении полномочиями, выразившемся в ненадлежащем погашении задолженности по кредитным договорам юрлиц. АСВ, назначенное конкурсным управляющим самарского банка, проводит проверку обстоятельств банкротства организации, после чего в правоохранительные органы может быть подано еще одно ­заявление.

Судя по информации «СПАРК-Интерфакс», владельцами Газбанка также выступают ООО «Бизнес-элит», принадлежащее швейцарским организациям, Барбара Миклас (9,41%), ООО ПТФ «Исток» (9,61%), Наталья Дьяченко (9,03%), Rifflist Invest Ltd (9%), GVR Finance AG (8,30%), CUS Credit Union Swiss SA (6,12%), Youverse World Limited (5,41%), ООО «Форсаж» (5,41%), Анна Дьяченко (3,94%), Глэдис Ноэми Антоначи (3,88%) и Галина ­Дьяченко (1,44%).

Резиденты Швейцарии приобрели доли в уставном капитале Газбанка в 2016 году. Новые акционеры заявляли, что готовы вкладывать средства в развитие финансового учреждения. В банке заявляли, что привлекли новых партнеров для реализации новых проектов и расширения бизнеса. Тогда же в компании началась ротация топ-менеджеров. В 2016–2018 годах кресло руководителя компании поочередно занимали: Максим Сойфер, Михаил Липовецкий, Артем Маслов, Игорь Свиридов и Владимир Аверин. В июле этого года Центральный банк РФ отозвал у Газбанка лицензию на осуществление банковской деятельности. Как оказалось, один из крупнейших самарских банков скрывал свое реальное финансовое положение и не исполнял требования об адекватной оценке принимаемых рисков. Также организация нарушала нормативные акты регулятора о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Один из акционеров Газбанка GVR Finance AG в Арбитражном суде Москвы пытается оспорить отзыв лицензии. В ноябре суд назначил дело к разбирательству. В сентябре кредитное учреждение признали банкротом и открыли конкурсное производство. По состоянию на 1 октября, конкурсному управляющему предъявлены требования 1318 заявителей на общую сумму 1,6 млрд руб. Реестр требований кредиторов закроют пятого декабря. Первого декабря АСВ сообщило о проведении первого собрания кредиторов, на котором будет образован комитет кредиторов и рассмотрен отчет конкурсного управляющего. Собрание состоится 18 ­декабря.

Как поясняют юристы, если направленная в правоохранительные органы информация подтвердится, может возникнуть множество дел по каждому эпизоду хищений или злоупотреблений. При этом, если преступная деятельность велась в основном одними и теми же лицами, то, как правило, в итоге все эпизоды объединяются в общее уголовное дело. «Относительно хищений, в зависимости от количества участников преступной деятельности и конкретных обстоятельств совершенных ими действий, может быть привлечена к уголовной ответственности целая группа лиц — как управленцы, так и кредитные менеджеры, и другие сотрудники банка, включая службу безопасности», — говорит руководитель юридического департамента представительства НЮС «Амулекс» Любовь Терещенко. По словам юриста, максимальное наказание за подобные нарушения предусматривает до 10 лет лишения свободы. Однако, как отмечает партнер юридического бюро «Замоскворечье» Дмитрий Шевченко, правоохранительные органы крайне редко возбуждают уголовные дела в похожих случаях. «Основным аргументом является то, что банк в силу специфики своей деятельности ориентирован на выдачу кредитов, а их невозврат является предпринимательским риском, который необходимо учитывать при ведении банковской деятельности», — сказал юрист. Акционеры ситуацию вокруг банка публично не ­комментируют.