Как стало известно “Ъ”, бывший предправления обанкротившегося Айманибанка Игорь Волчихин арестован в Москве по обвинению в особо крупном хищении. По версии следствия, банкир причастен к выдаче заведомо невозвратного кредита. Сам он вину категорически отрицает, так как деньги были выделены интернет-ритейлеру Wikimart, который пока не ликвидирован.
Фото: Дмитрий Лекай, Коммерсантъ / купить фото
По данным “Ъ”, Игорь Волчихин был задержан следователями ГСУ СКР в своей московской квартире, где сразу же был проведен обыск. Затем экс-банкира допросили в качестве подозреваемого, предъявили обвинение в хищении или растрате в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК РФ) и отвезли в Басманный суд для избрания меры пресечения. «Следствие уложилось в один день, который начался с обыска у моего подзащитного и закончился уже в СИЗО-5 “Водник”»,— заявил адвокат Игоря Волчихина Сергей Федоров.
Защитник уточнил, что само уголовное дело, единственным фигурантом которого является бывший и. о. предправления и член совета директоров Айманибанка, было возбуждено СКР еще в июне этого года на основании заявления представителей правопреемника обанкротившегося банка — АСВ. Само агентство, кстати, признано потерпевшим по этому делу. Речь идет о выдаче Игорем Волчихиным как руководителем высшего исполнительного органа банка заведомо невозвратного кредита ООО «Викимарт», занимающемуся интернет-торговлей. В июне прошлого года, за несколько месяцев до отзыва ЦБ у Айманибанка лицензии, интернет-ритейлер получил там 124 млн руб., но перестал обслуживать кредит после краха банка.
Торговая площадка Wikimart.ru была запущена в 2008 году при участии американского фонда Tiger Global, покинувшего проект в 2014 году. Позже стало известно, что большую часть доли Tiger Global выкупил другой совладелец Wikimart.ru — председатель совета директоров Финпромбанка Анатолий Гончаров. В конце 2016 года между акционерами проекта обострились разногласия. Сооснователь Wikimart Максим Фалдин тогда фактически заявил о прекращении существования компании, утверждая, что она брошена мажоритарными акционерами, то есть господином Гончаровым, и ей грозит банкротство. В декабре 2016-го — феврале 2017 года в отношении ООО «Викимарт» были поданы три заявления о банкротстве, по двум из которых производство прекращено. 15 января 2018 года суд рассмотрит обоснованность заявления ООО «Компания “Климат”» о банкротстве «Викимарта».
Кроме того, «Викимарт» является ответчиком по иску Финпромбанка в лице АСВ о взыскании 2,4 млрд руб. и обращении взыскания на предмет залога.
Надо отметить, что весной этого года АСВ в рамках процедуры конкурсного производства в Айманибанке объявило, что при инвентаризации была обнаружена недостача почти на 9,4 млрд руб. Однако, как отмечает защита Игоря Волчихина, заявление было написано лишь в отношении их подзащитного. «И это при том, что деньги никуда не исчезли, а их получила реально действовавшая компания, которая и сейчас не ликвидирована»,— заявил господин Федоров. Он особо отметил, что, по его данным, АСВ не пыталось взыскать деньги с должника с помощью подачи исков в гражданском порядке и фактически не имеет к нему претензий. Интересно, что сами представители АСВ называли выдачу кредита интернет-магазину Игорем Волчихиным злоупотреблением полномочиями, повлекшим тяжкие последствия (ч. 2 ст. 201 УК РФ), но следователи, согласившись, что преступление имело место, квалифицировали действия экс-главы Айманибанка как хищение или растрату. «Мы считаем, что отсутствует как событие, так и состав преступления, мой клиент вообще не понимает, почему именно ему предъявлено обвинение»,— заключил Сергей Федоров, отметив, что решение Басманного райсуда об аресте банкира уже обжаловано в Мосгорсуде.
Отметим, что ранее, еще в конце января этого года, Банк России уже направлял в СКР и МВД ряд заявлений по фактам хищения имущества Айманибанка под видом выдачи кредитов юридическим и физическим лицам, покушения на хищения средств из Фонда обязательного страхования вкладов, а также возможного преднамеренного банкротства банка. По месту нахождения головного офиса кредитного учреждения заявления были направлены для проверки в УВД Северного округа, но чем она закончилась, пока неизвестно.
Айманибанк был создан еще в 1992 году в Республике Алтай, но до начала 2013 года работал над названием Алтайэнергобанк. После смены собственника и приоритетов развития офис кредитного учреждения переехал в Москву. Тогда же банк пытался позиционировать себя как структуру, помогающую обычным людям. Появились программы выдачи неименных кредитных карт в рамках потребительского экспресс-кредитования, автокредитования и т. д. Но в октябре прошлого года, как сообщал “Ъ”, Банк России отозвал лицензию у Айманибанка за утрату капитала. По данным регулятора, в условиях размещения денежных средств в активы неудовлетворительного качества Айманибанк неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. В итоге, по данным АСВ, банк остался должен своим клиентам более 21,5 млрд руб.