Коротко


Подробно

Как регулируется рынок криптовалют в разных странах мира

ОписаниеВозможные положительные последствияВозможные отрицательные последствияПримеры стран
Отсутствие регулированияОсуществляется наблюдение со стороны регулятора, информирование граждан о рисках участия в обороте криптовалют;

Обращение и использование криптовалют не регламентируется и не регулируется
Отсутствие сигнала регулятора о привлекательности криптовалют как инвестиционного инструмента;

Отсутствие ответственности регулятора за последствия реализации рисков, связанных с высокой волатильностью
Невозможность мониторинга движения средств и контроля за операциями, а также идентификации в целях ПОД/ФТ;

Рост числа недобросовестных и мошеннических схем;

Невозможность арбитража финансовых споров в правовом поле;

Неконтролируемый рост оборота виртуальных валют
Индия, Бразилия, Аргентина, Австрия, Бельгия, Швеция, Дания, Эстония, Южная Корея, Российская Федерация.

Как правило, отсутствие регулирования не является позицией регулятора и носит временный характер на период изучения и анализа до принятия решения о сценарии регулирования
ЗапретПолный запрет на обращение и использование криптовалютУстранение угрозы стабильности национальной валюты со стороны криптовалют;

Отсутствие рисков для потребителей;

Минимизация рисков оттока средств, отмывания денег и финансирования терроризма
Увеличение теневого оборота средств;

Вывод операций с криптовалютами в иные юрисдикции;

Потенциальный отток специалистов и предпринимателей в сфере блокчейн и криптовалют за рубеж
Бангладеш, Боливия, Вьетнам, Исландия, Киргизия, Эквадор, Египет
РегулированиеРегистрация (лицензирование) обменных площадок, идентификация пользователей в целях ПОД/ФТ (может быть в соответствии с лимитами), налогообложение участников оборота, предоставление отчетности по операциям площадками, требования к минимальному капиталу площадок (опционально), защита прав потребителей, ответственность за нарушение установленных требованийПолучение статистики по использованию криптовалют и мониторинг практик применения;

Контроль операций и идентификация в целях ПОД/ФТ;

Возможность введения ограничений на объемы и перечень операций;

Возможность арбитража в рамках регулирования и установления ответственности
Легализация криптовалют может повысить интерес граждан к вложениям в криптовалюты и потенциально увеличить риски потери средств;

Возможность использования недобросовестных и мошеннических схем и появления теневого оборота средств (в случае мер на уровне рекомендаций)
Регулирование на основе НПА:
Китай*, Япония, Филиппины, Канада*, Швейцария, отдельные штаты США* (Вашингтон, Нью-Йорк);

Регулирование на основе рекомендаций (обязательный характер в части налогов):
Великобритания, Австралия (подготовлен законопроект), Сингапур*, Европейский союз (Франция, Германия и др.)

*Введено регулирование ICO.

По данным Банка России.

Комментировать

рекомендуем

Наглядно

все спецпроекты

актуальные темы

все темы
все проекты

обсуждение