Вчера Федеральная банковская комиссия Швейцарии объявила, что добьется внесения поправок в швейцарский закон о борьбе с отмыванием денег. Их цель — помешать иностранным политическим деятелям (а также преступникам) хранить деньги в банках Швейцарии. В соответствии с поправками банкиры будут допрашивать своих клиентов и расследовать их деятельность.
Поправки в закон разработаны банковской комиссией по предложению представителей швейцарских банков, инвестиционных фирм и правоохранительных органов. Обосновывая необходимость ужесточить законодательство по борьбе с отмыванием, они указали на случаи с бывшим нигерийским диктатором Сани Абачей (Sani Abacha), который вывез с родины $2,2 млрд и поместил большую часть этих денег в швейцарские банки, а также с бывшим руководителем перуанских спецслужб Владимиро Монтесиносом (Vladimiro Montesinos), который располагал в Швейцарии счетами на $114 млн. Как подчеркнули авторы поправок, лица, связанные с политической жизнью, должны рассматриваться законом как заведомо подозрительные.Как по обновленному закону банкиры должны вести себя с такими лицами? "Особое значение следует придавать личной встрече банкира с потенциальным клиентом",— отмечается в сопроводительной записке к поправкам. Кроме того, "следует запретить банкам и инвестиционным компаниям верить информации о происхождении денег, которую предоставляют потенциальные клиенты, и обязать непременно проверять эту информацию, наводя справки и используя все возможные источники сведений". Иными словами, новый закон потребует от банкиров умения проводить допросы клиентов и вести расследование их деятельности. Представители банковской комиссии подчеркнули, что банкам следует обращать особое внимание на страну проживания клиента, его деловые интересы и связи, размер его личного состояния, а также на то, от кого поступают деньги на счет клиента и кому деньги с этого счета перечисляются.
Теперь до сентября этого года поправки будут обсуждаться швейцарским финансовым сообществом, а к декабрю их уже предполагается внести в закон. Надо заметить, что призывы швейцарских банкиров ужесточить противоотмывочное законодательство не выглядят удивительными. В прошлом веке Швейцария в значительной степени утратила свою банковскую репутацию. Слишком много иностранных политиков сомнительного толка и откровенных проходимцев держали деньги в швейцарских банках, и это отпугивало солидных клиентов. Швейцарским банкирам пришлось задуматься о восстановлении репутации, и сейчас Швейцария предпринимает для этого все усилия. Она даже довольно откровенно предупреждает иностранных политических деятелей, что лучше не держать деньги в швейцарских банках, если они не хотят раньше времени подвергнуться допросам.
СЕРГЕЙ Ъ-МИНАЕВ