Центробанк готовится предложить поправки в Уголовный кодекс, которые выделят забалансовые вклады в самостоятельный состав преступления. По словам первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина, при участии правоохранительных органов был создан соответствующий законопроект. «Это будет отдельная статья, помимо недостоверной финансовой отчетности, по этой статье должно быть предусмотрено особо тяжкое наказание»,— приводит «Интерфакс» его заявление, сделанное на заседании рабочей группы в Госдуме. По мнению первого зампреда ЦБ, ответственность за неучтенные вклады должна распространяться не только на высшее руководство банка, но и на рядовых сотрудников — на кассиров и операционистов.
Банк России также рассматривает возможность создания единого реестра вкладчиков для борьбы с забалансовыми вкладами. По словам Дмитрия Тулина, в нем в оперативном режиме будут происходить контроль и выверка данных учета банков, Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и Центрального банка. «Проект очень большой, объемный, трудный, возможно, дорогостоящий. По масштабам и сложности он сопоставим с НСПК. Там IT-решения непростые... Вопрос — кто возьмет на себя эти расходы, не только, наверное, государство, и банковский сектор должен поучаствовать»,— заявил господин Тулин.
Напомним, по итогам 2016 года в девяти банках были обнаружены забалансовые вклады почти на 60 млрд руб., что составляет около 10% всего объема страховых выплат за этот период. В 2016 году 88 банков—участников системы страхования лишились лицензии, из них у девяти игроков после отзыва лицензии АСВ были установлены факты ведения двойной бухгалтерии. Ключевая проблема с забалансовыми вкладами связана со сложностями в возврате сбережений неучтенных клиентов.
Подробнее о проблемах в связи с выводом вкладов за баланс читайте в материале «Ъ» «Баланс вклада и нарушения».