Одним «упавшим» банком недобросовестные собственники обычно не ограничиваются, продолжая бизнес под прикрытием другой лицензии. Иллюстрацией такого подхода может стать банковская деятельность Алексея Иващенко и Ирины Киреевой. По сведениям „Ъ“, вслед за санацией банка «Российский капитал» угроза отзыва лицензии нависла над их вторым активом — Липецким областным банком.
С 1 июля ГУ ЦБ по Липецкой области «готовит информацию на отзыв лицензии», рассказал „Ъ“ источник из числа банкиров. Эту информацию „Ъ“ подтвердили еще два собеседника, знакомые с ситуацией. Источники утверждают, что лицензии Липецкоблбанк может лишиться уже в ближайшее время. По своим количественным характеристикам он невыдающийся игрок (входит в седьмую сотню банков по активам и в шестую — по капиталу). Интерес представляют его собственники, в числе которых, по информации на сайте банка, Алексей Иващенко и Ирина Киреева.
Эти лица были и в числе владельцев, а госпожа Киреева еще и занимала пост председателя правления банка «Российский капитал», который в 2008 году не без участия владельцев и руководства оказался на грани банкротства и был санирован. Впоследствии Ирине Киреевой было предъявлено обвинение в хищении средств из банка, а ущерб предварительно оценен в 700 млн руб. Теперь под вопросом оказалась судьба уже второго банка этих собственников. При этом, в отличие от первого, санации он не подлежит. Вкладов граждан в нем на 1 июня было чуть более 700 млн, вкладчиков, по сведениям „Ъ“, — около 2 тыс. человек.
Интересно, что отзыв лицензии ЦБ готовится применить в отсутствие видимых причин для этого. Многочисленных жалоб на банк в интернете нет, есть отдельные указания на временное непроведение платежей, невыдачу вкладов и т.п. Официальная отчетность банка также не выглядит драматично. Из привлекающих внимание моментов — ежемесячный рост убытков с начала года (но прибыль по итогам апреля—мая), а также всплеск роста просрочки (на 54%) и резервов (на 34%) в мае при среднемесячном росте или даже снижении этих показателей всего на несколько процентов.
По мнению аналитиков, это может свидетельствовать о том, что банк по требованию ЦБ только начал показывать реальное качество своих активов и на самом деле все гораздо хуже. Не исключают собеседники „Ъ“ и отзыв по «антиотмывочным» основаниям.
В ЦБ не комментируют ситуацию в действующих банках. Общий телефон Липецкоблбанка, а также телефоны его руководства вчера в 18:00 не отвечали. Запрос по электронной почте также остался без ответа. Зато представителей миноритарного акционера банка — Липецкой области — информация о готовящемся отзыве лицензии не удивила. Как сообщил „Ъ“ источник, близкий к региональной власти, «к этому все шло уже давно — у банка были многочисленные предписания от ЦБ, в том числе ограничение по вкладам, но сделать что-либо миноритарный акционер c долей около 2% не мог. Вопросы — к основным собственникам».
Впрочем, как выяснилось, Алексей Иващенко и Ирина Киреева формально сейчас банк не контролируют, их доля — около 4%. «В конце 2012 года Иващенко и Киреева действительно продали контроль в банке некоей группе лиц, что, впрочем, не исключает их участия в происшедшем наравне с новыми собственниками. Вопрос — на какие средства осуществлялась продажа и что делали с банком дальше покупатели», — говорит источник „Ъ“, знакомый с происходящим. На сайте банка указано, что с конца 2012 года контролировать его стали господа Ерхов, Жигулина, Минаков и Тырина (у всех вместе 75%). А 2 июля, сразу после постановки вопроса об отзыве лицензии, они из числа совладельцев банка исчезли.
Не секрет, что отдельные владельцы «упавших» банков, не особенно скрываясь, приобретают новых игроков в долях, не подлежащих согласованию с ЦБ (до 20%), указывают банкиры. При этом не исключено, что история может продолжиться. Господа Ерхов и Тырина с некоторых пор фигурировали также в числе акционеров Уралприватбанка, однако две недели назад господин Ерхов из списка собственников исчез.