Если вы считаете, что все компании, которые к 1 октября не получили лицензий, наказаны за собственную нерасторопность или, того хуже, за нарушения в работе, — вы ошибаетесь. Потому что большинство из них не смогли вовремя получить лицензии только из-за того, что ФКЦБ не успела их вовремя выдать.
Бег на месте
— Алло, Федеральная комиссия?
— Да, слушают вас...
— Я по вопросу лицензирования. Подскажите, с кем проконсультироваться?
— Я переведу на пресс-службу, а они уже вас сориентируют.
— Алло, пресс-служба? Я по вопросу лицензирования...
— Мы ничего не решаем. Вам необходимо связаться с отделом лицензирования. Наберите номер еще раз и попросите, чтобы вас перевели на них, хорошо?
— Алло, Федеральная комиссия? С отделом лицензирования можно соединиться?
— Секундочку, пожалуйста...
— Добрый день. Я по вопросу лицензирования. С кем проконсультироваться?
— На все вопросы вам ответят в пресс-службе.
— Алло, алло, секундочку! Пресс-служба порекомендовала обратиться именно в ваш отдел!
— Позвоните туда еще раз, они что-то перепутали.
— Что значит перепутали?! По их словам, все вопросы получения лицензии решает отдел лицензирования!
— Мы не даем консультаций, извините.
— Алло, пресс-служба? Это опять по поводу получения лицензии. Из лицензионного отдела меня послали к вам и сказали, что по всем вопросам вы дадите разъяснения.
— Позвоните в отдел лицензирования еще раз. Видимо, они что-то перепутали. Мы ничего не решаем...
— Алло, Федеральная комиссия...
Контора пишет. И читает
Приведенный диалог — вовсе не выдумка. В роли задающего вопросы был корреспондент "Денег", для чистоты эксперимента представившийся не журналистом, а сотрудником московской инвестиционной компании. Очевидно, такие же переговоры с ФКЦБ вели и настоящие брокеры. С тем же, очевидно, результатом.
А теперь по сути. Все профессиональные участники рынка, за исключением банков, могут работать на фондовом рынке только на основании лицензий нового образца, выдаваемых Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг. Первый удар был нанесен по мелким инвестиционным компаниям. Еще в конце 1996 года ФКЦБ постановила, что для получения лицензий, дающих право заниматься брокерской, дилерской, депозитарной деятельностью и деятельностью по управлению ценными бумагами, собственный капитал компании не должен быть ниже 1 млн ЭКЮ ($1,1 млн). Большинство мелких фирм не смогли выполнить это требование и были вынуждены оставить работу на рынке.
Но досталось не только мелким фирмам — новую лицензию должны были получить все. А это оказалось не так просто.
Когда в апреле этого года началась широкомасштабная перелицензионная кампания, единого документа, регламентирующего порядок осуществления перелицензирования, просто не существовало. Неподготовленность ФКЦБ к столь серьезному мероприятию просто шокировала претендентов на получение лицензий: комиссия не справлялась с обработкой документов, не могла дать вразумительных объяснений о сроках, требованиях и нормативах, необходимых для получения лицензий. По объявленному телефону горячей линии дозвониться было невозможно даже из Москвы, не говоря уже о регионах.
Из-за отсутствия информации о перечне необходимых для получения лицензии документов большинство присылаемых заявок оказывались не соответствующими должной форме и возвращались на доработку. Порой по три-четыре раза. При этом, если компания подавала прошение, к примеру, на четыре перечисленных выше вида лицензий, с нее требовалось, соответственно, четыре комплекта одних и тех же документов. В результате в лицензионный комитет ФКЦБ поступали огромные папки бумаг с абсолютно идентичным содержанием, которые отличались одна от другой лишь одним-единственным словом — видом лицензии на бланке заявления.
За рассмотрение документов комиссия взимала разовый лицензионный сбор для каждого вида лицензий. К примеру, тот же минимальный набор из четырех лицензий обходился компаниям в 900 минимальных размеров оплаты труда (около 75 млн рублей). Причем при повторном предоставлении документов лицензионный сбор взимался еще раз.
Срок годности баланса
Примечательно, что любая компания, претендующая на получение лицензии, должна была иметь в штате так называемого сотрудника-контролера. Контролер обязательно должен был иметь высшее юридическое образование, а его обязанности заключались лишь в том, чтобы вовремя сообщать в ФКЦБ обо всех нарушениях требований комиссии, которые допускает компания. Другой деятельностью сотруднику-контролеру заниматься запрещалось.
Фантазии компаний, совершенно не заинтересованных в такого рода сотрудниках, порой не знали границ. Контролеров покупали на время получения лицензии, присваивали эту должность кому-либо из мелких сотрудников, брали в аренду у других компаний и так далее. Один наш знакомый заработал за месяц $10 тысяч, фактически торгуя своими анкетными данными.
Однако все эти сложности не шли ни в какое сравнение с другим требованием: было необходимо, чтобы период между датой составления баланса компании и подачей его на рассмотрение не превышал 30 дней. Заметим, что обычно баланс составляется в конце квартала и на это уходит не менее двух недель круглосуточного труда бухгалтеров и аудиторов. И если компании подавали документы спустя 30 дней после окончания квартала, приходилось заново проделывать огромную работу и составлять внеплановый баланс специально для ФКЦБ.
Но несмотря на все сложности с оформлением заявок, комиссия оказалась в прямом смысле слова завалена документами на перелицензирование. Огромные папки с бумагами ежечасно поступали со всей России. Сотрудникам лицензионного отдела ФКЦБ приходилось буквально ночевать на работе. Не помогло.
Теперь все неудачники должны, по идее, прекратить работу на фондовом рынке. В противном случае, по новому Уголовному кодексу за безлицензионную деятельность им грозят огромные штрафы, а в ряде случаев и лишение свободы на срок до пяти лет.
Сергей ТЯГАЙ, Максим БУЙЛОВ