Совет финансовой стабильности опубликовал список 29 финансовых компаний, деятельность которых является системно важной для мировой финансовой системы. К попавшим в этот список компаниям будут предъявляться более жесткие требования по достаточности капитала, они будут подвергаться более жесткому контролю со стороны регуляторов. Однако при возникновении кризисных ситуаций таким банкам помощь будет оказана в первую очередь.
Список разрабатывался Советом по финансовой стабильности, международной организацией, которая наблюдает за ситуацией в мировой финансовой системе и делает соответствующие рекомендации по улучшению ее работы. В совет входят представители стран G20. Напомним, год назад, в ходе сеульского саммита G20, лидеры стран одобрили предложение Совета по финансовой стабильности определить банки, представляющие важность для глобальной финансовой системы (Global Strategically Important Financial Institution), и системно важные финансовые компании регионального уровня (Strategically Important Financial Institution), к которым будут предъявлять повышенные требования по наличию капитала и ликвидности, но которым в случае необходимости будет оказываться первостепенная помощь. «Системные риски исходят в большей степени именно от таких компаний»,— заявил тогда в Сеуле глава совета, председатель ЦБ Италии, а ныне глава ЕЦБ Марио Драги.
Тогда Совет по финансовой стабильности не сообщил, какие банки он включит в список системно важных для своих регионов, а какие — для мировой финансовой системы. Он лишь пообещал, что к середине 2011 года на основании данных от самих банков и финансовых регуляторов будет определен список глобально значимых компаний. В опубликованный в минувшую пятницу список банков, представляющих важность для глобальной финансовой системы, вошли 29 финансовых компаний из США (Bank of America Citigroup Goldman Sachs и др.), Японии Mitsubishi UFJ, Mizuho, Sumitomo Mitsui), КНР (Bank of China), Великобритании (HSBC, Barclays, Lloyds Banking Group, Royal Bank of Scotland), Германии (Deutsche Bank и Commerzbank), Франции (BNP Paribas, Societe Generale, Credit Agricole), Италии (Unicredit), Швейцарии (Credit Suisse и UBS), Бельгии (Dexia), Нидерландов (ING Bank) и Швеции (Nordea).
В заявлении совета говорится, что принято решение разработать систему создания специальных трансграничных соглашений, которые бы позволяли этим банкам и руководству соответствующих стран взаимодействовать для предотвращения возможных кризисных ситуаций. Это означает, что сохранение жизнеспособности этих финансовых корпораций будет приоритетной задачей. Кроме того, 29 банкам к 2019 году будет рекомендовано расширить свои способности по поглощению убытков при помощи увеличения уровня буферного капитала на 1–2,5% сверх 7% капитала первого уровня, установленных третьим пакетом требований Базельского комитета по банковскому надзору («Базель-3»). К 2016 году эти банки будут также обязаны выполнять более жесткие требования по предоставлению информации финансовым регуляторам.
Список глобально значимых банков будет обновляться ежегодно, публикация обновленного списка будет происходить в ноябре каждого года.