Впервые на рынке негосударственный пенсионный фонд пытается доказать в суде право отражать убытки на счетах клиентов. НПФ "Промрегионсвязь" подал иск к Федеральной службе по финансовым рынкам (ФСФР), оспаривая предписание, направленное ему регулятором за начисление убытков по итогам прошлого года. В ФСФР считают, что действия НПФ ущемляют права его клиентов.
О том, что НПФ "Промрегионсвязь" подал иск в Арбитражный суд Москвы к ФСФР, "Ъ" рассказали участники рынка. В картотеке дел суда этот иск зарегистрирован 22 октября и проходит в категории "О признании недействительным предписания". В "Промрегионсвязи" подтвердили факт подачи иска, однако деталей не раскрыли. Источник "Ъ" в фонде пояснил, что претензии ФСФР были связаны с отражением на счетах клиентов фонда отрицательного финансового результата.
В 2008 году "Промрегионсвязь" получил убытки от инвестирования пенсионных резервов, и по итогам года совет фонда принял решение разнести эти убытки по счетам застрахованных лиц. В результате доход клиентов "Промрегионсвязи" по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) оказался минус 17,25%. По данным ФСФР, за 2008 год объем пенсионных резервов "Промрегионсвязи" снизился на 20,6% — с 2,55 млрд руб. до 2,03 млрд руб.
По данным ФСФР на 30 июня, "Промрегионсвязь" занимал 19-е место в списке крупнейших НПФ по объему пенсионных резервов (2,13 млрд руб.), число договоров негосударственного пенсионного обеспечения составляет 194,7 тыс. В июне совет фонда принял решение о присоединении к НПФ "Электроэнергетики".
"Предписание было направлено по результатам рассмотрения обращений клиентов НПФ около двух месяцев назад",— рассказал "Ъ" начальник отдела организации контроля деятельности субъектов коллективных инвестиций ФСФР Дмитрий Вербицкий. По мнению ФСФР, "фонд фактически поставил знак равенства между величиной резервов покрытия пенсионных обязательств (которые являются одной из составляющих пенсионных резервов) и самими обязательствами, что ущемляет права вкладчиков и участников фонда". Он ссылается на 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", который предусматривает, что "НПФ не вправе предпринимать в одностороннем порядке действия, ущемляющие законные права и интересы вкладчиков и участников".
"Мы не стали обманывать ни себя, ни клиентов и одни из немногих отразили реальную ситуацию. Считаем, что стремление к прозрачности не должно быть наказуемым",— говорит источник "Ъ" в "Промрегионсвязи". Он добавляет, что фонд "руководствовался пожеланиями главы ФСФР Владимира Миловидова", который в конце прошлого года не поддержал информационное письмо Минфина, разрешающее фондам не переоценивать активы на 31 декабря, а оценить их по "докризисным" ценам на 30 июня 2008 года (см. "Ъ" от 15 декабря 2008 года). По словам президента НПФ "ЛУКОЙЛ-Гарант" Сергея Эрлика, "Промрегионсвязь" был не единственным фондом, разнесшим отрицательный результат инвестирования пенсионных резервов по счетам застрахованных лиц. "Единой методики у фондов не было. Кто-то воспользовался письмом Минфина, кто-то покрыл убыток за счет собственных средств",— говорит господин Эрлик. Согласно экспертным оценкам, убытки от размещения пенсионных резервов по итогам прошлого года в среднем по рынку составили 30%.
Участники рынка отмечают, что иск "Промрегионсвязи" к ФСФР стал первым случаем разбирательств НПФ с регулятором в суде. "До сих пор решения ФСФР опротестовывали в суде управляющие компании и другие участники финансового рынка, но не пенсионные фонды",— говорит председатель правления Первого национального пенсионного фонда Виталий Плотников.
Решение суда по этому делу предсказать невозможно, все зависит от содержания договора НПО, считают эксперты. "Если в нем прописана накопительная схема, когда НПФ не несет ответственности за результат, шансы на победу высоки. Если же в договоре речь шла о сохранности средств или гарантированной доходности, НПФ проиграет",— говорит замдиректора Института развития социального страхования Дмитрий Алексеев. Он отмечает, что проигрыш НПФ будет означать, что фонд обязан будет возместить потери и отразить на счетах клиентов, как минимум, нулевую доходность.
"Каким бы ни был исход этого судебного разбирательства, он повлияет на весь пенсионный рынок",— убежден господин Плотников. Он указывает, что в случае, если НПФ выиграет, будет создан прецедент, означающий, что фонды могут уменьшать счета застрахованных лиц.