Курганпромбанк был лишен лицензии Банком России 27 ноября прошлого года в связи с неспособностью кредитной организации удовлетворить требования кредиторов. В январе этого года по решению курганского арбитражного суда банк был признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим была назначена госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов», представители которой, проанализировав ситуацию в банке, пришли к выводу, что накануне отзыва лицензии «Курганпромбанк» заключил несколько сделок, которые серьезно ухудшили финансовое состояние банка. Подробнее о сделках в АСВ говорить отказались, добавив лишь, что еще в апреле направили в МВД России заявление о проверке наличия в действиях бывшего топ-менеджмента банка фактов злоупотребления полномочиями (ст. 201 УК РФ). В департаменте экономической безопасности (ДЭБ) МВД России „Ъ“ подтвердили, что на данный момент заявление от АСВ рассматривается. «Пока комментировать данный факт мы не будем, поскольку необходимые следственные мероприятия не завершены», — отметил начальник пресс-службы ДЭБ МВД России Андрей Пилипчук, подчеркнув, что уголовное дело пока не возбуждено. Кроме обращения в силовые структуры, АСВ пытается опротестовать спорные сделки в суде.
ОАО АКБ «Курганпромбанк» основано в 1990 году. В 2004 году 76,5% акций принадлежало Тюменьэнергобанку. На ноябрь 2008 года основными акционерами являлись ООО «Аметист» (17,62%), ООО «Урал-Профит» (16,46%), ООО «Малахит» (10,87%), ООО «Зауралье» (10,87%), ООО «Строитель» (10,87%), ООО «Машиностроитель» (10,87%), номинальный держатель которых Тюменьэнергобанк. Банк занимал первое место среди четырех региональных банков Курганской области по размеру капитала (167 млн руб.) и активов (998 млн рублей). Председателем правления банка являлся Олег Плотников.
Как отмечают в агентстве, действия бывшего топ-менеджмента могут привести к тому, что требования всех кредиторов удовлетворить не удастся. Дело в том, что по состоянию на 1 июля 2009 года предъявлены требования 263 кредиторами на общую сумму 680 млн руб. Установлены требования 248 кредиторов на общую сумму 673 млн руб., в том числе требования 60 кредиторов первой очереди на общую сумму 621 млн руб. Однако, как рассказали в АСВ, предварительный анализ кредитного портфеля банка, который составляет 51,57% от всего объема активов, выявил его крайне низкое качество. Так, по состоянию на 20 января общая сумма задолженности по кредитному портфелю банка составляла 527 млн руб. без учета просрочки, из них 1513 кредитов на сумму 112 млн руб. было выдано физлицам. «Установлено, что кредиты выдавались лицам с неустойчивым финансовым положением и без надлежащего оформления обеспечения», — пояснил „Ъ“ представитель АСВ в Курганпромбанке. По его словам, поскольку в настоящее время задолженность заемщиков перед банком по большинству кредитных договоров является просроченной, взыскание долга с должников ведется в судебном порядке. Так, на 1 июля в судебные органы предъявлено 136 исков о взыскании ссудной и иной приравненной к ней задолженности на общую сумму 255 млн руб. Из них в полном объеме удовлетворено 92 исковых заявления на общую сумму 72,6 млн руб. Но по итогам судебных решений задолженность была погашена лишь на сумму 1,7 млн руб. Возбуждено 50 исполнительных производств на общую сумму 19,6 млн руб. Поэтому, говорят участники рынка, реализовать такой кредитный портфель можно лишь с большим дисконтом. Связаться с Олегом Плотниковым вчера не удалось.
Стоит отметить, что из четырех уральских банков, обанкроченных с начала финансового кризиса, к двум уже имеются претензии со стороны силовиков. Как уже сообщал „Ъ“, в июне было возбуждено уголовное дело по факту финансовых махинаций в Тюменьэнергобанке (см. „Ъ“ № 111 от 24. 06. 2009), со счетов которого пропало более 300 млн руб. средств бюджета и фонда ЖКХ. Уголовное дело было передано из СК при прокуратуре Тюменской области в ГСУ ГУВД Тюменской области. По сведениям „Ъ“, фигурантов в деле пока нет. В начале июля Верх-Исетский райсуд Екатеринбурга арестовал бывшего предправления банка «ВЕФК-Урал» Ольгу Чечушкову. Ей инкриминируют ч. 1 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями») и ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество»). По версии следствия, госпожа Чечушкова в 2007–2008 годах оформляла на депозиты банка свои собственные средства.