ГУВД Ростовской области подозревает руководство ростовского «Донактивбанка» в незаконной банковской деятельности. В рамках уголовного дела арестованы шесть сотрудников банка, в том числе председатель совета директоров и крупнейший акционер Сергей Самохвалов и председатель правления Ирина Карманова. Следствие считает, что через свой московский филиал они совершили незаконных банковских операций почти на 21 млрд рублей, оставляя себе 1% комиссионных. В банке ситуацию пока не комментируют.
Об аресте руководителей «Донактивбанка» вчера на своем сайте сообщило МВД России. «Группа предоставляла услуги физлицам и юрлицам московского региона по обналичиванию незаконно полученных денежных средств. С использованием около 30 фирм-однодневок средства через московский филиал «Донактивбанка» переводились за рубеж, в частности в прибалтийские банки, затем возвращались в Россию на счета однодневок, переводились в другие банки уже „отмытыми“ и обналичивались. Действовала группа не менее года», — рассказал „Ъ“ руководитель пресс-службы Департамента экономической безопасности МВД Андрей Пилипчук.
Следственный отдел при ГУВД Ростовской области возбудил дело по ч.2 ст.172 («Незаконная банковская деятельность»). «В четверг и пятницу в рамках дела ГУВД Ростовской и Московской областей провели обыски в „Донактивбанке“, его московском филиале и всех задействованных в преступной схеме фирмах, изъяты 72 печати фиктивных организаций, электронные ключи „банк — клиент“, восемь факсимиле, документация, неучтенные денежные средства в размере 11,5 млн рублей и $65 тыс.», — сообщил Андрей Пилипчук.
В Прокуратуре Ростовской области, которая взяла расследование дела под контроль, „Ъ“ сообщили, что «Донактивбанк» совершил незаконных операций более чем на 21 млрд рублей, комиссия незаконной группы составляла 1% — она получила доход в размере 209 млн рублей.
По решению суда Железнодорожного района Ростова арестованы шесть сотрудников «Донактивбанка», в том числе председатель совета директоров и крупнейший акционер Сергей Самохвалов и председатель правления Ирина Карманова. Их следствие считает организаторами группы.
ОАО «Акционерный коммерческий банк „Донактивбанк“» (Ростов) создано в 1994 году, в 2002 году открыт филиал в Москве. Уставный капитал равен 200 млн рублей; на 1 января занимал 10-е место по активам среди банков Ростовской области. Доход в 2008 году составил 823 млн рублей, чистая прибыль — 37 млн рублей (данные банка). Ростовчанину Сергею Самохвалову принадлежат 19,06% акций, жителям Москвы и Мособласти Валерию Аверину, Сергею Должикову, Дмитрию Мокину и Мгеру Мкртчяну — по 18,5% (данные банка на начало мая).
В банке воздерживаются от комментариев. «Я не буду ничего говорить по уголовному делу, этим занимается МВД. С арестованными руководителями или их адвокатами у нас нет связи. Просто пришли люди в погонах и увезли их (Самохвалова и Карманову. — „Ъ“). Я поддерживаю связь с родственниками, но они не в том состоянии, чтобы вести светские беседы», — заявил „Ъ“ заместитель председателя правления Владимир Шевцов.
Сын Ирины Кармановой Евгений подтвердил „Ъ“ арест банкиров. «Я в командировке за пределами Ростова, мы еще в этом не разобрались, даже не знаю, предъявлены ли обвинения. Я надеюсь, что справедливость восторжествует», — сказал он. Управляющая московским филиалом Ольга Лошкарева от комментариев отказалась.
Московские акционеры «Донактивбанка» оказались недоступны. В годовом отчете банка господин Аверин назван финансовым директором ООО «Гарантия-Аудит», а господа Должиков и Мокин — гендиректорами ООО «Виоланж» и ООО «Элеон» соответственно. Эти компании зарегистрированы по одному адресу с московским филиалом банка. В «Гарантии-Аудит» сказали, что «Валерий Аверин здесь давно не работает», в «Виоланж» „Ъ“ ответили, что «возможности поговорить с господином Мокиным сегодня не будет». А «Элеона» просто не оказалось по указанному в ЕГРЮЛ телефону.
Эксперты расходятся во мнениях, приведет ли дело к отзыву лицензии. «„Донактивбанк“ — это не розничный банк, он больше ориентирован на обслуживание малого бизнеса, так что это уголовное дело необязательно приведет к оттоку средств и отзыву лицензии. Скорее всего, будет проверка Центробанка. Хотя гендиректор Агентства по страхованию вкладов предупреждал, что уголовное дело в отношении руководства — это один из признаков возможного отзыва лицензии», — сказал „Ъ“ экс-владелец «Донского народного банка» (продал его венгерской OTP Group) Леонид Шафиров.
«У „Донактивбанка“ вклады физлиц на 267 млн рублей, и если значительная часть вкладчиков захочет забрать деньги, то как и у любого другого банка у него могут возникнуть сложности с выполнением обязательств». – не соглашается топ-менеджер ростовского филиала крупного федерального банка.
Вчера в ростовском управлении Центробанка прошло совещание на тему устойчивости банковской системы области. Как рассказал „Ъ“ на условиях анонимности один из его участников, в конце встречи руководитель управления Виктор Баско напутствовал банкиров: «В нашем сообществе неприятность: из-за деятельности московского филиала арестованы руководители ростовского банка. Будьте внимательны, избегайте обслуживания ненадлежащих клиентов».