Документы, указы, постановления

ЦБ о порядке регистрации обменных пунктов

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
10.05.94 г. #90
       
       О введении в действие Положения Банка России от 10.05.94 г. #22 "О порядке регистрации обменных пунктов уполномоченных банков"
       1. Установить, что Положение Банка России от 10.05.94 г. #22 "О порядке регистрации обменных пунктов уполномоченных банков" (далее именуется "Положение") вступает в силу с даты подписания настоящего письма.
       2. Уполномоченные банки и их филиалы, открывшие обменные пункты и совершающие в этих обменных пунктах валютно-обменные операции по состоянию на дату подписания настоящего письма, имеют право до 15.06.94 г. направить в Главные территориальные управления Банка России по своему месту нахождения в соответствии с требованиями Положения заявления о регистрации уже открытых ими обменных пунктов.
       При этом Главные территориальные управления могут регистрировать обменные пункты, заявленные уполномоченными банками и их филиалами в срок до 15.06.94 г., без проверки в течение установленного Положением срока регистрации на предмет соответствия этих обменных пунктов требованиям Инструкции Банка России от 25.01.94 г. #21 "О порядке организации работы пунктов обмена иностранной валюты на территории Российской Федерации".
       Зарегистрированные в таком порядке обменные пункты уполномоченных банков и их филиалов должны быть проверены Главными территориальными управлениями Банка России в период с 15.06.94 г. по 15.09.94 г. на предмет их соответствия требованиям Инструкции Банка России от 25.01.94 г. #21. В случае выявления нарушений требований Инструкции Банка России от 25.01.94 г. #21 Главные территориальные управления Банка России обязаны незамедлительно применять меры в соответствии с Положением.
       3. Главным территориальным управлениям Банка России в срок до 15.06.94 г. провести выверку приказов Банка России, касающихся отзыва лицензий банков на совершение банковских операций, отзыва лицензий уполномоченных банков на проведение валютных операций, приостановления права уполномоченного банка на совершение операций с наличной иностранной валютой в части валютного обслуживания физических лиц (резидентов и нерезидентов), включая покупку и продажу наличной иностранной валюты за счет средств физических лиц, с целью недопущения регистрации, а также с целью закрытия обменных пунктов банков, лишенных права осуществления валютно-обменных операций.
       В дальнейшем выверку вышеуказанных приказов Банка России Главными территориальными управлениями Банка России производить постоянно.
       Настоящее письмо довести до сведения уполномоченных банков Российской Федерации в возможно короткий срок.
       
Председатель Центрального банка Российской Федерации
В. В. Геращенко
       
Положение о порядке регистрации обменных пунктов уполномоченных банков
       Раздел 1. Общие положения
       1.1. Настоящее Положение "О порядке регистрации обменных пунктов уполномоченных банков" (далее именуется "Положение") вводится Центральным банком Российской Федерации в соответствии со статьями 4 и 9 Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" и регулирует порядок регистрации обменных пунктов уполномоченных банков и филиалов уполномоченных банков.
       В целях настоящего Положения уполномоченный банк и филиал уполномоченного банка именуются "банком".
       1.2. Деятельность обменного пункта банка допускается только при обязательном соблюдении процедуры, установленной настоящим Положением, включая регистрацию обменного пункта банка в Главном территориальном управлении Банка России по месту нахождения банка.
       1.3. Требования настоящего Положения распространяются на кассы банков и иные помещения банков в случае совершения в них валютно-обменных операций.
       Раздел 2. Порядок регистрации обменных пунктов
       2.1. Банк обязан не позднее 7 рабочих дней с даты приказа по банку об открытии обменного пункта начать совершение валютно-обменных операций в обменном пункте и направить в Главное территориальное управление Банка России по месту нахождения банка заявление о регистрации обменного пункта по указанному в заявлении адресу. Заявление отправляется заказной почтой с уведомлением отправителя о вручении получателю почтового отправления.
       Уведомление о вручении получателю указанного почтового отправления подклеивается банком к копии заявления о регистрации обменного пункта, направленного в Главное территориальное управление Банка России.
       2.2. По получении заявления о регистрации обменного пункта банка Главное территориальное управление Банка России обязано в 30-дневный срок с даты получения указанного заявления проверить фактическое соответствие заявленного к регистрации обменного пункта требованиям, установленным Инструкцией Банка России от 25.01.94 г. #21 "О порядке организации работы пунктов обмена иностранной валюты на территории Российской Федерации" (далее именуется "Инструкция #21").
       В целях настоящего Положения указанный в настоящем пункте 30-дневный срок считается сроком регистрации Главным территориальным управлением Банка России заявленного банком обменного пункта (в дальнейшем именуется "срок регистрации").
       Срок регистрации исчисляется с даты вручения получателю заявления банка о регистрации его обменного пункта, указанной в уведомлении о вручении.
       2.3. В случае соответствия заявленного к регистрации банком обменного пункта требованиям, установленным Инструкцией #21 (указанное соответствие должно быть подтверждено актом проверки обменного пункта, проведенной в соответствии с требованиями раздела 3 настоящего Положения), Главное территориальное управление Банка России обязано в течение срока регистрации, установленного в пункте 2.2 настоящего Положения, зарегистрировать обменный пункт банка в "Книге регистрации обменных пунктов по территории Главного управления Банка России", которая ведется Главным территориальным управлением Банка России по форме согласно Приложению #1 к настоящему Положению (в дальнейшем именуется "Книга регистрации"). Правила ведения Книги регистрации изложены в Приложении #2 к настоящему Положению.
       2.4. Главное территориальное управление Банка России обязано не позднее следующего рабочего дня от даты оформления регистрации обменного пункта направить банку при сопроводительном письме "Свидетельство о регистрации обменного пункта" (в дальнейшем именуется "Свидетельство") по форме согласно Приложению #3 к настоящему Положению. Указанное Свидетельство подлежит отправлению в адрес банка заказной почтой с уведомлением отправителя о вручении. Уведомление о вручении указанного почтового отправления получателю подклеивается на обратной стороне листа Книги регистрации, в котором оформлена запись о регистрации соответствующего обменного пункта банка.
       2.5. В случае выявления нарушений требований Инструкции #21 у заявленного к регистрации обменного пункта (факты несоответствия требованиям должны быть подтверждены актом проверки обменного пункта, проведенной в соответствии с требованиями раздела 3 настоящего Положения) Главное территориальное управление Банка России обязано известить банк об отказе в регистрации заявленного банком обменного пункта. Письмо с указанием мотивов отказа в регистрации с предписанием о прекращении совершения валютно-обменных операций в заявленном к регистрации обменном пункте отправляется в адрес банка, заявившего к регистрации обменный пункт, заказным почтовым отправлением с уведомлением отправителя о вручении не позднее установленного настоящим Положением срока регистрации.
       Уведомление о вручении получателю письма с отказом в регистрации обменного пункта подклеивается в Главном территориальном управлении Банка России к заявлению банка о регистрации обменного пункта.
       Банк обязан не позднее следующего рабочего дня от даты получения указанного в настоящем пункте письма Главного территориального управления Банка России прекратить совершение валютно-обменных операций в заявленном к регистрации обменном пункте.
       Несовершение банком валютно-обменных операций в заявленном к регистрации в Главном территориальном управлении Банка России обменном пункте после подписания приказа по банку об открытии указанного обменного пункта может служить для Главного территориального управления Банка России основанием для отказа в регистрации обменного пункта. Указанный факт должен быть подтвержден актом проверки обменного пункта, проведенной в соответствии с требованиями раздела 3 настоящего Положения.
       2.6. В случае неполучения банком в течение срока регистрации, установленного настоящим Положением, Свидетельства либо письма с указанием мотивов отказа в регистрации обменного пункта Главным территориальным управлением Банка России банк обязан в течение 5 рабочих дней с даты окончания срока регистрации заявленного к регистрации обменного пункта (банки исчисляют срок регистрации в порядке, указанном в пункте 2.2 настоящего Положения) письменно уведомить о данном факте Главное территориальное управление Банка России по месту нахождения банка, а также в копии — Главное управление валютного регулирования и валютного контроля Банка России. Указанные уведомления отправляются заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении и служат основанием для продолжения совершения валютно-обменных операций в заявленном к регистрации обменном пункте.
       Уведомления о вручении получателям указанных отправлений подклеиваются банком к копии заявления о регистрации обменного пункта, направленного в Главное территориальное управление Банка России.
       При этом независимо от факта неполучения банком Свидетельства или письма Главного территориального управления Банка России с указанием мотивов отказа в регистрации обменного пункта требования Инструкции #21 обязательны к исполнению в обменном пункте банка.
       2.7. Допускается заявление банком к регистрации более одного обменного пункта в Главном территориальном управлении Банка России при условии соблюдения банком требований
       Раздел 3. Проведение проверок обменных пунктов
       3.1. Главные территориальные управления Банка России обязаны проводить проверки обменных пунктов банков на подведомственной им территории. Проверке подлежат обменные пункты банков в течение срока регистрации, установленного настоящим Положением, а также зарегистрированные Главными территориальными управлениями обменные пункты.
       3.2. Главные территориальные управления Банка России принимают меры по привлечению к указанным проверкам органов валютного контроля Российской Федерации, территориальных органов внутренних дел Министерства внутренних дел Российской Федерации, территориальных подразделений Департамента налоговой полиции Российской Федерации.
       Акты проверок обменных пунктов банков, проведенных органами валютного контроля Российской Федерации, органами внутренних дел Министерства внутренних дел Российской Федерации, подразделениями департамента налоговой полиции Российской Федерации без участия Главного территориального управления Банка России, могут, по усмотрению Главного территориального управления Банка России, являться основанием как для регистрации обменных пунктов банков, так и для применения мер, установленных настоящим Положением и Инструкцией #21.
       3.3. Главные территориальные управления Банка России обязаны обеспечить проведение проверок каждого обменного пункта банка не менее одного раза в квартал на территории, подведомственной соответствующему Главному территориальному управлению Банка России.
       3.4. В случае выявления в ходе проверок нарушений банками в обменных пунктах требований нормативных актов Банка России Главные территориальные управления Банка России обязаны направлять в банки предписания об устранении нарушений в определенный срок.
       3.5. Главные территориальные управления Банка России обязаны организовать взаимодействие с органами валютного контроля, а также с территориальными органами внутренних дел Министерства внутренних дел Российской Федерации для проведения регулярных проверок на территории, подведомственной соответствующему Главному территориальному управлению Банка России, на предмет выявления фактов совершения валютно-обменных операций резидентами и нерезидентами, не являющимися банками.
       Раздел 4. Порядок закрытия Главными территориальными управлениями Банка России зарегистрированных обменных пунктов банков
       4.1. Аннулирование Главным территориальным управлением Банка России Свидетельства с внесением в Книгу регистрации соответствующей записи влечет закрытие зарегистрированного обменного пункта банка.
       4.2. Запись в Книге регистрации об аннулировании Свидетельства оформляется на следующих основаниях:
       а) на основании письменного заявления банка о прекращении совершения валютно-обменных операций в зарегистрированном обменом пункте;
       б) на основании приказа по Главному территориальному управлению Банка России о закрытии зарегистрированного обменного пункта банка, изданного на основании актов и материалов проверок обменного пункта банка, проводимых в соответствии с разделом 3 настоящего Положения, в том числе при невыполнении предписаний Главных территориальных управлений Банка России;
       в) на основании приказа по Центральному банку Российской Федерации о приостановлении действия лицензии уполномоченного банка на проведение валютных операций в части права на совершение операций с наличной иностранной валютой;
       г) на основании приказа по Центральному банку Российской Федерации о лишении уполномоченного банка лицензии на проведение валютных операций;
       д) на основании приказа по Центральному банку Российской Федерации об отзыве Банком России лицензии уполномоченного банка на совершение банковских операций.
       4.3. Запись об аннулировании Свидетельства оформляется в Книге регистрации не позднее следующего рабочего дня от даты получения Главным территориальным управлением Банка России документов, указанных в подпунктах "а", "в", "г" и "д" пункта 4.2, а также от даты приказа по Главному территориальному управлению Банка России, изданному в соответствии с подпунктом "б" пункта 4.2.
       4.4. Главное территориальное управление Банка России обязано в течение 5 рабочих дней от даты внесения в Книгу регистрации записи об аннулировании Свидетельства известить об этом банк. Извещение отправляется в банк заказным почтовым отправлением с уведомлением отправителя о вручении почтового отправления получателю. Уведомление о вручении получателю указанного почтового отправления подклеивается к обратной стороне того листа Книги регистрации, в котором была оформлена запись о регистрации соответствующего обменного пункта банка.
       Банк обязан закрыть зарегистрированный обменный пункт в день получения указанного в настоящем пункте извещения Главного территориального управления Банка России.
       Раздел 5. Ведение дел, связанных с регистрацией обменных пунктов банков
       5.1. Главные территориальные управления Банка России, а также банки обязаны вести отдельными делами переписку и материалы, связанные с регистрацией и деятельностью обменных пунктов банков.
       5.2. Документы, связанные с регистрацией обменных пунктов банков, включая переписку, а также акты и материалы проверок обменных пунктов банков, хранятся в архиве Главных территориальных управлений Банка России и банков не менее 5 лет.
       Раздел 6. Отчетность Главных территориальных управлений Банка России о зарегистрированных обменных пунктах
       6.1. Главные территориальные управления Банка России направляют в Главное управление валютного регулирования и валютного контроля Банка России ежеквартально не позднее 5 числа месяца следующего за отчетным кварталом, Отчет о зарегистрированных на территории, подведомственной Главному территориальному управлению, обменных пунктах банков.
       6.2. Указанный в пункте 6.1 Отчет составляется по форме согласно Приложению #4 к настоящему Положению.
       Раздел 7. Ответственность банков за нарушение требований настоящего Положения
       7.1. В случае выявления факта нарушения банком установленного настоящим Положением срока заявления о регистрации обменного пункта в Главном территориальном управлении Банка России в соответствии с пунктом 2.1 настоящего Положения, несоблюдения банком срока направления уведомления, установленного в пункте 2.6 настоящего Положения, а также несоблюдения банком срока, установленного в пункте 2.5 настоящего Положения для прекращения совершения валютно-обменных операций в обменном пункте банка после получения письма Главного территориального управления Банка России с отказом в регистрации заявленного банком обменного пункта Главное территориальное управление Банка России обязано поставить перед Банком России вопрос о приостановлении действия лицензии уполномоченного банка на проведение валютных операций в части права на совершение операций с наличной иностранной валютой.
       7.2. В случае совершения валютно-обменных операций в обменном пункте банка после получения извещения Главного территориального управления Банка России об аннулировании Свидетельства, направленного в адрес банка в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения, если аннулирование Свидетельства было произведено в случаях, указанных в подпунктах "а", "б" и "в" пункта 4.2 настоящего Положения, Главное территориальное управление Банка России обязано поставить перед Банком России вопрос о лишении уполномоченного банка лицензии на проведение валютных операций.
       7.3. В случае совершения валютно-обменных операций в обменном пункте банка после получения извещения Главного территориального управления Банка России об аннулировании Свидетельства, направленного в адрес банка в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения, если аннулирование Свидетельства было произведено в случае, указанном в подпункте "г" пункта 4.2 настоящего Положения, Главное территориальное управление Банка России обязано поставить перед Банком России вопрос об отзыве лицензии уполномоченного банка на совершение банковских операций.
       7.4. В случае совершения валютно-обменных операций в обменном пункте банка после получения банком извещения Главного территориального управления Банка России об аннулировании Свидетельства, направленного в адрес банка в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения, если аннулирование Свидетельства было произведено в случае, указанном в подпункте "д" пункта 4.2 настоящего Положения, Главное территориальное управление Банка России обязано направить уведомление в территориальные органы внутренних дел Министерства внутренних дел Российской Федерации и в копии в Главное управление валютного регулирования и валютного контроля о нарушении законодательства Российской Федерации.
       
Председатель Центрального банка Российской Федерации
В. В. Геращенко
       
Приложение #1
       Книга регистрации обменных пунктов на территории, подведомственной Главному управлению Банка России (указывается наименование ГУ ЦБ РФ)
       

Порядк. номер	Дата регистрации	Адрес обменного пункта	Наименование, адрес и код ОКПО банка	Фамилия, имя, отчество и подпись должностного лица ГУ ЦБ РФ	Аннулировано (дата и подпись должностного лица ГУ ЦБ РФ, номер и дата приказа по ГУ ЦБ РФ)	Основание аннулирования Свидетельства
1	2	3	4	5	6	7
а	б

       
       
Приложение #2
       Правила ведения Книги регистрации
       В колонке 1 "а" проставляется порядковый номер записи о регистрации обменного пункта банка по территории, подведомственной Главному территориальному управлению Банка России.
       В колонке 1 "б" указывается порядковый номер обменного пункта банка, присваиваемый обменному пункту Главным территориальным управлением Банка России в порядке очередности регистрации каждого следующего обменного пункта одного и того же банка.
       В колонке 2 указывается дата регистрационной записи.
       В колонке 3 указывается адрес зарегистрированного обменного пункта банка.
       В колонке 4 указывается полное наименование и адрес банка в соответствии с регистрацией в Банке России, код ОКПО банка.
       В колонке 5 указывается фамилия, имя и отчество и ставится подпись руководителя управления (отдела) валютного регулирования и валютного контроля в Главном территориальном управлении Банка России.
       В колонке 6 указывается дата аннулирования Главным территориальным управлением Банка России Свидетельства, а также ставится подпись руководителя управления (отдела) валютного регулирования и валютного контроля Главного территориального управления Банка России.
       В колонке 7 указывается основание аннулирования Свидетельства в соответствии с пунктом 4.2 настоящего Положения: ссылка на письмо банка о прекращении совершения валютно-обменных операций на зарегистрированном обменном пункте, на приказ по Главному территориальному управлению Банка России либо на соответствующий приказ Банка России.
       Бланки Книги регистрации обменных пунктов могут изготавливаться типографским способом либо распечатываться с использованием персонального компьютера. Книга регистрации сброшюровывается по 50 или 100 листов. При этом Книга регистрации обменных пунктов пронумеровывается, прошнуровывается и скрепляется гербовой печатью Главного территориального управления Банка России с указанием на обратной стороне последнего листа Книги регистрации количества листов, пронумерованных, прошнурованных и скрепленных гербовой печатью Главного территориального управления Банка России. На обратной стороне последнего листа Книги регистрации обменных пунктов делается запись: "В настоящей Книге пронумеровано, прошнуровано и скреплено гербовой печатью Главного территориального управления Банка России _________ листов". Указанная надпись заверяется начальником Главного территориального управления Банка России. Заполнение и ведение Книги регистрации производится ручным способом. Не допускается наличие в Книге регистрации подчисток, помарок, а также исправлений, не заверенных подписью начальника Главного территориального управления Банка России. Оборотная сторона каждого листа Книги регистрации предназначается для подклеивания уведомлений о вручении почтовых отправлений в случаях, установленных настоящим Положением.
       
Приложение #3
       На бланке Главного территориального управления Банка России
       Свидетельство
       о регистрации обменного пункта #________*
       Выдано банку (указывается полное наименование банка в соответствии с регистрацией в Банке России) в том, что его обменный пункт #______ зарегистрирован Главным управлением Банка России по ________ (указывается наименование Главного территориального управления Банка России) по адресу (указывается полный адрес обменного пункта).
       Надзор за деятельностью обменного пункта #_____ осуществляется Главным управлением Банка России по ______**.
       Нарушение обменным пунктом #__________ установленного Банком России порядка организации работы обменных пунктов на территории Российской Федерации, а также предписаний Банка России влечет за собой закрытие обменного пункта #________ и ответственность банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
       
Начальник Главного территориального управления Банка России (подпись) фамилия и инициалы
       м/п
______________________
*Регистрационный номер обменного пункта банка состоит из двух чисел, записанных через дефис: первое число — номер регистрационной записи в Книге регистрации (колонка 1 "а" Книги регистрации), второе число — порядковый номер обменного пункта банка в колонке 1 "б" Книги регистрации, присвоенный в порядке очередности регистрации каждого следующего обменного пункта одного и того же банка на территории, подведомственной соответствующему Главному территориальному управлению Банка России.
**Указывается наименование Главного территориального управления Банка России и его адрес.
       
Приложение #4
       Главное управление валютного регулирования и валютного контроля Банка России
       На бланке Главного территориального управления Банка России
       Отчет
о зарегистрированных обменных пунктах банков за ________ (квартал) _________ года
       1. Количество обменных пунктов, зарегистрированных в ГУ ЦБ РФ с 1 января отчетного года ______________.
       2. Количество обменных пунктов, зарегистрированных в ГУ ЦБ РФ за отчетный квартал ___________.
       3. Количество заявлений банков о регистрации обменных пунктов, находящихся на рассмотрении в Главном территориальном управлении Банка России на дату отчета (указываются сведения на основании поступивших в отчетном квартале заявлений о регистрации обменных пунктов банков и филиалов ________.
       4. Количество обменных пунктов, деятельность которых прекращена с первого января отчетного года _________.
— в том числе в соответствии с приказом Главного территориального управления Банка России _______.
       
Начальник Главного территориального управления Банка России (подпись) фамилия и инициалы
       м/п
       
КОММЕНТАРИЙ К ИНСТРУКЦИИ ПО ВАЛЮТНЫМ ПУНКТАМ
       Положение о порядке регистрации обменных пунктов уполномоченных банков — логическое продолжение инструкции #21 "О порядке организации и работы пунктов обмена иностранной валюты на территории Российской Федерации" (25.01.94), определившей технические требования к безопасности пунктов, порядок их отчетности перед банками и требования к состоянию принимаемых к обмену купюр. Новое положение обязывает коммерческие банки, намеревающиеся открыть пункты обмена валюты, подать в свои территориальные управления ЦБ РФ заявку на их регистрацию и в месячный срок получить "Свидетельство о регистрации обменного пункта". Однако это не означает, что банки, имевшие действующие пункты на дату выхода документа, их регистрировать не должны. Вскоре после выхода инструкции #21 Банк России разослал письмо, согласно которому банкам надлежало провести регистрацию обменных пунктов (таким образом, Положение развивает и детализирует тезисы ранее изданного письма).
       Комментируя положение, представитель Всероссийского биржевого банка заявил, что оценивает документ положительно, поскольку регистрация обменных пунктов сделает рынок валютообменных операций более цивилизованным и лишит мошенников возможности делать бизнес, прикрываясь вывеской коммерческих банков. В самом деле, ведение подпольного бизнеса на валютообменных операциях после утверждения данного порядка становится делом крайне опасным. Если проверка обнаружит нелегальную меняльную контору, владельцам ее угрожает возбуждение уголовного дела по статье 88 УК.
       Ситуация на рынке наличной валюты с момента выхода инструкции ЦБР #21 кардинально изменилась (в том числе по причинам с ней непосредственно не связанным). Банки c широкой сетью обменных пунктов, поставленные перед необходимостью инвестиций в их техническое перевооружение, начали рассчитывать экономическую целесообразность вложений. (Сюда вошли затраты на переоборудование, зарплату кассирам и охране, расходы на инкассацию, плюс 30% — налог с дохода и 41% — налог на зарплату). Проанализировав ситуацию, банки начали закрывать наименее прибыльные обменные пункты. К примеру, банк "Российский кредит" сократил сеть обменных пунктов почти вдвое. Сократились и часы работы пунктов. Это связано с требованием Центробанка проводить ежедневную и полную инкассацию выручки. Если прежде пункты оставляли часть денег на утро (дабы было с чего начать торговлю), то теперь кассирам по утрам приходится ожидать наличности. Естественно, банку с многочисленными обменными пунктами, дабы обеспечить одновременное начало их работы, потребуется целый автопарк дорогостоящих инкассаторских машин.
       Соглашаясь с необходимостью более жесткой организации рынка наличной валюты и создания условий для безопасной работы кассиров, специалисты коммерческих банков выражают ряд претензий к необоснованным, по их мнению, требованиям ЦБ по технической оснащенности пунктов. По словам ряда специалистов, концептуально они не содержат ничего нового и воспроизводят стародавние требования к оборудованию обычной кассы. Особенно сложным оказалось исполнение условия ЦБ, согласно которому пункт должен быть окружен капитальными стенами, что, по понятным причинам, трудно достигается в супермаркете, хозяева которого активно противятся возведению внутри элегантного салона укрепсооружения. "В БТРах теперь торговать, что ли?" — в сердцах воскликнул начальник отдела валютообменных операций одного из банков. На это замечание Ъ может со всей ответственностью утверждать, что в БТРах-то как раз и нельзя. В этом убедились представители голландской фирмы SMIT, вышедшей (накануне инструкции) на российский рынок с намерением продавать банкам защищенные от стрелкового оружия передвижные фургоны великолепно оборудованные как обменные пункты. Новое положение, требующее от коммерческого банка "постоянной прописки обменного пункта " и получения "свидетельства о рождении" окончательно закрывает вопрос существования передвижных обменных пунктов.
       Создатели инструкции и положения об обменных пунктах вынуждены были считаться с реальным положением вещей на этом секторе российского рынка: объем валютообменных операций определяется не туристическим бизнесом, а стремлением населения сохранить сбережения от обесценения, конвертировав их в валюту. Приходится учитывать и то, что сегодня рынок наличной валюты переживает коренную перестройку. Прибыль обменных пунктов резко сократилась (что вызывает недовольство арендодателей — магазинов, — которые получают долю от выручки пункта). Специалисты связывают это с оттоком рублей с в прочие секторы денежного рынка. По свидетельству банкиров, пункты значительно больше продают наличной валюты, нежели покупают, поскольку доход по рублевым сбережениям оказывается выше валютного. Одновременно относительно стабильный курс, устанавливаемый ММВБ, лишает привлекательности любые спекуляции на курсовых колебаниях рубля.
       Если бум купли-продажи наличной валюты в самом деле прошел, и криминальные охотники за выручкой обменных пунктов наконец осознают, что денег там скапливается нынче меньше, чем в кассах крупных супермаркетов, необходимость жесткого контроля, возможно, отпадет сама собой, равно как и ряд положений инструкции #21 по технической защищенности помещения, где они расположены.
       
       
Государственный таможенный комитет Российской Федерации
       04.04.94 г. #01-13/3553
на #_______ от ______
       
О разъяснении положений Инструкции Банка России от 25.01.94 г. #21
       В связи с утверждением Банком России 25.01.94 г. Инструкции #21 "О порядке организации работы пунктов обмена иностранной валюты на территории Российской Федерации" информируем:
       1. Учитывая, что Банком России не установлена единая форма разрешений на вывоз иностранной валюты из Российской Федерации, до особого указания ГТК России при оформлении вывоза иностранной валюты гражданам-резидентам Российской Федерации уполномоченные банки вправе использовать ранее применявшиеся ими формы разрешений.
       При этом таможенные органы должны руководствоваться требованиями к оформлению разрешений на вывоз иностранной валюты, изложенными в письмах ГТК России от 06.09.93 г. #01-13/9037, от 06.10.93 г. #01-13/10069, от 01.11.93 г. #01-13/10905.
       2. Вывоз иностранной валюты гражданами-резидентами осуществляется на основании разрешений уполномоченных банков (обменных пунктов) на вывоз иностранной валюты или таможенных документов (формы Т-6, ТС-28), подтверждающих ее ввоз на территорию Российской Федерации.
       Без указанных разрешений и таможенных документов разрешается вывоз иностранной валюты в сумме, не превышающей в эквиваленте 500 долларов США на одно лицо.
       3. Граждане-нерезиденты имеют право вывозить из Российской Федерации иностранную валюту, если эта иностранная валюта была ранее ввезена в Российскую Федерацию при соблюдении таможенных правил. При этом граждане-нерезиденты имеют право покупки в обменных пунктах уполномоченных банков валюты Российской Федерации.
       Вывоз иностранной валюты гражданами-нерезидентами осуществляется на основании таможенной декларации формы Т-6, оформленной при въезде на территорию Российской Федерации, в пределах ввезенной суммы иностранной валюты.
       Без предъявления таможенных документов гражданам-нерезидентам разрешается вывоз иностранной валюты в сумме, не превышающей в эквиваленте 50 долларов США.
       4. Декларируемая таможенным органам иностранная валюта, вывозимая гражданами-резидентами и нерезидентами сверх сумм, подтвержденных разрешениями уполномоченных банков на вывоз иностранной валюты, декларациями формы Т-6 или удостоверениями на ввоз валюты формы ТС-28, оформленными при въезде на территорию Российской Федерации, выпуску не подлежит.
       Такая иностранная валюта, в случае невозможности немедленного возврата на территорию Российской Федерации, принимается на хранение таможенными органами по квитанции формы ТС-21.
       При этом на оборотной стороне квитанции необходимо указать срок хранения — два месяца.
       5. Действие разрешения уполномоченного банка на вывоз иностранной валюты, таможенной декларации формы Т-6, удостоверения на ввоз иностранной валюты формы ТС-28 сохраняется в течение 12 месяцев со дня выдачи.
       
       Заместитель председателя Государственного таможенного комитета Российской Федерации
       В. И. Мещеряков