Схема семь
В соответствии с решением совета директоров получением настоящей телеграммы устанавливается следующее:
1. Платежи с корсчета комбанка, включая погашение кредитов Росцентробанка, процентов по ним, также перечисление в фонд обязательных резервов и других претензий Центробанка, осуществляются в пределах остатка средств на этом счете на начало операционного дня с учетом сумм, поступивших в пользу комбанка до двенадцати часов текущего рабочего дня.
В исключительных случаях с разрешения руководителя главного территориального управления (национального банка) комбанку для осуществления безотлагательных платежей может быть предоставлен кредит сроком до семи рабочих дней за счет имеющихся в распоряжении главного территориального управления (национального банка) временно свободных централизованных кредитных ресурсов при условии безусловного возврата этого кредита в установленный срок. Размер такого кредита не может быть более 25% средств комбанка, перечисленных в фонд обязательных резервов. Процентная ставка устанавливается в размере двойной учетной ставки Центробанка. В кредитном договоре по указанному кредиту обязательно предусматривается право РКЦ на списание средств с корсчета на погашение кредита и процентов по нему в первоочередном порядке.
2. Возложите на конкретных кредитных, операционных работников РКЦ обязанность ежедневного контроля за состоянием корсчетов комбанков.
3. Руководителям главных территориальных управлений (национальных банков) организовать проведение в двухнедельный срок по каждому комбанку или филиалу, имеющему в настоящее время дебетовое сальдо, анализа причин его образования и перспектив погашения. В этих целях осуществите инспекционные проверки на местах.
В случаях признания целесообразности предоставления комбанку краткосрочного кредита на погашение дебетового сальдо со сроком возврата до конца текущего года и взиманием процентов в размере полуторной учетной ставки Центробанка представьте обоснованное ходатайство сводному экономическому департаменту для выделения централизованных кредитных ресурсов.
По комбанкам, не имеющим перспективы погашения дебетового сальдо в текущем году, представьте в срок до 15 декабря 1993 года предложения департаменту банковского надзора по принятию к ним мер в порядке банковского надзора.
4. В случае непогашения комбанком предоставленных ему кредитов Центробанка в первоначально установленный срок, сумма непогашенной задолженности в РКЦ переносится со счета 822 на открываемый отдельный балансовый счет #621 "Просроченная задолженность по кредитам Центрального банка РФ". Погашение просроченной задолженности производится по мере поступления средств на корсчет в первоочередном порядке взиманием процентов в размере двойной учетной ставки Центробанка.
5. Проценты на дебетовое сальдо начисляйте, взыскивайте в общеустановленном порядке один раз в месяц. При отсутствии средств на корсчете комбанка сумма относится на вышеуказанный счет #621.
6. Телеграммы Росцентручбанка #18-398 от 28 мая 1992 года, Росцентробанка #87-93 от 26 мая 1993 года, #98-93 от 8 июня 1993 года утрачивают силу.
Доведите настоящие указания до коммерческих банков.
Председатель Центрального банка Российской Федерации
В. В. Геращенко
20 ноября 1993 г.