Системная работа, а не отдельные сделки

С каждым годом инвестиции становятся интересны все большему количеству людей. Однако немногие из них знают, как нужно распоряжаться средствами, какие инструменты выбрать и как распределить активы в портфеле. Частая ошибка многих инвесторов – это точечные сделки в отсутствии стратегического подхода. О том, зачем нужно сопровождение, кто такие персональные менеджеры, с какими запросами к ним обращаются клиенты, а также о планах по развитию компании на этот год рассказала директор по развитию Территории Урал инвестиционной компании «Цифра брокер» Лилия Лапикова.

– Каких принципов в работе вы придерживаетесь? Чем отличается ваша компания от других?

– «Цифра брокер» выбирает системный подход в управлении капиталом с ответственным отношением к финансовому результату клиента. Большую роль в этом играет команда, поэтому особое внимание мы уделяем работе с персоналом, на регулярной основе проводим для них тренинги.

Деньги важно рассматривать как целостную структуру, стоит учитывать цели, горизонт инвестирования, риск-профиль, источники дохода и разные жизненные сценарии. Это позволяет выстраивать устойчивую финансовую архитектуру и управлять капиталом осознанно.

В нашем случае этот подход усиливается за счет глубокой аналитики и экосистемы, в которую входят брокер и банк. Клиент получает единое пространство для работы с капиталом и доступ к инвестиционным решениям, которые проходят профессиональный отбор и оценку.

Ключевая ценность «Цифра брокер» – в экспертизе и сопровождении. Мы работаем как смарт-брокер: формируем стратегию, даем альтернативные сценарии, сопровождаем портфель и помогаем принимать точные решения в динамичном рынке.

Наш принцип – работа через систему и стратегию. Именно поэтому главное отличие – не в наборе инструментов, а в подходе: мы выстраиваем логику управления капиталом, где каждое решение усиливает общий результат на дистанции.

– Чем занимаются персональные менеджеры? Почему выгодно пользоваться их услугами?

– Персональный менеджер – это стратегический партнер клиента в работе с капиталом. Он формирует инвестиционную стратегию, сопровождает портфель, отслеживает изменения на рынке и предлагает решения под разные сценарии.

Ценность в том, что клиент получает доступ к экспертизе и экономит время. Решения принимаются быстрее и точнее, потому что опираются на аналитику, опыт и системный взгляд. Фактически это второй уровень контроля, который позволяет сохранять структуру портфеля и усиливать результат на дистанции.

– Какой самый частый запрос у клиентов? Каким образом вы его решаете?

– Самый частый запрос – сохранить капитал и обеспечить стабильный рост в условиях меняющегося рынка.

Мы решаем его через диверсификацию, выстраивание стратегии и регулярную работу с портфелем. Один из важных моментов – регулярная балансировка портфеля, благодаря ей можно добиться большей доходности от активов и минимизировать риски возможных убытков по определенным позициям.

Например, один из типичных кейсов: клиент пришел с портфелем, собранным точечно – без единой логики распределения рисков. После его пересборки, выстраивания структуры, добавления облигационной части, альтернативных инструментов и введения регулярной ребалансировки, портфель показал более устойчивую динамику и рост доходности на горизонте года.

Ключевой фактор здесь – именно системная работа, а не отдельные сделки.

– Расскажите об итогах 2025 года. Есть ли изменения на рынке инвестиций? Каким был прошедший год для компании?

– 2025 год усилил главный тренд – рост спроса на профессиональное сопровождение. Рынок стал более динамичным, и это напрямую влияет на поведение инвесторов. Клиенты все чаще выбирают стратегический подход и ценят экспертное мнение. Мы видим увеличение доли клиентов, которые работают через персональных менеджеров и выстраивают долгосрочные стратегии. Также усилилась роль диверсификации и международных инструментов, а интерес к сложным продуктам стал более осознанным.

Для группы компаний «Цифра» прошлый год был очень масштабным и напряженным. Мы провели скрупулезную работу по наращиванию численности компании сильными и квалифицированными кадрами. Адаптация и обучение новых сотрудников стало одним из векторов, который начался в 2025 году и продолжается до сих пор.

Сильной стороной 2025 года было наращивание качественных маркетинговых мероприятий, где организатором была наша компания. Мы практикуем новый формат сотрудничества с публичными компаниями, эмитентами российского фондового рынка.

– Каковы планы компании на 2026 год?

– В 2026 году фокус остается на развитии системной работы с капиталом и усилении экспертизы. Мы продолжаем развивать региональное присутствие, усиливать команду и инвестировать в обучение менеджеров. Это напрямую влияет на качество решений, которые получают клиенты. С точки зрения продуктов – расширяем линейку инвестиционных решений и усиливаем технологическую платформу, чтобы клиент мог управлять капиталом быстрее и удобнее.

Наша задача – формировать для клиентов устойчивую финансовую архитектуру, которая работает в разных рыночных сценариях и дает предсказуемый результат на дистанции.

ООО «Цифра брокер»

Реклама