Владение в экспортном исполнении

Владение в экспортном исполнении

Старую советскую привычку отправлять на экспорт все самое качественное российские банки творчески реализуют применительно к отчетности. В результате разбираться, кто за каким российским банком стоит, невозможно без знания английского языка. Впрочем, банкиры, не боящиеся показать товар лицом и согражданам, в нашей стране все еще встречаются.

        Наши банкиры — люди глубоко советские. Это неудивительно, ведь родились и выросли они во времена, когда в первом отделе даже самого захудалого предприятия граждан встречала суровая надпись на стене, что враг не дремлет. Да плюс еще тотальный дефицит. И если у тебя спрашивают что-нибудь, пусть даже и вовсе бесполезное, то лучше всего не давать, вдруг и тебе сгодится. Так и при сборе данных об акционерах российских банков в одном из них, являющемся ЗАО, "Деньгам" всерьез заявили, что запрашиваемая информация — секретная. Видимо, потому, что акционерное общество-то закрытое.
       Сходства с советскими конторами российским банкам добавляет тот факт, что иностранцам они готовы поведать о себе все и подробно. Отец мне рассказывал такой случай. У него в конструкторском бюро многие увлекались туризмом. И какой-то сотрудник привез из заграничной командировки отличную, довольно подробную карту Московской области, купленную в киоске с прессой. Об этом довольно быстро прознал особист; карту он отобрал и, выслушав историю про киоск, тут же поставил на карту штамп "Секретно", чем и решил спор в свою пользу.
       Возможно, российские банкиры уверены, что у нас в стране по-английски никто не понимает. Иначе как объяснить то, что по-русски Рустам Тарико готов признать, что владеет лишь 0,03-процентным пакетом банка "Русский стандарт". Тогда как в инвестиционном меморандуме к размещению ценных бумаг Тарико честно признает, что контролирует 100% "Руст Трэйдинг Лимитед" и 99,97% ЗАО "Компания 'Русский стандарт'". То есть является владельцем седьмого по размеру банковского капитала в стране вслед за Банком России, Росимуществом и "Газпромом".
       И это если не учитывать, что Альфа-банк, который записан на ABH Financial Ltd с острова Тортола, на самом деле на 77% контролируют Михаил Фридман, Герман Хан и Алексей Кузмичев. О чем они также абсолютно честно сообщают, но только своим иностранным читателям. И если принять во внимание, что ни у одного из них нет контрольного пакета Альфа-банка, как записано в его инвестиционном меморандуме, то Тарико становится даже шестым. Да и сами Фридман, Хан и Кузмичев не затерялись бы в группе крупнейших владельцев российских банков. Ведь в одном из инвестиционных меморандумов они решились открыть всему англоязычному миру, что контролируют 36,1%, 23% и 17,9% Альфа-банка соответственно. И если с тех пор, как вышли упомянутые инвестиционные меморандумы Альфа-банка, ничего не поменялось, Михаил Фридман мог оказаться 12-м среди хозяев банковского капитала, Герман Хан занял бы в этом списке место Citibank, а Алексей Кузмичев — место ABN AMRO.
       Но эти два случая вполне понятны — не каждому нравится кричать на весь мир: "Смотрите! У меня много денег!" Однако есть и более любопытные случаи. Например, в Номос-банке акционеры разошлись во мнении о том, можно ли доверять российскому читателю информацию о своих капиталах. Так, Игорь Финогенов честно признал, что владеет 16,57% банка. А Николай Добринов сознался во владении долей в 16,45% через компанию TM-trust только в инвестиционном меморандуме, датированным 29 сентября этого года. Его коллега Дмитрий Соколов разложил свои 14,49% Номос-банка аж по трем фирмам — "Совместные инвестиции", "Ерада" и "Веста". О чем подробно рассказал в том же инвестиционном меморандуме. Но самое поразительное, что версии состава акционеров--юридических лиц для внутреннего и заграничного пользования у этого банка различен и пересекается лишь частично. Правда, существует вероятность, что изменения в составе акционеров Номос-банка произошли как раз в промежутке между 29 сентября (когда был подписан инвестиционный меморандум) и 1 октября (дата, на которую составлен ежеквартальный отчет банка по ценным бумагам).
       При этом нельзя сказать, что все банкиры панически боятся раскрывать информацию о своих владениях в российской отчетности. Так, владелец Глобэксбанка Анатолий Мотылев никогда не стеснялся статуса одного из крупнейших российских банкиров. Не боятся признаться в том, что владеют капиталами в миллиарды рублей Микаил Шишханов (64,58% Бинбанка), Александр Винокуров (42,6% банка "КИТ Финанс"), Николай Карпенко (19,96% "Ак Барса") и Игорь Ким. Последний владеет долями в целом ряде банков — Сибакадембанке, Уралвнешторгбанке, Желдорбанке и Восточном банке. Однако и он не решился быть до конца откровенным с российскими читателями. Так, согласно квартальному отчету, в Сибакадембанке и Уралвнешторгбанке он владеет долями в 23% и 22% соответственно. А согласно сентябрьскому инвестиционному меморандуму, Игорь Ким контролирует в них соответственно 26,4% и 48,4%.
       На самом деле физических лиц, официально раскрывающих информацию о принадлежащих им долях капиталов банков, довольно много. А ведь если вдуматься, то в идеальной ситуации, когда все полностью раскрывают информацию о своих активах, в списках акционеров банков остались бы только физические лица и государство в разных его проявлениях.
       При этом государство и так весомо присутствует среди крупнейших акционеров — у него три первых места, и пока не видно, кто мог бы посягнуть на этот пьедестал. Первую позицию долгие годы держит Банк России, не желающий расставаться с акциями Сбербанка. Если же ЦБ вынудят расстаться с поднадзорным учреждением, то догнать Росимущество станет практически нереально — оно и так уже вплотную подобралось к ЦБ. "Газпром" сильно отстает от двух лидеров — более чем втрое. Но не ликвидируешь в одночасье и отрыв в 16 млрд руб. от третьей позиции — именно столько не хватает до нее офшорной структуре, прикрывающей Михаила Фридмана, Германа Хана и Алексея Кузмичева.
       Что касается прочих госструктур, то в перечень крупнейших владельцев банковского капитала благодаря 53,34% в капитале Банка Москвы попал департамент имущества города Москвы — на почетное 8-е место. На 19-м месте — департамент госсобственности Ханты-Мансийского автономного округа. Как нетрудно догадаться, благодаря 86,56% банка "Ханты-Мансийский". Первым из непопавших в список крупнейших владельцев банков стало Минимущества республики Башкортостан. Ему принадлежит лишь 7,41% банка "Уралсиб". Но, чтобы сохранить стройность картины, необходимо оговориться, что раньше банк назывался Башкредитбанк, и доля республики в нем была заметно больше. Правда, сам банк — заметно меньше.
       Традиционно высоко в списке стоят владельцы иностранных банков, и не только потому, что капиталы их банков достаточно велики, но еще и потому, что, как правило, они владеют одним банком, но целиком. Однако и в этом правиле наметилась тенденция исключений. Так, австрийский Raiffeizen Zentralbank теперь владеет сразу двумя банками в России, что позволило ему подняться на 4-е место. А французская группа Societe Generale — даже четырьмя, благодаря чему обошла в списке американский Citibank.
МАКСИМ БУЙЛОВ
       

Методика

       В качестве исходной информации для составления списков использованы балансы банков на 1 октября 2006 года. При расчете показателей таблиц во внимание принимались остатки средств на следующих счетах:
       

Капитал

10201+10202+10203+10204+10205+10206+10301+10302+10303+
10304+10305+10306+10401+10402+10403+10404+10405+10406+
10601+10602+10701+10702+10703+10704+61306+61308+70101+
70102+70103+70104+70105+70106+70107+70301+70302-10501-
10502-60302-60304-60306-60310-60323-61406-61408-70201-
70202-70203-70204-70205-70206-70208-70209-70401-70402-
70501-70502

Чистые активы

20202+20203+20206+20207+20208+20209+20210+20302+20303+
20305+20308+20311+20312+20315+20316+20317+20318+20319+
20320+20401+20402+20403+30102+30104+30106+30110+30114+
30115+30118+30119+30125+30206+30208+30210+30213+30215+
30219+30221+30224+30228+30233+30402+30404+30406+30409+
30602+30605+31901+31902+31903+31904+31905+31906+31907+
31908+31909+32001+32002+32003+32004+32005+32006+32007+
32008+32009+32010+32101+32102+32103+32104+32105+32106+
32107+32108+32109+32110+32201+32202+32203+32204+32205+
32206+32207+32208+32209+32301+32302+32303+32304+32305+
32306+32307+32308+32309+32401+32402+32501+32502+32802+
40104+40109+40111+40308+40310+40311+40313+40908+44101+
44102+44103+44104+44105+44106+44107+44108+44109+44201+
44202+44203+44204+44205+44206+44207+44208+44209+44210+
44301+44302+44303+44304+44305+44306+44307+44308+44309+
44310+44401+44402+44403+44404+44405+44406+44407+44408+
44409+44410+44501+44503+44504+44505+44506+44507+44508+
44509+44601+44603+44604+44605+44606+44607+44608+44609+
44701+44703+44704+44705+44706+44707+44708+44709+44801+
44803+44804+44805+44806+44807+44808+44809+44901+44903+
44904+44905+44906+44907+44908+44909+45001+45003+45004+
45005+45006+45007+45008+45009+45101+45103+45104+45105+
45106+45107+45108+45109+45201+45203+45204+45205+45206+
45207+45208+45209+45301+45303+45304+45305+45306+45307+
45308+45309+45401+45403+45404+45405+45406+45407+45408+
45409+45502+45503+45504+45505+45506+45507+45508+45509+
45601+45602+45603+45604+45605+45606+45607+45608+45701+
45702+45703+45704+45705+45706+45707+45708+45801+45802+
45803+45804+45805+45806+45807+45808+45809+45810+45811+
45812+45813+45814+45815+45816+45817+45901+45902+45903+
45904+45905+45906+45907+45908+45909+45910+45911+45912+
45913+45914+45915+45916+45917+46001+46002+46003+46004+
46005+46006+46007+46101+46102+46103+46104+46105+46106+
46107+46201+46202+46203+46204+46205+46206+46207+46301+
46302+46303+46304+46305+46306+46307+46401+46402+46403+
46404+46405+46406+46407+46501+46502+46503+46504+46505+
46506+46507+46601+46602+46603+46604+46605+46606+46607+
46701+46702+46703+46704+46705+46706+46707+46801+46802+
46803+46804+46805+46806+46807+46901+46902+46903+46904+
46905+46906+46907+47001+47002+47003+47004+47005+47006+
47007+47101+47102+47103+47104+47105+47106+47107+47201+
47202+47203+47204+47205+47206+47207+47301+47302+47303+
47304+47305+47306+47307+47402+47404+47406+47408+47410+
47413+47415+47417+47420+47423+47427+47502+47701+47801+
47802+47803+47901+50104+50105+50106+50107+50108+50109+
50110+50112+50113+50115+50205+50206+50207+50208+50209+
50210+50211+50305+50306+50307+50308+50309+50310+50311+
50406+50505+50605+50606+50607+50608+50610+50611+50613+
50705+50706+50707+50708+50805+50806+50807+50808+50905+
51201+51202+51203+51204+51205+51206+51207+51208+51209+
51301+51302+51303+51304+51305+51306+51307+51308+51309+
51401+51402+51403+51404+51405+51406+51407+51408+51409+
51501+51502+51503+51504+51505+51506+51507+51508+51509+
51601+51602+51603+51604+51605+51606+51607+51608+51609+
51701+51702+51703+51704+51705+51706+51707+51708+51709+
51801+51802+51803+51804+51805+51806+51807+51808+51809+
51901+51902+51903+51904+51905+51906+51907+51908+51909+
52502+60101+60102+60103+60104+60201+60202+60203+60204+
60205+60302+60304+60306+60308+60310+60312+60314+60315+
60317+60318+60319+60321+60323+60337+60341+60343+60401+
60404+60701+60702+60804+60901+61002+61008+61009+61010+
61011+61202+61204+61206+61208+61401+61402+61403+61404+
61406+61408+70501+70502-20321-30126-30226-30410-30607-
32015-32115-32211-32311-32403-44115-44215-44315-44415-
44515-44615-44715-44815-44915-45015-45115-45215-45315-
45415-45515-45615-45715-45818-46008-46108-46208-46308-
46408-46508-46608-46708-46808-46908-47008-47108-47208-
47308-47425-47702-47804-47902-50114-50213-50312-50507-
50612-50709-50809-51210-51310-51410-51510-51610-51710-
51810-51910-60105-60206-60324-60405

Суммарные обязательства

20309+20310+20313+20314+30109+30111+30112+30113+30116+
30117+30122+30123+30214+30220+30222+30223+30227+30230+
30231+30232+30401+30403+30405+30601+30606+31201+31202+
31203+31204+31205+31206+31210+31212+31213+31214+31215+
31216+31217+31218+31219+31220+31221+31301+31302+31303+
31304+31305+31306+31307+31308+31309+31310+31401+31402+
31403+31404+31405+31406+31407+31408+31409+31410+31501+
31502+31503+31504+31505+31506+31507+31508+31509+31601+
31602+31603+31604+31605+31606+31607+31608+31609+31701+
31702+31703+31704+31801+31802+31803+31804+40101+40105+
40106+40107+40108+40110+40112+40113+40114+40116+40201+
40202+40203+40204+40205+40206+40301+40302+40306+40309+
40314+40401+40402+40403+40404+40406+40408+40409+40410+
40501+40502+40503+40504+40505+40601+40602+40603+40701+
40702+40703+40704+40802+40803+40804+40805+40806+40807+
40809+40810+40811+40812+40813+40814+40815+40817+40818+
40819+40820+40901+40902+40903+40905+40906+40909+40910+
40911+40912+40913+41001+41002+41003+41004+41005+41006+
41007+41101+41102+41103+41104+41105+41106+41107+41201+
41202+41203+41204+41205+41206+41207+41301+41302+41303+
41304+41305+41306+41307+41401+41402+41403+41404+41405+
41406+41407+41501+41502+41503+41504+41505+41506+41507+
41601+41602+41603+41604+41605+41606+41607+41701+41702+
41703+41704+41705+41706+41707+41801+41802+41803+41804+
41805+41806+41807+41901+41902+41903+41904+41905+41906+
41907+42001+42002+42003+42004+42005+42006+42007+42101+
42102+42103+42104+42105+42106+42107+42201+42202+42203+
42204+42205+42206+42207+42301+42302+42303+42304+42305+
42306+42307+42309+42310+42311+42312+42313+42314+42315+
42501+42502+42503+42504+42505+42506+42507+42601+42602+
42603+42604+42605+42606+42607+42609+42610+42611+42612+
42613+42614+42615+42701+42702+42703+42704+42705+42706+
42707+42801+42802+42803+42804+42805+42806+42807+42901+
42902+42903+42904+42905+42906+42907+43001+43002+43003+
43004+43005+43006+43007+43101+43102+43103+43104+43105+
43106+43107+43201+43202+43203+43204+43205+43206+43207+
43301+43302+43303+43304+43305+43306+43307+43401+43402+
43403+43404+43405+43406+43407+43501+43502+43503+43504+
43505+43506+43507+43601+43602+43603+43604+43605+43606+
43607+43701+43702+43703+43704+43705+43706+43707+43801+
43802+43803+43804+43805+43806+43807+43901+43902+43903+
43904+43905+43906+43907+44001+44002+44003+44004+44005+
44006+44007+47409+47411+47412+47414+47416+47418+47422+
47426+47601+47602+47603+47605+47606+47607+47608+47609+
52001+52002+52003+52004+52005+52006+52101+52102+52103+
52104+52105+52106+52201+52202+52203+52204+52205+52206+
52301+52302+52303+52304+52305+52306+52307+52401+52402+
52403+52404+52405+52406+52407+52501+60338+60342

Средства бюджета и внебюджетных фондов

40101+40105+40106+40107+40108+40110+40113+40114+40116+
40201+40202+40203+40204+40205+40206+40301+40302+40306+
40307+40309+40314+40401+40402+40403+40404+40406+40408+
40409+40410+40504+40505+41001+41002+41003+41004+41005+
41006+41007+41101+41102+41103+41104+41105+41106+41107+
41201+41202+41203+41204+41205+41206+41207+41301+41302+
41303+41304+41305+41306+41307+42701+42702+42703+42704+
42705+42706+42707+42801+42802+42803+42804+42805+42806+
42807+42901+42902+42903+42904+42905+42906+42907+43001+
43002+43003+43004+43005+43006+43007

Выданные кредиты (кроме межбанковских)

40308+40310+40311+44101+44102+44103+44104+44105+44106+
44107+44108+44109+44201+44202+44203+44204+44205+44206+
44207+44208+44209+44210+44301+44302+44303+44304+44305+
44306+44307+44308+44309+44310+44401+44402+44403+44404+
44405+44406+44407+44408+44409+44410+44501+44503+44504+
44505+44506+44507+44508+44509+44601+44603+44604+44605+
44606+44607+44608+44609+44701+44703+44704+44705+44706+
44707+44708+44709+44801+44803+44804+44805+44806+44807+
44808+44809+44901+44903+44904+44905+44906+44907+44908+
44909+45001+45003+45004+45005+45006+45007+45008+45009+
45101+45103+45104+45105+45106+45107+45108+45109+45201+
45203+45204+45205+45206+45207+45208+45209+45301+45303+
45304+45305+45306+45307+45308+45309+45401+45403+45404+
45405+45406+45407+45408+45409+45502+45503+45504+45505+
45506+45507+45508+45509+45601+45602+45603+45604+45605+
45606+45607+45608+45701+45702+45703+45704+45705+45706+
45707+45708+45801+45802+45803+45804+45805+45806+45807+
45808+45809+45810+45811+45812+45813+45814+45815+45816+
45817+45901+45902+45903+45904+45905+45906+45907+45908+
45909+45910+45911+45912+45913+45914+45915+45916+45917+
46001+46002+46003+46004+46005+46006+46007+46101+46102+
46103+46104+46105+46106+46107+46201+46202+46203+46204+
46205+46206+46207+46301+46302+46303+46304+46305+46306+
46307+46401+46402+46403+46404+46405+46406+46407+46501+
46502+46503+46504+46504+46505+46506+46507+46601+46602+
46603+46604+46605+46606+46607+46701+46702+46703+46704+
46705+46706+46707+46801+46802+46803+46804+46805+46806+
46807+46901+46902+46903+46904+46905+46907+47001+47002+
47003+47004+47005+47006+47007+47101+47102+47103+47104+
47105+47106+47107+47201+47202+47203+47204+47205+47206+
47207+47301+47302+47303+47304+47305+47306+47307

Межбанковские кредиты и депозиты

32001+32002+32003+32004+32005+32006+32007+32008+32009+
32010+32101+32102+32103+32104+32105+32106+32107+32108+
32109+32110+32201+32202+32203+32204+32205+32206+32207+
32208+32209+32210+32301+32302+32303+32304+32305+32306+
32307+32308+32309+32310+32401+32402+32501+32502

Потребительские кредиты

45502+45503+45504+45505+45506+45507+45508+45509

Просроченные кредиты

40310+40311+45801+45802+45803+45804+45805+45806+45807+
45808+45809+45810+45811+45812+45813+45814+45815+45816+
45817+45901+45902+45903+45904+45905+45906+45907+45908+
45909+45910+45911+45912+45913+45914+45915+45916+45917

Корсчет в ЦБ

30102

Обязательные резервы в Банке России

30202+30204

Ценные бумаги

50104+50105+50106+50107+50108+50109+50110+50113+50115+
50205+50206+50207+50208+50209+50210+50211+50305+50306+
50307+50308+50309+50310+50311+50406+50505+50605+50606+
50607+50608+50611+50613+50705+50706+50707+50708+50805+
50806+50807+50808+51201+51202+51203+51204+51205+51206+
51207+51208+51209+51301+51302+51303+51304+51305+51306+
51307+51308+51309+51401+51402+51403+51404+51405+51406+
51407+51408+51409+51501+51502+51503+51504+51505+51506+
51507+51508+51509+51601+51602+51603+51604+51605+51606+
51607+51608+51609+51701+51702+51703+51704+51705+51706+
51707+51708+51709+51801+51802+51803+51804+51805+51806+
51807+51808+51809+51901+51902+51903+51904+51905+51906+
51907+51908+51909

Расчетные и текущие счета

40501+40502+40503+40601+40602+40603+40701+40702+40703+
40802+40803+40804+40805+40806+40807+40809+40810+40812+
40813+40814+40815+40817+40818+40819+40820+41401+41501+
41601+41701+41801+41901+42001+42101+42201+42301+42309+
42501+42601+43101+43201+43301+43401+43501+43601+43701+
43801+43901+44001

Средства граждан

40817+42301+42302+42303+42304+42305+42306+42307+42308+
42309+42310+42311+42312+42313+42314+42315

Прибыль

70101+70102+70103+70104+70106+70107+70301-70201-70202-
70203-70204-70205-70206-70208-70209-70401

       В рейтинге рассматривались балансы банков, официально раскрывающих свою финансовую отчетность или приславших оборотную ведомость за сентябрь по форме 101 на e-mail: banks@kommersant.ru. Капитал банков, не предоставивших журналу "КоммерсантЪ-Деньги" расчет капитала по форме 134 и не раскрывающих размер капитала на своих сайтах, рассчитывался по приведенной выше формуле.