НБД-Банк по итогам 2021 года увеличил кредитный портфель на 35%, до 19,2 млрд руб. В условиях пандемии и введенных ограничений банк продолжает работать в сфере кредитования малого и среднего бизнеса, участвует в программах государственной поддержки МСБ, наращивает объемы лизинга и помогает бизнесу реализовать проекты в моногородах. В банке считают, что каждое предприятие уникально, и всегда готовы предложить бизнесу индивидуальные решения. Все это помогает НБД-Банку сохранять стабильные позиции.
Фото: ПАО «НБД-Банк»
ПАО «НБД-Банк» по итогам 2021 года вошло в топ-100 самых надежных банков на российском рынке, по версии журнала Forbes, и заняло в этом рейтинге 57 место.
По словам председателя правления НБД-Банка Александра Шаронова, при составлении рейтинга его авторы опирались на оценки международных и российских рейтинговых агентств, а также на данные о состоянии активов банков и достаточность их капитала. «На начало 2022 года капитал НБД-Банка составил 5,8 млрд руб., увеличившись за год на 11%. Достаточность капитала, которая считается одним из важнейших показателей надежности кредитной организации, составила 19,5%. Минимальное требование Банка России к этому показателю составляет 8%», — рассказал Александр Шаронов на пресс-конференции, посвященной итогам года.
Активы банка на конец 2021 года достигли 27,2 млрд руб., увеличившись на 12%. Общий объем привлеченных средств, в том числе физических лиц и индивидуальных предпринимателей, составил 20,6 млрд руб. с ростом на 16%. Портфель вкладов в рублевом эквиваленте составил 15,7 млрд руб. За год он увеличился на 2,1 млрд руб.
«НБД-Банк остается самым крупным нижегородским региональным банком с головным офисом в Нижнем Новгороде. Уже почти 30 лет мы работаем с малым и средним бизнесом, с собственниками предприятий. Руководители банка доступны для решения вопросов любого из наших клиентов. За прошедшее время мы наработали достаточно большой экспертный опыт на рынке кредитования. Это дает нам основание утверждать, что каждое из предприятий в секторе МСП уникально. В крупном бизнесе по методам управления компании часто походят друг на друга. В МСП каждое из предприятий несет в себе значительную долю личности собственника или руководителя. Поэтому для всех наших клиентов мы стараемся подобрать индивидуальное решение исходя из его конкретной ситуации. Благодаря этому нашему банку удается сохранять свое место на рынке», — говорит Александр Шаронов.
В 2021 году НБД-Банк продолжил работу по программам государственной поддержки малого и среднего бизнеса. Одной из них стала программа стимулирования кредитования субъектов МСП с рефинансированием в Центральном Банке РФ.
Кроме Центробанка, партнерами бизнеса по этой программе выступает Корпорация МСП. Текущий кредитный портфель НБД-Банка по этой программе составляет 792 млн руб. За год выдано кредитов на 1,9 млрд руб. По постановлению Правительства РФ №1764 в партнерстве с Минэкономразвития РФ малому и среднему бизнесу банк выдал 7,7 млрд руб. льготных кредитов.
По программе кредитования на возобновление деятельности, которую в бизнес-сообществе называют «кредиты под 2%», в партнерстве было выдано около 500 кредитов на общую сумму более 700 млн руб. «Эти займы выдавались в 2020 году на срок до конца первого квартала 2021 года. По факту все они были закрыты в конце второго квартала. Сейчас эта программа обновлена и реализуется Минэкономразвития под названием „ФОТ 3.0“», — уточнил председатель правления НБД-Банка.
Фото: ПАО «НБД-Банк»
В 2021 году банк также продолжил работу по региональной программе «Предприниматель-2035». Она создана совместно с Торгово-промышленной палатой Нижегородской области и органами местного самоуправления. «Цель этой программы — оказать комплексную поддержку бизнесу в районах, удаленных от центра региона. На этих территориях практически нет банковских организаций. У предпринимателей затруднен доступ не только к инструментам кредитования, но даже к полноценной информации о них. Наша задача — предоставить бизнесу в этих районах возможности для развития, улучшить инвестиционный климат. По этой программе сейчас мы работаем по заявкам на получение кредитов», — уточнил Александр Шаронов.
Еще одно направление поддержки предпринимателей в районах субъектов РФ — работа с Фондом развития моногородов. По словам Александра Шаронова, в регионах присутствия НБД-Банка насчитывается 55 населенных пунктов, признанных моногородами соответствующим постановлением правительства РФ. «В таких городах существует одно-два крупных предприятия, которые влияют на всю экономическую ситуацию. Малому бизнесу в этих условиях требуется дополнительная поддержка, чтобы диверсифицировать экономику в городе, создать возможности для новых рабочих мест. Финансируя такие проекты, НБД-Банк способствует стабильному развитию моногородов и созданию новых рабочих мест», — комментирует Александр Шаронов. За год в 15 моногородах Владимирской, Ивановской, Кировской, Нижегородской областей и в Чувашской Республике банк профинансировал более 250 проектов.
Не теряли актуальности в прошлом году программы предоставления банковских гарантий. В рамках Национальной гарантийной системы в сотрудничестве с Корпорацией МСП, МСП-Банком и гарантийными фондами регионов НБД-Банк выдал 124 кредита на общую сумму 1,6 млрд руб.
В 2021 году активно развивался лизинговый бизнес НБД-Банка: его объем превысил 1,4 млрд руб. Это более чем в два раза больше по сравнению с годом ранее. За год заключено 200 договоров лизинга, до 356 выросло количество действующих договоров. «Когда-то давно лизинг был лицензируемым видом деятельности. Сейчас банки имеют возможность заниматься лизинговыми операциями, не прибегая к услугам посредников. Цифры показывают, что популярность этого продукта среди предпринимателей растет», — отметил Александр Шаронов.
Традиционно особое внимание НБД-Банк уделяет собственному образовательному проекту «Лидер года. Малый и средний бизнес», который НБД-Банк реализует с 2003 года для предпринимателей.
В 2021 году образовательные программы проходили как в онлайн, так и вживую. В них приняли участие более 700 человек — собственники бизнеса и руководители предприятий. По словам Александра Шаронова, задачей банка является не только привлечение средств и выдача кредитов: «Мы стараемся предоставить нашим клиентам определенную информацию по вопросам налогового законодательства, повышения эффективности продаж, рассказываем о принципах антикризисного управления. Спикеры вебинаров и семинаров — высокопрофессиональные тренеры, предприниматели, бизнесмены с собственными историями успеха».
Комментируя повышение ключевой ставки регулятором, Александр Шаронов напомнил, что ранее представители ЦБ озвучивали базовый сценарий с прогнозным горизонтом до 2023 года. В рамках него ожидается, что к 2023 году ключевая ставка может вновь выйти на уровень 5%, а это значит, что «в течение года ключевая ставка может еще вырасти, но ближе к четвертому кварталу начнется снижение», — сказал председатель правления НБД-Банка.
Завершая встречу, Александр Шаронов рассказал, что в 2022 году НБД-Банку исполняется 30 лет. Сегодня НБД-Банк — это не просто крупнейший региональный банк Нижегородской области, но и стабильно работающая межрегиональная финансовая организация.