«Коммерсантъ-Волга» провел деловой завтрак «Инвестиционный вектор 2020» в четверг, 30 января в ресторане RIBAY. На мероприятии обсудили базовые правила инвестирования и перспективы развития российского рынка в 2020 году. Партнерами мероприятия выступили банк «Открытие», жилой комплекс премиум-класса «Парус», компания Алдис — официальный дилер BMW в Самаре и в Тольятти и СК ASSET.
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Фото: Коммерсантъ / Игорь Черников
Ресторан RIBAY стал гостеприимной площадкой для делового завтрака. Совладелец ресторана Игорь Гелибтерман поприветствовал участников мероприятия и немного рассказал о заведении: «Этот проект пришел из Тольятти, тольяттинскому RIBAY уже седьмой год. В Самаре мы работаем год. Мы пытаемся сделать по-настоящему стейк-хаус. Мы „балуемся“ гастрономической темой и в прошлом году в ноябре сделали первый в Самаре гастрономический вечер, посвященной перуанской кухне. Мы решили начать большой проект под названием „Кухни мира“. В марте у нас будет ужин „Трех послов“. Вечер будет посвящен греческой кухне. Шеф будет настоящий грек».
О финансовом векторе 2020 года рассказала директор по Private Banking в Самарской области банка «Открытие» Анна Рябова.
Подводя итоги 2019 года, спикер отметила, что банк «Открытие» в прошлом году в регионе оформил инвестиционных продуктов на сумму свыше 600 млн руб., основные темпы продаж попали на последние кварталы года. «То есть если по итогам первого, второго квартала продажи инвестпродуктов составляли порядка 230 млн руб. ежеквартально. То на третий и четвертый квартал динамика увеличилась до 380 млн руб. от квартала к кварталу. С начала года спрос на инвестпродукт в нашем регионе среди наших клиентов вырос почти на 64% от квартала к кварталу. По итогам трех кварталов 2019 года доходы клиентов по инвестпродуктам в среднем в два-три раза превысили среднерыночные ставки по вкладам. При этом продукты блока „Открытие Инвестиции“ были погашены досрочно, а клиентам был зафиксирован целевой доход в размере 12-15% годовых», — подчеркнула Анна Рябова.
По словам спикера, с января по сентябрь 2019 года инвестиционные продукты с защитой капитала показали доходность до 27% годовых в рублях. «По купонным стратегиям успешно отозвались ряд продуктов, и клиенты получили первые купонные выплаты с возможностью инвестировать свои суммы в новые базовые активы. Доходность фондов управляющей компании „Открытие“, инвестирующих в рублевые активы, составила до 20% в рублях, в долларовые активы — до 24% в долларах», — отметила Анна Рябова.
Отдельно Анна Рябова остановилась на клиентах private banking, которые могут выбрать продукты, как из линейки депозитных приложений, так и инвестиционных продуктов: «В банке „Открытие“ private banking классически занимает сильные позиции в Самарской области. Через private banking клиенты могут размещать средства и инвестировать вместе с нами. И порог входа при таком обслуживании в нашем регионе начинается от 15 млн руб. Также мы готовы предоставить экспертизу и клиентам, которые пока располагают меньшими суммами».
В итоге своего выступления спикер дала рекомендации, как и куда, инвестировать в 2020 году: «Не рискуйте. Вместо акций, которые могут вести себя непредсказуемо, обратите внимание на долговой рынок. Это облигации крупных корпоративных эмитентов, а также облигации федерального займа. Вкладывайте 70% сбережений в подобные низкорискованные инструменты. И до 30% можно оставить на эксперименты, на рискованные активы, на возможность попробовать себя в чем-то новом. Разнообразьте валютные вложения. Ориентируйтесь на то, что в 2020 году соотношение цена доллара будет варьироваться в диапазоне 60-65 руб., евро — 66-74 руб. Это прогнозы аналитиков ГК „Открытие“. Инвестируйте в золото не более 15% портфеля. Прогрессивного агрессивного роста данного портфеля не прогнозируется. Инвестируйте в банковские, электроэнергетические, нефтяной, металлургический сектора российского фондового рынка».
Руководитель компании «Альянс-Менеджмент» Данил Либуркин отметил, что рынок недвижимости продолжает расти: «Если говорить про то, насколько он инвестиционно-привлекательный, то здесь, прежде всего, стоит грамотно выбирать проекты, в которые вы хотите инвестировать для того, чтобы получить доход».
Спикер рассказал о том, как выросли их объекты в цене от момента начала проекта до выхода из проекта: «Нафпример, в „Парусе“ рост был даже для нас удивительным. От стартовых до текущих цен рост составил по ряду квартир от 40 до 55% за полтора года. Мы также знаем проекты, в которых цена от котлована до выхода из проекта, если не оставалась на месте, то могла подняться в пределах 5%».
Коммерческий директор ГК «Альянс-Менеджмент» Мария Иванова посоветовала при реализации актива, всегда спрашивать у застройщиков по какой максимальной цене состоялась сделка.
Мария Иванова рассказала про главные тренды инвестиций в недвижимость в прошлом году, которые по ее мнению сохранятся и в 2020 году: «Мы наблюдали тенденцию того, что стремительно дешевеет вторичка и большое количество новостроек даже в стадии строительства дороже многих интересных домов вторичного рынка. Колоссальное снижение цен происходит на объектах старше 20 лет. Если у вас есть квартира из старого фонда, продавайте по ценам, которые есть сейчас. Потому что ничего нового на этом рынке не произойдет. Еще одна из важных тенденций — не столько важна цена входа, сколько важна потенциальная цена выхода. То есть надо оценивать проект, по какой цене в итоге вы сможете реализовать то, что вы покупаете сейчас».
Участники мероприятия поинтересовались у спикера: «Исходя из сегодняшних реалий рынка, какое среднее время экспозиции первички и вторички?»
«Средний срок экспозиции вторички шесть месяцев. Все зависит от цены. Советую на входе адекватно оценивать свой актив и выставлять по реальной цене, по которой вы готовы его реализовать. У новостройки в два раза короче срок экспозиции — три месяца», — ответила Мария Иванова.
Про специфику инвестирования в загородную недвижимость рассказал генеральный директор СК ASSET Сергей Евсеев. «12 лет мы строим и проектируем коттеджи. За 10 лет я понял, что люди хотят жить в организованных коттеджных поселках. У нас есть первый проект „Яр Парк“, где все продано. Стратегия компании поменялась — мы делаем акцент только на организованное коттеджное строительство», — отметил Сергей Евсеев.
Ссылаясь на динамику ввода в действие жилых домов в России за 2015–2019 годы, спикер подчеркнул, что объем малоэтажного строительства от общего объема составляет 48-50%: «Это огромный рынок».
По прогнозам Сергея Евсеева на 2020 год, новых проектов коттеджных поселков появится на рынке крайне мало, и это будут небольшие проекты. По его словам, рост придется на сегменты эконом и премиум, также увеличится количество коттеджных поселков с профессиональными управляющими компаниями. По расчетам спикера, объемы жилья, самостоятельно построенного покупателями земельных участков, увеличатся на 10-15% по сравнению с 2019 годом, а объем проданных домов не увеличится.
Спикера поддержала директор центра ипотечного кредитования банка «Открытие»: «Частные дома пользуются спросом. Банк „Открытие“ очень оперативно реагирует на изменение рынка. Мы готовим продукт на частные дома и дадим фору по ставкам».