Верховный суд РФ отправил на пересмотр дело об отказе Альфа-банка открыть счет жителю Санкт-Петербурга Константину Шамко, сообщает «Интерфакс». Коллегия ВС РФ отменила решения нижестоящих инстанций, которые сочли действия банка законными.
По информации агентства, господин Шамко ранее был клиентом Балтийского банка, который с 2014 года санировался Альфа-банком, а в 2019 году был присоединен к нему. Константин Шамко хотел открыть счет в Альфа-банке, но ему было отказано из-за подозрений, что счет нужен для совершения операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Такое решение принимает на основании внутреннего документа банка, содержание которого не раскрывается. Однако часть положений фигурирует в материалах дела.
Так, отказать в открытии счета могут, если:
- в процессе собеседования потенциальный клиент постоянно консультируется с третьими лицами в прямом разговоре или по телефону;
- потенциальный клиент пришел в сопровождении третьих лиц;
- физические лица, входящие в сопровождение клиента, однотипны по своему составу, постоянно консультируются друг с другом и третьими лицами.
Для отказа достаточно двух критериев. В случае господина Шамко присутствовали все три, сообщает агентство. Также, по мнению представителей банка, его запрос на повышенный уровень обслуживания не соответствовал уровню дохода. Сам же клиент, судя «по внешнему виду, находится в состоянии алкогольного или наркотического опьянения». Впрочем, позже представительница банка сказала, что не помнит его в состоянии опьянения. Дело направили на пересмотри из-за противоречий в позиции банка.