Как стало известно „Ъ-Юг“, Банк России требует банкротства кредитного потребительского кооператива «Южный фонд сбережений» (Ростов-на-Дону). Регулятор обратился в арбитраж с соответствующим заявлением. Требование обосновано тем, что размер денежных обязательств кооператива превысил стоимость его активов. Как выяснилось, «Южный фонд сбережений» не в состоянии вернуть деньги своим вкладчикам. Нынешнее руководство кооператива объясняет ситуацию хищением средств бывшими управленцами, которые стали фигурантами уголовного дела.
Фото: фото ufs-kpk.ru
Главное управление Банка России по Ростовской области обратилось в арбитражный суд с заявлением о банкротстве кредитного потребительского кооператива «Южный фонд сбережений» (информацию об этом можно найти на сайте ростовского арбитража). Основанием требования стали результаты проверки отчетной документации о деятельности кооператива за девять месяцев 2017 года. Как было установлено регулятором, на конец отчетного периода у «Южного фонда сбережений» осталось недостаточно имущества для исполнения обязательств перед кредиторами. Так, активы фонда зафиксированы на уровне 450 млн руб., при том, что обязательства составляют 454 млн руб. Все это соответствует признакам банкротства, делает вывод регулятор в своем заявлении. Его рассмотрение арбитраж назначил на 27 февраля.
Кредитный потребительский кооператив «Южный фонд сбережений» был учрежден в 2012 году. Главный офис организации расположен в Ростове-на-Дону на улице Ленина. По информации, указанной на сайте фонда, он имел филиалы Таганроге, Волгодонске, Шахтах, Ейске и Кропоткине. Кооператив аккумулировал средства пайщиков, которым гарантировал доходность до 15,51% годовых. «Южный фонд сбережений» выдавал займы юридическим лицам по ставке 35% , а также физическим лицам по ставке от 25% до 60% (в зависимости от срока, наличия залога и поручительства).
Между тем, на сайте фонда размещено уведомление для пайщиков. Там сказано, что средств для исполнения денежных обязательств у кооператива нет. Сложившаяся ситуация объясняется «мошенническими действиями предыдущих органов управления кооперативом, результатом которых явился вывод активов» посредством выдачи займов «заведомо неплатежеспособным юридическим лицам».
«По данному факту возбуждено уголовное дело и проводятся следственные мероприятия в отношении лиц, возможно причастных к данному делу. Следственные действия проводятся Управлением по расследованию организованной преступной деятельности следственного департамента МВД России г. Москва», - говорится в уведомлении для пайщиков. Там же им рекомендовано обращаться с гражданскими исками о возмещении ущерба к руководителям кооператива, которых суд признает виновными в выводе активов.
Уведомление для пайщиков подписано директором «Южного фонда сбережений» Татьяной Курмакаевой. По данным Kartoteka.ru, она руководит кооперативом с июля 2017 года, до нее (с августа 2016 года) директором фонда была Наталья Шутько.
Учредителями КПК «Южный фонд сбережений» являются шесть малоизвестных юридических лиц, а также физлицо — Наталья Нассонова. По данным Kartoteka.ru, одна фирма-учредитель зарегистрирована в Москве, остальные - в Хабаровске. Уроженкой этого города является и госпожа Нассонова.
Отметим, что с августа 2017 года «Южный фонд сбережений» подавал в ростовский арбитраж 17 исков о взыскании задолженности с заемщиков. В их числе девять фирм из Хабаровска и восемь из Москвы.
Уточнить ситуацию у нынешнего руководства кооператива не удалось — указанный на сайте организации телефон ростовского офиса в течение дня не отвечал.