Как стало известно „Ъ-Юг“, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) вот уже больше года добивается взыскания 17,2 млн руб. с бывшего председателя правления Южного торгового банка Маргариты Тараевой. Эти деньги в АСВ называют ущербом, который госпожа Тараева нанесла банку, выдав два заведомо безвозвратных кредита. В 2016 году она была осуждена на два года условно по статье «злоупотребление полномочиями». После этого АСВ заявило гражданский иск о взыскании с Маргариты Тараевой нанесенного ущерба, однако суд в иске отказал, поскольку не было доказано, что она лично воспользовалась деньгами, которые потерял банк из-за ее действий. С этим согласился и апелляционный суд. Теперь АСВ собирается обратиться в кассационную инстанцию.
Фото: Василий Дерюгин, Коммерсантъ
О претензиях АСВ к бывшему председателю правления Южного торгового банка (ЮТБ) Маргарите Тараевой стало известно из сообщения о ходе конкурсного производства этой кредитной организации (было опубликовано на прошлой неделе на сайте АСВ). В сообщении говорится, что конкурсный управляющий ЮТБ подготовил жалобу на действия Ленинского райсуда и Ростовского областного суда, которые признали требование о взыскании ущерба с госпожи Тараевой необоснованным и незаконным.
Подробности претензий к экс-руководителю ЮТБ можно узнать из соответствующего решения райсуда. Как следует из документа, в 2007 году Маргарита Тараева от имени банка заключила кредитный договор с неуказанным физлицом, которое являлось директором ООО «Рейсер». В 2008 году она заключила кредитный договор уже непосредственно с «Рейсером», который на полученные средства выкупил у банка долг своего директора. Однако образовавшаяся задолженность самого ООО не была погашена. В результате банку был нанесен ущерб в размере 17,2 млн руб.
Впоследствии выдача кредитов «Рейсеру» и его руководителю стала одним из эпизодов уголовного дела, возбужденного в отношении Маргариты Тараевой и ее заместителя Андрея Чернявского. В 2016 году Ленинский райсуд Ростова признал госпожу Тараеву виновной в неправомерных действиях при банкротстве и злоупотреблении полномочиями (ст. 195 и 201 УК РФ). Суд приговорил ее к двум годам лишения свободы условно, однако освободил от наказания в связи с истечением срока давности преступлений. Господин Чернявский по ходу судебного процесса скрылся и до сих пор находится в федеральном розыске (подробнее см. „Ъ-Юг“ №77 от 5 мая 2016 года).
После вынесения обвинительного приговора АСВ обратилось с требованием о взыскании ущерба, которые понес банк из-за махинаций с кредитованием «Рейсера». Однако Ленинский районный суд отказался его удовлетворить. Суд, в частности, отметил, что Маргарита Тараева к этой фирме «непосредственно никакого отношения не имела», хотя и имела с ее руководителем «тесные дружеские отношения». При этом в ходе уголовного процесса не было доказано, что утраченные банком 17,2 млн руб. присвоила именно она.
«Ни в ходе предварительного следствия, ни в ходе судебного заседания факт хищения имущества именно подсудимой Тараевой не нашел своего подтверждения, хотя сам факт хищения имел место»,— отмечается в решении суда.
Южный торговый банк был объявлен банкротом в апреле 2009 года, в отношении кредитной организации открыли конкурсное производство, процесс которого продолжается до сих пор.
В 2011 году против топ-менеджеров банка возбудили уголовное дело по подозрению в выводе активов посредством выдачи займов коммерческим фирмам без достаточного залогового обеспечения и поручительств. По версии следствия, все это происходило незадолго до отзыва лицензии у ЮТБ в марте 2009 года (отзыв лицензии Центробанк РФ мотивировал неспособностью банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам).