Дыра в капитале «Открытия» может быть сопоставима с проблемами Банка Москвы 2011 года, на оздоровление которого тогда потребовалось $14 млрд. Об этом пишет The Financial Times со ссылкой на источники. По словам собеседников издания, подобная сумма может потребоваться для помощи финансовой корпорации сегодня. Григорий Колганов выяснял, насколько реальна эта цифра и что стало причиной ситуации с «Открытием».
Фото: Геннадий Гуляев, Коммерсантъ / купить фото
Три государственных банкира рассказали The Financial Times, что отрицательный капитал «Открытия» сопоставим с проблемами Банка Москвы. В 2011 году в его оздоровление было вложено $14 млрд; тогда это было более 400 млрд руб., а по нынешнему курсу — в два раза больше.
Если бы проблемы банка не были значительными, он остался бы в частной собственности, отметил младший директор рейтингового агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский: «По факту банк перешел под управление Банка России — то есть, предыдущие акционеры утратили как минимум три четверти своего капитала. Если бы у «Открытия» была условно маленькая для его размера дыра, то банк справился бы с ней либо сам, либо при помощи группы «Открытие», в которую входит целый ряд компаний, пенсионных фондов и так далее. Но этого не произошло, акционеры пошли на сделку с Банком России, а значит, дыра там, скорее всего, есть. Думаю, речь может идти о сотнях миллиардов».
Накануне первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин, рассуждая о причинах сложившейся ситуации с «Открытием», указывал на агрессивную политику поглощения других игроков финансового рынка — в частности, упоминалось слияние с «Росгосстрахом». Причем, как подчеркнул Тулин, банк начал финансировать деятельность страховщика еще до юридического оформления сделки. Это соглашение негативно повлияло на рейтинг корпорации от Аналитического кредитного рейтингового агентства: после того, как АКРА снизил показатель до уровня BBB-, госкомпании и пенсионные фонды не смогли держать в банке свои средства. Кроме того, как отмечают «Ведомости», свою лепту в шаткое положение «Открытия» внесла санация им банка «Траст», под которую от ЦБ было получено 127 млрд руб. Также за последние десять лет корпорация потратила на поглощение сторонних кредитных организаций около 110 млрд руб., в основном заемных.
Помимо ошибочной стратегии, на положении «Открытия» негативно сказалось качество кредитного портфеля, считает главный редактор портала Banki.ru Наталья Романова: «Сейчас одна из самых главных проблем банковской системы, в том числе крупнейших российских банков — качество кредитного портфеля. Проблема в том, что по корпоративным ссудам далеко не все клиенты четко выполняют свои обязательства. Сейчас банки, собственно, имеют свои убытки в связи с невозвратом этих кредитов. Это не всегда красиво и видно в отчетности, но, как показывает практика последних лет, полностью доверять финансовой отчетности, которую публикуют российские банки, мы не можем. В частности, господин Тулин деликатно предположил, что бумаги «Открытия» в последнее время были не совсем правдивы».
Дальнейшая судьба «Открытия» вызывает много вопросов. Поскольку в его отношении применяется новый механизм санации, актив может остаться государственным, а может вернуться в частные руки. При этом, как подчеркивают эксперты, закон запрещает становиться собственниками оздоровленной организации прежним акционерам, владеющим долей более 1%. Под действие нормы попадают, помимо основателя «Открытия» Вадима Беляева, Александр Мамут, Леонид Федун, Вагит Алекперов, а также структуры банка ВТБ.
По оценкам Центробанка, процесс финансового оздоровления «Открытия» займет шесть-восемь месяцев. На первом этапе временная администрация оценит величину капитала корпорации и потребность в его увеличении — эта процедура завершится максимум через 90 дней.