Как стало известно Ъ, в ближайшее время во Внешэкономбанке (ВЭБ) начнет действовать специальная группа по работе с предприятиями, имеющими просроченную задолженность по иностранным кредитам перед бюджетом. Один из путей возврата денег, который намерены применить в банке, — превращение долгов в ценные бумаги и организация вторичного рынка этих обязательств. Речь идет о весьма солидной сумме — около $4 млрд. В случае успеха мероприятия возможно, что не только будет расчищен баланс ВЭБ, но и появится новый сектор финансового рынка.
Группа по работе с должниками создается в рамках департамента кредитов и гарантий ВЭБ. Представители Внешэкономбанка сравнивают ее с недавно созданной при правительстве ВЧК. Это сравнение вполне оправдано. Помимо того что выбивать из должников группе придется не меньшие суммы, чем налоговым "чекистам", она должна получить от правительства ряд полномочий, включая исполнительные функции. К тому же войдут в нее, по всей видимости, специалисты не только ВЭБ, но еще Минфина и Минэкономики.
Проблема, решением которой намерен заняться Внешэкономбанк, возникла еще в советское время. Во многом положение ВЭБ сходно с ситуацией, в которой позднее оказался Агропромбанк. Будучи банком--агентом правительства, ВЭБ участвовал в операциях по госпоставкам импортного оборудования на отечественные предприятия. Внешэкономбанк выступал заемщиком западных банков и кредитором советских, а позднее российских предприятий. Платежеспособность последних формально гарантировало соответствующее союзное министерство. Однако далеко не все заказчики оборудования считали необходимым возвращать ВЭБ долги.
По словам замначальника департамента кредитов и гарантий ВЭБ Владимира Чернухина, из примерно $4 млрд просроченной задолженности почти $3,7 млрд приходится именно на долги, возникшие в советское время. Это, впрочем, не означает, что с кредитами, выданными после распада СССР, проблем меньше. Просто пик их погашения приходится на более позднее время — 1997-1998 годы.
Взыскать деньги с предприятий-должников непросто по ряду причин. Некоторые заемщики за прошедшие годы просто перестали существовать как юридическое лицо. Исчезли и гарантировавшие исполнение их обязательств союзные министерства и ведомства. Формально можно найти их правопреемников среди российских госструктур, но для правительства этот путь неприемлем, поскольку придется гасить долги перед бюджетом за счет бюджетных же средств.
Следовательно, ВЭБ придется взыскивать средства с предприятий. Однако, как выяснилось, абсолютное их большинство просто не способно в полной мере расплатиться с банком. С предприятиями, работающими с прибылью, ВЭБ рассчитывает договориться о реструктуризации их задолженности. Впрочем, по словам г-на Чернухина, пока из порядка 200 должников Внешэкономбанка такой договоренности удалось достичь лишь с 10. С другими продолжаются трудные переговоры. Некоторые вполне успешные предприятия, как, например, Новолипецкий металлургический комбинат (его долги ВЭБ превышают $153 млн), просто игнорируют обращения банка. В таких случаях Внешэкономбанк намерен обращаться в арбитраж. Кроме того, в банке надеются на скорый выход правительственного постановления о урегулировании просроченной задолженности предприятий-заказчиков перед федеральным бюджетом по закупкам в счет иностранных кредитов, которое должно решить ряд проблем.
Одним из возможных вариантов урегулирования задолженности предприятий перед бюджетом и ВЭБ представители банка называют передачу ему в уплату акций предприятий-должников. Но есть и более экзотические варианты.
Среди планов Внешэкономбанка — организация рынка внутренних обязательств предприятий перед государством. Для этого предполагается секьюритизировать (превратить в ценные бумаги) задолженность предприятий перед бюджетом. В принципе, такие обязательства можно было бы с выгодой реализовать. В их покупке были бы заинтересованы банки, желающие получить контроль над предприятиями-должниками, предприятия той же отрасли, намеренные расширить свой бизнес, либо фирмы, имеющие долги перед выпустившими обязательства предприятиями. Стоит заметить, что эта идея отчетливо перекликается с недавними предложениями НРБ. Если учесть, что глава ВЭБ Андрей Костин в недавнем прошлом был вторым человеком в НРБ, то сходство предлагаемых схем не выглядит удивительным.
ГЛЕБ Ъ-БАРАНОВ