Московская прокуратура завершила расследование уголовного дела председателя правления Первого промышленного банка (ППБ) Елены Новиковой, обвиняемой в мошенничестве. Как выяснило следствие, банкир в течение года присвоила более 4,5 млрд руб., принадлежащих клиентам ППБ и частным лицам. Новикова утверждает, что пошла на преступление из-за своих личных долгов.
В середине 1994 года Елена Новикова как частное лицо заняла $1,23 млн у некоего немецкого предпринимателя (фамилия не разглашается по просьбе следствия), возглавлявшего итальянскую фирму "Коммерчале Итальяно". При этом она сообщила заимодателю, что эти деньги будут вложены в модернизацию предприятий бытового обслуживания в Южном округе Москвы. На самом деле Новикова направила средства на закупку сахара для перепродажи, а также предоставляла их в качестве кредитов различным организациям.
Но сделка по перепродаже сахара, которой занималась московская фирма "Лолита", не принесла ожидаемой прибыли. Кроме того, должники, получившие деньги от Новиковой, их не вернули, а некоторые вообще скрылись.
Тем временем немец через общих знакомых, неких Агееву и Федорову, потребовал выплатить долг. Поскольку нужной суммы у председателя правления банка не было, она решила заняться мошенничеством, используя свою должность председателя правления банка. Сначала Новикова стала обманывать частных вкладчиков, убеждая их сдавать лично ей в качестве депозитных вкладов наличную валюту. Несмотря на то что Первый промышленный банк не имел права принимать валютные вклады и совершать с валютой сделки (у него не было соответствующей лицензии), Новикова с декабря 1994 года по конец 1995 года присвоила таким образом $30,2 тыс.
Чтобы у клиентов не возникло подозрений, Новикова заключала с ними договоры о депозитных валютных вкладах и подделывала приходно-кассовые ордера. Но это было только начало.
В дальнейшем Новикова решила присвоить средства ТОО "Международный политико-юридический институт", являвшегося клиентом ее банка. В частности, она убедила бухгалтера ТОО Савельеву сдавать ей наличные средства института. Взамен она выдавала Савельевой заполненные бланки на взнос наличности, бланки приходно-кассовых ордеров и фиктивные выписки из расчетного счета о зачислении денежных средств. На самом деле деньги на счет института не поступали, а оказывались в кармане Новиковой. Всего с июля по сентябрь 1995 года она присвоила 4,317 млрд руб., принадлежавших ТОО.
В дальнейшем руководитель ППБ под предлогом покупки квартиры получила в Европейском индустриальном банке кредит в 100 млн руб. Для этого 2 ноября 1995 года с помощью одного из своих сотрудников Новикова изготовила на компьютере липовую гарантию Первого промышленного банка.
И наконец, пытаясь как-то погасить долги (перед вкладчиками, банком и институтом) Новикова решила завладеть деньгами мэрии города Надыма (Тюменская область), размещенными в ППБ. 27 ноября 1995 года она подделала платежное поручение на 3,5 млрд руб. Эти деньги должны были быть переведены на счет Международного политико-юридического института в Торибанк. Однако осуществить эту операцию Новиковой не удалось.
Руководство института выяснило, что на его счете нет средств, и в декабре 1995 года направило в РУОП заявление о мошеннических действиях руководительницы банка. После этого председателя правления задержали и обвинили в мошенническом присвоении денег, а также в попытке мошенничества с фальшивым платежным поручением. В ходе следствия Новикова свою вину признала частично, пояснив, что деньги ей были нужны только для возврата немцу долга, срок погашения которого истекал 1 декабря 1995 года.
В настоящее время уголовное дело Моспрокуратура направила в Хамовнический межмуниципальный суд.
АЛЕКСЕЙ Ъ-СОКОВНИН