Волна от скандала вокруг Bank of New York настигла одного из инициаторов — Republic National Bank of New York (RNBNY). Банк заявил, что вынужден закрыть корсчета сотни российских банков. Объясняя это тем, что работать с ними становится все менее выгодно из-за ужесточения требований контролирующих американские банки госорганов.
На прошедшей в Нью-Йорке конференции "Будущее российских рынков капитала" вице-президент RNBNY Роман Кортава объявил о том, что банк вынужден закрыть "около 100 российских счетов". Связано это, по его словам, вовсе не с тем, что банки, счета которых будут закрыты, замечены в отмывании денег. Просто регулирующие инстанции настолько ужесточили требования к банкам США, что работа со многими российскими контрагентами оказывается убыточной. "В США за банковской деятельностью надзирают по меньшей мере пять правительственных ведомств, причем представители одного из них постоянно 'дежурят' в офисе банка",— заявил Кортава.
Но вышестоящим инстанциям и это кажется недостаточным. Департамент финансов США, по сообщению The New York Times, уже обвинил Комиссию по контролю за валютными операциями и ФРС в небрежном отношении к инспекции американских банков. Его смущает, что, несмотря на скандал, фактов нарушения американскими банками законов о противодействии отмыванию денег до сих пор не выявлено. По мнению Департамента финансов США, нарушения не найдены по вине инспекторов: вместо того чтобы проводить собственное расследование, они довольствовались информацией, предоставляемой банками.
И теперь требования к американским банкам ужесточатся еще больше, а значит, обслуживание небольших российских счетов станет еще менее выгодным. Очевидно, поэтому RNBNY решил не тратить силы и средства на поиски доказательств виновности или невиновности контрагентов, а просто отказался от работы с небольшими российскими банками. Это подтвердил корреспонденту Ъ и сам Роман Кортава (см. интервью с ним на этой странице).
Отметим, что пока речь идет именно о небольших банках. Во всяком случае, российские кредитные организации, имеющие значительные обороты по счетам в RNBNY, никаких уведомлений о закрытии своих счетов не получали. Иными словами, полностью отказаться от этого бизнеса американский банк явно не готов.
Что касается небольших российских банков, действительно получивших извещения о прекращении коротношений с RNBNY, то, по их мнению, сейчас тот пытается убить сразу двух зайцев: проводит ревизию своего бизнеса, избавляясь от нерентабельных счетов, и одновременно демонстрирует контролирующим органам "борьбу c отмыванием денег".
МАКСИМ Ъ-БУЙЛОВ, ПАВЕЛ Ъ-ПРЕЖЕНЦЕВ