Громкое уголовное дело, связанное с хищениями средств клиентов банка «Связной» и ХКФ-банка, переквалифицировано на более тяжкую статью: изначально возбужденное по ст. 159 УК РФ («Мошенничество»), сейчас дело расследуется по ст. 210 («Создание преступного сообщества»), предусматривающей до 20 лет лишения свободы. Организатором группировки, которая, по оценкам следствия, похитила у клиентов банков порядка 5 млн руб., считается директор нижегородской веб-студии Da Vinci Дмитрий Оськин. Вместе с ним по делу проходят его супруга и пятеро бывших коллег. Свою вину признали лишь некоторые из них.
Детали расследования уголовного дела сообщило Главное управление МВД по Приволжскому федеральному округу. По информации ведомства, группировка была создана в 2010 году. Обвиняемые действовали по нескольким схемам, разработанным лично организатором группировки. По одной из них махинация проводилась с участием сотрудников банков: в этом случае кредитные карты оформлялись по поддельным или похищенным паспортам, а потом деньги обналичивались. По второй схеме хакеры получали доступ к системе безопасности банков. Узнав анкетные данные клиентов и представляясь их именами, члены группировки звонили в банк, называли номер карты и кодовое слово и просили подключить услугу интернет-банкинга. Получая электронный доступ к счетам, злоумышленники просто переводили деньги на другие счета и обналичивали через банкоматы. Таким образом, по подсчетам следствия, с февраля 2011 года по январь 2012-го обвиняемые совершили 40 преступлений в отношении ЗАО «Связной банк», похитив около 1,5 млн руб. средств его клиентов, и 25 преступлений в отношении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ХКФ-банк), похитив у него 3,5 млн руб.
Организатором группировки следствие считает директора нижегородской веб-студии Da Vinci Дмитрия Оськина. Его и шестерых подельников задержали в феврале 2012 года около коттеджа, который они арендовали под Нижним Новгородом за 100 тыс. руб. в месяц. Подъезжая к особняку, веб-разработчик заметил бойцов спецназа и попытался скрыться. После нескольких предупредительных выстрелов в воздух оперативники пробили колеса его джипа. Четверым участникам группировки предъявили обвинение в мошенничестве, и некоторые ее члены признали вину и заключили досудебную сделку, предусматривающую смягчение наказания в случае помощи в раскрытии преступлений. Арестованному Дмитрию Оськину инкриминируют ч.1 ст. 210 УК РФ («Организация преступного сообщества»). Максимальное наказание по ней — до 20 лет лишения свободы (по ст. 159 — до пяти лет).
Как рассказали „Ъ“ в ХКФ-банке, о мошенничествах банк узнал во время мониторинга операций со счетами. Тогда сотрудники банка выяснили, что переводы проводились без участия клиентов. По данным фактам было направлено заявление в правоохранительные органы и возбуждено уголовное дело. Кроме того, параллельно с правоохранительными органами сотрудники банка выявили одного из участников организованной группы и передали информацию в полицию. После задержания на допросе в полиции он назвал своих соучастников. От действий мошенников пострадало 30 клиентов банка. В данный момент, как говорят в банке, причиненный ущерб клиентам возмещен. В «Связном» ситуацию не комментируют.
По мнению главного эксперта «Интерфакс-ЦЭА» Алексея Буздалина, подобные мошенничества с электронными счетами банков стали заурядной проблемой: «Такие дела характерны для всех банков, развивающих интернет-банкинг. У каждого банка время от времени — у кого-то чаще, у кого-то реже — случаются такие проблемы. Но редко кто их афиширует из-за опасения потерять клиентов и негативных последствий для депозитной базы». При этом, по мнению эксперта, придумать систему, которая бы на 100% обезопасила доступ к электронным счетам клиентов, невозможно: «Это бесконечное соревнование между службами безопасности банка и мошенниками. Одни придумывают все новые и новые способы защиты, а другие — все более изощренные методы хищения средств».