Как стало известно "Ъ", Банк России обнаружил ряд сомнительных сделок в Межпромбанке (МПБ) еще в начале 2008 года — информация об этом была передана в правоохранительные органы. ЦБ подозревал банк в осуществлении вексельных схем вывода активов в пользу собственников банка. Однако материалы проверок не стали основанием для возбуждения уголовного дела в отношении руководства подконтрольного Сергею Пугачеву банка, а сам регулятор допустил МПБ к беззалоговым аукционам, оказав ему финансовую поддержку на сумму 30 млрд руб.
В распоряжении "Ъ" оказалось обращение МГТУ ЦБ в правоохранительные органы, касающееся сомнительных сделок клиентов Межпромбанка. В материалах указаны основания, вызвавшие у ЦБ подозрения в неправомерности сделок МПБ. Так, регулятор усмотрел в деятельности банка признаки схем вывода активов в пользу третьих лиц. Схема, судя по документам, могла выглядеть как выдача кредитов аффилированным с МПБ компаниям, которые впоследствии заявили о невозможности расплатиться по обязательствам, предложив банку в качестве отступных свои векселя. Однако векселя не были погашены из-за прекращения деятельности заемщиков, а проблемные кредиты были списаны с баланса МПБ за счет резервов на возможные потери по ссудам. В документах указывается также сумма сделок, вызвавших подозрения,— 4 млрд руб.
МГТУ Банка России усомнилось в законности операций клиентов Межпромбанка "в рамках надзорной деятельности", следует из документов. Начальник управления безопасности и защиты информации МГТУ Олег Забелин направил обращение в ОБЭП УВД и прокуратуру Москвы еще весной 2008 года, то есть за полгода до кризиса и за два года до того, как проблемы Межпромбанка получили огласку.
Олег Забелин вчера подтвердил "Ъ", что действительно соответствующие документы были отправлены в 2008 году за его подписью. "Мы просили оказать содействие в проверке законности деятельности отдельных клиентов Межпромбанка, которые проводили операции, имеющие признаки сомнительных. Ответ из правоохранительных органов пришел два года спустя, в июне этого года, и в нем говорилось об отказе в возбуждении уголовных дел",— пояснил "Ъ" господин Забелин. Бывший сотрудник МПБ рассказал "Ъ", что ему "известно о закрытии дела по факту обращения МГТУ".
Отказал в возбуждении уголовных дел по материалам проверки Межпромбанка ОБЭП УВД, который не нашел в представленных ЦБ данных оснований для делопроизводства по ст. 174 УК РФ ("Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем"), ст. 159 УК РФ ("Мошенничество") и ст. 199 УК РФ ("Уклонение от уплаты налогов"). Весной 2009 года прокуратура Москвы вернула документы на дополнительное рассмотрение в УБЭП ГУВД, отменив постановление об отказе и потребовав провести еще одну проверку по материалам ЦБ. В постановлении прокуратуры содержится указание обратить внимание на необходимость получения информации о возможной аффилированности МПБ и ряда ООО, получивших кредиты в банке, а также установить ответственных за проведение этих сделок должностных лиц МПБ, получив от них "подробные объяснения о целесообразности заключения сделок". Однако впоследствии уголовное дело так и не было возбуждено.
Вчера в УБЭП от официальных комментариев отказались, сославшись на то, что занимавшееся МПБ управление находится в стадии реформирования.
МГТУ ЦБ вправе обращаться в правоохранительные органы на основании соглашения о взаимодействии МВД РФ и ЦБ РФ, подписанного ведомствами 17 мая 2004 года,— сразу после скандального отзыва лицензии Содбизнесбанка за отмывание денег и финансирование терроризма. Любопытно, что целью соглашения провозглашалось "объединение усилий, направленных на поддержание правопорядка на рынке банковских услуг, защиту интересов кредитных организаций и их клиентов от преступных посягательств, противодействие использованию банковских учреждений для легализации денежных средств, полученных преступным путем". Реализация условий соглашения со стороны ЦБ была возложена на первого зампреда Андрея Козлова, убитого в 2006 году.
Напомним, что лицензия Межпромбанка была отозвана в начале октября, спустя три месяца после того, как банк допустил дефолт по еврооблигациям.
Уже после отзыва лицензии глава ЦБ Сергей Игнатьев признавал, что применить санкции к МПБ можно было и раньше, но ЦБ надеялся на реструктуризацию обязательств МПБ с его кредиторами, в частности ВТБ. Уже после отзыва лицензии у МПБ Сергей Игнатьев направил письма генпрокурору Юрию Чайке, в которых сообщил, что ЦБ усматривает в действиях руководящих сотрудников банка наличие признаков уголовно наказуемых деяний, предусмотренных ст. 195 УК РФ ("Неправомерные действия при банкротстве") и ст. 196 УК РФ ("Преднамеренное банкротство").
Основания, ставшие причиной для обращений ЦБ в правоохранительные органы в 2008 году, идентичны нарушениям, обнародованным ЦБ уже после отзыва лицензии МПБ. Так, в ноябре первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян в интервью "РИА Новости" указывал: "Основная часть кредитов банка была предоставлена компаниям, которые не вели реальной производственной деятельности. Всего таких компаний было больше 100". В частности, 25 млрд руб. из полученных от Банка России беззалоговых кредитов были переведены на счет в швейцарском банке компании-нерезидента, контролируемой собственником МПБ. Далее средства через ряд компаний направлены французской компании — производителю самолетов. Господин Меликьян, ссылаясь на данные СМИ, добавил, что самолет, произведенный данной компанией, используется конечным бенефициаром МПБ, то есть самим Сергеем Пугачевым.
Крупнейшим кредитором МПБ является сам ЦБ, одолживший ему в разгар кризиса 32 млрд руб. на беззалоговых аукционах. Во вторник, отвечая на вопрос депутатов Госдумы о том, кто должен отвечать за выдачу беззалогового кредита МПБ, глава ЦБ Сергей Игнатьев признался: "Это моя личная ответственность". Возможности индивидуально оценивать банки в условиях жесткого дефицита ликвидности осенью 2008 года у регулятора не было, передает его слова агентство "Интерфакс". Вчера Сергей Игнатьев конкретизировал причины своего решения: "Критерии отбора банков-получателей беззалоговых кредитов были едиными для всех, и МПБ формально подходил под все требования. Мы выдавали беззалоговые кредиты банкам, положение которых было худшим, чем у МПБ, но они расплатились по своим обязательствам".