Топ-менеджер банка впервые приговорен к лишению свободы за попустительство незаконным клиентским операциям, совершенным перед отзывом лицензии. Массовый перевод средств со счетов компаний во вклады граждан ради получения страхового возмещения от государства в орловском филиале банка «Евразия-центр» будет стоить его руководителю двух лет в колонии-поселении и трех лет запрета занимать руководящие должности в банках. По мнению руководства Агентства по страхованию вкладов, суровость приговора должна послужить уроком недобросовестным банкирам.
О том, что в пятницу Советский районный суд Орла вынес приговор главе орловского филиала банка «Евразия-центр» Юрию Муште, „Ъ“ сообщил замгендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрей Мельников. Именно АСВ после отзыва у банка лицензии обратилось в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела. Суд признал банкира виновным в покушении на преступление, предусмотренное ст. 201 УК РФ «Злоупотребление полномочиями». Перед отзывом лицензии, несмотря на запрет ЦБ открывать счета физлиц и привлекать средства вкладчиков, господин Мушта допустил массовый перевод средств со счетов юрлиц (не подлежащих возмещению в случае отзыва у банка лицензии) во вклады граждан (застрахованные государством на сумму 700 тыс. рублей) с целью неправомерного получения возмещения от государства. Такие действия клиентов банков в кризис стали массовыми и получили от АСВ определение «дробление». Однако до сих пор ни один топ-менеджер банка, чьи клиенты активно проводили такие операции, уголовного наказания за это не понес.
Проблема дробления незастрахованных клиентских средств во вклады физлиц обострилась осенью 2008 года. По данным АСВ, мошенничества с депозитами наблюдались практически во всех проблемных банках (более 20), лишившихся лицензии во время кризиса. В результате действий дробильщиков страховая ответственность АСВ с октября 2008 года по март 2009-го была искусственно увеличена на 1,5 млрд рублей, что на тот момент составляло около 10% всех обязательств АСВ по выплате страхового возмещения (по банкам, в отношении которых наступил страховой случай).
В случае с банком «Евразия-центр» искусственное завышение страхового возмещения оценивалось АСВ в 200 млн рублей, в то время как размер выплат, на которые вкладчики претендовали правомерно, составил 436 млн рублей. Масштаб дробления в Орловском филиале составил 20 млн рублей. Выплачивать средства «дробильщикам» АСВ отказалось, поэтому действия Юрия Мушты и были классифицированы как «покушение на преступление», которое не было завершено по независящим от виновного лица обстоятельствам (ст. 30 УК РФ).
Адвокат Юрия Мушты Владимир Сучков вчера назвал приговор «необоснованным и несправедливым». «В ходе разбирательства не было доказано, что Юрий Мушта знал о махинациях, а суд вынес свое решение на основании того, что он о них должен был знать», – отметил он. Ранее другой адвокат банкира Татьяна Калифулова, представлявшая его интересы до суда, указывала, что на момент введения запрета ЦБ привлекать вклады Юрий Мушта находился в командировке в Москве, где обсуждал с руководством «Евразии-центра» способы оздоровления банка (см. „Ъ“ от 20 июля 2009 года). Владимир Сучков сообщил, что будет обжаловать приговор, его подзащитный в настоящее время находится под подпиской о невыезде.
Уголовные дела в отношении банкиров-дробильщиков – редкость, отмечают в АСВ. «Мы предпринимали многочисленные попытки привлечь топ-менеджмент таких банков к уголовной ответственности, однако уголовные дела удалось возбудить всего трижды, – говорит Андрей Мельников. – Дело в отношении руководства головного офиса „Евразии-центра“ в Москве прекращено, в отношении руководства банка „Сахалин-Вест“ приостановлено». В АСВ рассчитывают, что даже единичный случай привлечения топ-менеджера банка к уголовной ответственности за дробление послужит хорошим уроком на будущее для других недобросовестных банкиров.
Наказание, к которому был приговорен банкир, юристы, специализирующиеся на уголовном праве, сочли достаточно тяжелым. «Если запрет на занятие руководящих должностей при вынесении приговора по 201-й статье используется практически всегда, то лишение свободы, особенно если человек раньше не привлекался к уголовной ответственности, обычно назначается условно, – говорит председатель московской коллегии адвокатов „Международное партнерство“ Татьяна Проценко. Приговор очень жесткий, согласен адвокат Дмитрий Аграновский. «Преступление, за которое вынесен приговор, – средней тяжести, ст. 201 предусматривает за него и более мягкое наказание в виде штрафа или исправительных работ», – указывает он.
Собеседники „Ъ“ не исключили, что кассационная инстанция пересмотрит приговор в сторону смягчения. «Два года в колонии-поселении не самое суровое наказание по этой статье (предполагает до четырех лет лишения свободы. – „Ъ“), которое мог получить банкир, – возражает партнер юридической компании „Яковлев и партнеры“ Игорь Дубов. – Шансы на обжалование наказания невелики».