Следственное управление Адмиралтейского РУВД возбудило уголовное дело по факту мошенничества при получении кредита в петербургском филиале Банка ВТБ компанией "Петролес". По предварительным данным, неустановленные лица, подделав документы от имени поручителя по кредиту и самого банка, завладели залогом — логистическим комплексом в Морском порту города.
Как рассказали "Ъ" в ГУВД, в конце апреля в правоохранительные органы обратились представители Банка ВТБ, по заявлению которых была проведена милицейская проверка. По предварительным данным, в 2008 году неустановленные следствием лица от имени руководства компании "Петролес" заключили с Банком ВТБ кредитное соглашение на 350 млн рублей. Целью этого займа было пополнение оборотных средств. В банк было представлено поручительство от имени физического лица, но подпись поручителя на этом документе, как впоследствии установило следствие, была фальсифицирована. Залогом являлся логистический комплекс в Морском порту Петербурга. Кредит, срок погашения которого истекает в октябре этого года, был выдан в апреле 2008 года.
Через некоторое время после получения кредита в адрес заемщика и поручителя пришло письмо из Банка ВТБ, которое, как уточнили в ГУВД, было фальсифицировано злоумышленниками. В этом документе сообщалось, что из-за невыполнения условий кредитования права на залог передаются третьим лицам. Иначе говоря, из-за задолженности по выплате процентов, составившей немногим более 8,5 млн рублей, логистический комплекс поручителя отчуждался в пользу третьих лиц.
Пока обвинение по этому уголовному делу никому не предъявлено. В правоохранительных органах Петербурга отказались раскрыть подробности этого дела, сославшись на тайну следствия.
Аналитики разводят плечами и не понимают, как злоумышленникам удалось завладеть залогом. Впрочем, эксперты сетуют, что полной картины для анализа ситуации нет. Между тем аналитики не исключают, что подобные кредиты могут быть выданы за определенную "благодарность". Но в любом случае банк обязан проверить залог, который предоставляет компания-заемщик или поручитель по кредиту, выданному этой компанией, говорит аналитик, попросивший не называть его имени в печати. По его словам, банки сейчас не заинтересованы в залогах, им нужны "живые" деньги. Сейчас, напоминает аналитик, в связи с кризисом, усложнившим доступ к заемным средствам, банки более тщательно проверяют компании, которым выдают займы.
С ООО "Петролес" связаться не удалось. В пресс-службе ВТБ "Ъ" сообщили, что "в апреле 2008 года филиал Банка ВТБ в Санкт-Петербурге выдал кредит компании ООО "Петролес". В рамках текущего мониторинга данного кредита сотрудниками Филиала были выявлены признаки мошенничества, что послужило основанием для обращения представителей Банка в правоохранительные органы. По результатам рассмотрения обращения Следственным управлением при УВД Адмиралтейского района Санкт-Петербурга было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи159 УК РФ ("Мошенничество, совершенное в особо крупном размере")".