Поздно вечером в четверг крупнейшая в мире страховая компания AIG сообщила, что из-за ипотечного кризиса в IV квартале 2007 года ей пришлось списать активы на сумму $11,1 млрд, что привело к квартальным убыткам, рекордным за всю историю компании. После публикации отчета и выступления президента AIG, в котором он предупредил, что списания могут продолжиться, акции страховщика рухнули на 7%.
Ипотечный кризис, из-за которого многие ведущие банки мира уже объявили о многомиллиардных списаниях и убытках, ударил и по страховщикам. Поздно вечером в минувший четверг крупнейшая в мире страховая компания, американская AIG (консолидированные активы $1,1 трлн), объявила о крупнейших в своей 89-летней истории квартальных убытках. По итогам IV квартала 2007 года они составили $5,3 млрд, (притом что в IV квартале 2006 года страховая компания получила прибыль в $3,44 млрд). Столь колоссальные потери компания понесла из-за списаний активов на сумму $11,1 млрд. Основные потери страховщик несет от операций с обеспеченными долговыми обязательствами (CDO), которые связаны с рынком ипотеки. По данным Fitch, портфель таких бумаг у AIG оценивается более чем в $62 млрд. Резкое падение цен на недвижимость и рост невыплат по ипотечным кредитам привели к тому, что стоимость этих ценных бумаг резко упала.
Новость о том, что в целом по итогам года компания получила прибыль $6,2 млрд, не слишком впечатлила рынок, ведь в 2006 году прибыль составляла $14,05 млрд. Комментируя результаты деятельности компании за IV квартал и весь 2007 год, президент и генеральный директор AIG Мартин Салливан заявил: "Безусловно, результаты деятельности AIG в 2007 году являются неудовлетворительными. Этот год был очень сложным, так как резкое ухудшение ситуации на американском рынке жилья и кредитном рынке оказало существенное негативное воздействие на часть наших операций и инвестиций". Господин Салливан предупредил, что на этом беды компании могут и не закончиться: "Мы считаем, что американский рынок жилья в 2008 году продолжит испытывать проблемы, к этому добавится неопределенность на кредитном рынке. Все это может заставить AIG объявить о новых потерях".
Столь пессимистичный прогноз вкупе с известием о рекордных убытках вызвал резкое снижение котировок американского страховщика — в первые часы после публикации отчета они упали на 2%, а при открытии пятничной торговой сессии на Нью-Йоркской фондовой бирже снижение составило еще около 5%, до $50,1 за акцию. "Инвесторы очень расстроены деятельностью компании и качеством ее управления",— цитирует Bloomberg партнера бостонской управляющей компании Eastern Investment Advisors Роуз Грант.
Помимо колоссальных убытков AIG, пессимистичный настрой инвесторов вчера был подкреплен заявлением инвестбанка UBS о том, что убытки мировых финансовых компаний от ипотечного кризиса составят более $600 млрд. Аналитик кредитных рынков UBS Жеро Шарпен сообщил: "По нашим оценкам, общие потери от кризиса для финансовой индустрии составят более $600 млрд, из них "только" $350 млрд придется на банки и брокерские компании", уточнив, что около $160 млрд из упомянутых $350 млрд банки уже списали.
Отчетность AIG, мрачный прогноз UBS, а также не самые хорошие результаты деятельности других американских компаний, например Dell (прибыль в IV квартале упала на 6,4%, до $679 млн), привели к тому, что американские фондовые индексы вчера сразу после открытия торгов начали падать: индекс Dow Jones сократился на 230 пунктов, или на 1,8%,— до 12 352; S&P 500 упал на 25 пунктов, или 18,5%,— до 1343; индекс NASDAQ снизился на 43 пункта, или 1,9%,— до 2289. Европейские рынки вчера также закрылись со снижением: британский FTSE 100 по итогам дня упал на 1,4%, немецкий DAX — на 1,7%, французский CAC 40 — на 1,5%.