В августе Банк России издал положение, согласно которому с конца сентября при проведении платежей (кроме коммунальных) физическим лицам придется предъявлять в банке паспорт. А банк, если адресат платежа ему неизвестен, будет передавать эти сведения в Комитет по финансовому мониторингу (КФМ). Впрочем, сами банкиры не особенно обеспокоены этим: они считают, что единственное неудобство будет состоять в увеличении времени обслуживания клиентов.
С четверга вступило в силу положение ЦБ 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Основным практическим результатом вступления его в силу стало то, что теперь физические лица, проводящие платежи (за исключением оплаты коммунальных услуг и платежей в бюджет), будут обязаны предъявлять в банке документ, удостоверяющий их личность.
Еще год назад ЦБ рекомендовал банкам разработать программы по идентификации своих клиентов. В минувший четверг срок, отведенный банкам на это, истек. И теперь, если вдруг клиент, с которым банку для его идентификации в течение года связаться не удалось, проведет платеж, то банк вне зависимости от суммы платежа будет обязан сообщить об этой операции в КФМ. Понятно, что крупным ритейловым банкам довольно трудно установить всех клиентов, проводивших платежи, поэтому банкирам проще запрашивать у клиентов паспорт и отправлять информацию о совершенной операции в КФМ.
Тем не менее банкиры считают, что это серьезно не скажется на банковских операциях. Ведь добросовестному плательщику не стоит опасаться КФМ. Банковские же издержки это тоже существенно не увеличит. "Для банков это положение ЦБ в принципе ничего не меняет,— считает вице-президент БИН-банка Александр Мякенький.— Единственное, что немного увеличится время обслуживания клиентов: если раньше, условно говоря, на проведение платежа уходила минута, то теперь — полторы". С ним согласна и главный бухгалтер Оргрэсбанка Татьяна Шарова: "Принципиальных изменений нет, и даже время на обслуживание клиентов практически не меняется". А президент Инвестсбербанка Павел Бойко отмечает, что "в теории все хорошо, но только практика покажет, насколько этот шаг Банка России снизит вероятность легализации преступных доходов".