Число людей, которые могли пострадать от деятельности кредитного потребительского кооператива «Саратовский сберегательный», выросло до 700 человек. Об этом на встрече с пайщиками заявил заместитель прокурора Саратовской области Олег Световой. Ранее кооператив был признан финансовой пирамидой, по факту исчезновения средств пайщиков возбуждены уголовные дела. Ущерб составляет 200 млн руб. Учредители саратовского кооператива входят в состав участников аналогичных КПК в других регионах, где в ряде случаев также расследуются уголовные дела. Саратовские силовики говорят о возможности объединения дел.
Фото: Олег Харсеев, Коммерсантъ / купить фото
Официально потерпевшими по делу кредитного потребительского кооператива «Саратовский сберегательный» признаны более 700 человек. Об этом на встрече с пайщиками в правительстве Саратовской области рассказал заместитель прокурора региона Олег Световой. Ранее прокуратура выявила в деятельности кооператива признаки финансовой пирамиды, что стало поводом для возбуждения по факту пропажи средств пайщиков уголовных дел по статьям «Мошенничество» (ст. 159 УК РФ) и «Организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества в особо крупном размере» (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ). Заместитель начальника отдела следственной части ГСУ по Саратовской области Егор Задоров на встрече с пайщиками отметил, что в ходе расследования дела силовики уже опросили 1340 человек в Саратове, Энгельсе, Балашове. По словам господина Задорова, это больше половины имеющейся базы данных КПК. Предварительно, ущерб от действий кооператива оценивается в 200 млн руб.
Кооператив «Саратовский сберегательный» действовал в Саратове, Энгельсе и Балашове с ноября 2011 года по сентябрь 2017 года и занимался тем, что привлекал средства граждан путем заключения договоров займа под проценты по ставке от 14% до 20% годовых. За время деятельности кооператива в него вошли более 2,5 тыс. пайщиков. «Деятельность кооператива не направлена на удовлетворение потребностей его членов и имеет признаки „финансовой пирамиды“. Несмотря на отсутствие реальной инвестиционной деятельности, кооператив за указанный период произвел финансовые операции, при этом часть контрагентов кооператива обладали признаками фирм-однодневок», — заявляли в региональной прокуратуре.
На прошлой неделе Арбитражный суд Саратовской области опубликовал информацию о введении в отношении кооператива процедуры наблюдения. Заявление о признании «Саратовского сберегательного» несостоятельным в январе этого года подал Банк России. Поводом стали 22 неоплаченных исполнительных производства. При этом заявитель отметил, что стоимость активов финансовой организации недостаточна для исполнения денежных обязательств финансовой организации перед кредиторами и осуществления обязательных платежей. Согласно «СПАРК-Интерфакс», на конец 2016 года (более свежих данных нет) основные средства кооператива составляли 650 тыс. руб. В материалах арбитражного дела говорится, что величина обязательств КПК «Саратовский сберегательный» на 30 июня прошлого года превышала размер активов на 232,4 млн руб. Чистый убыток за первое полугодие 2017 года составил 304,9 млн руб., размер просроченной задолженности по основному долгу выданных займов — 517 млн руб.
Директором КПК «Саратовский сберегательный» является Ирина Волкова. Учредители — хабаровское ООО «СистемаДВ», Юлия Доброквашина, Алексей Немцов, Ольга Зырянова, Андрей Амяга, Ирина Надежкина, Сергей Анисенко, Элеонора Сон, Наталья Ушакова, Константин Гулевич. Ни один из указанных кооперативом контактных телефонов не отвечает, сайт кооператива не функционирует из-за истечения срока регистрации домена. Восемь учредителей КПК «Саратовский сберегательный» входят в состав ПК «Байкальский фонд сбережений» (Иркутск). Те же участники встречаются в КПК «Приволжский фонд сбережений» (Казань), КПК «Тюменский фонд сбережений» (Тюмень), КПК «Уральский фонд сбережений» (Екатеринбург). В отношении двух последних также возбуждены уголовные дела.
Саратовские представители силовых структур отметили, что поскольку в ходе расследования дел были установлены потерпевшие и в других регионах, дела могут быть объединены в общее производство и переданы для расследования в МВД РФ.
Ранее представители саратовского кооператива заверяли, что выплатят все полагающиеся клиентам средства, несмотря на действия Банка России.
Первый заместитель председателя правительства области Вадим Ойкин говорит, что ситуация с пайщиками потребительского кооператива «взята на особый контроль».