Как стало известно "Ъ", столичная полиция объявила в международный розыск скандально известного банкира Олега Рафановича. Возглавляемый им банк "Сенатор" лишился лицензии еще в 2009 году. Все последние годы взыскать с него деньги пытаются как вкладчики, так и кредиторы, дававшие в долг банкиру деньги под расписку. Едва ли не единственной, кому после долгой судебной тяжбы удалось вернуть свои средства, стала Алла Пугачева. Сейчас Олега Рафановича обвиняют в присвоении денег "Сенатора" и его преднамеренном банкротстве.
Фото: Владислав Содель, Коммерсантъ
По данным "Ъ", в конце сентября в Таганском суде Москвы было рассмотрено ходатайство следователей следственного управления УВД по Центральному административному округу (ЦАО) Москвы о заочном аресте Олега Рафановича. Как пояснила "Ъ" представитель суда Ксения Ляпина, ходатайство было удовлетворено и до сих пор не обжаловано. Между тем это решение суда стало основанием для объявления полицией Олега Рафановича в международный розыск. Он заочно обвиняется в "преднамеренном банкротстве" (ст. 196 УК РФ) и "присвоении или растрате в особо крупном размере" (ч. 4 ст.160 УК РФ). Все претензии следствия касаются работы Олега Рафановича в печально известном банке "Сенатор", где он занимал должности президента и председателя правления. Кредитное учреждение, официально называвшееся ООО "Международный банк "Сенатор"", было основано в 1996 году. А в октябре 2009 года ЦБ лишил его лицензии, так как в связи с потерей ликвидности банк не обеспечивал своевременного осуществления расчетов по счетам клиентов. Кроме того, банк не соблюдал значения обязательных нормативов и правила ведения бухгалтерского учета. Надо отметить, что банк пользовался большой популярностью среди как представителей крупного бизнеса, так и эстрады. Причем известные люди продолжали нести деньги Олегу Рафановичу, даже когда стало очевидно, что его банк испытывает серьезные финансовые трудности. Некоторые из них давали деньги в долг известному банкиру в обмен на долговые расписки. Однако возвращать взятое в долг Олег Рафанович не торопился. К тому времени в банке уже было введено конкурсное управление.
Как пояснили "Ъ" в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), конкурсное производство ведется до сих пор и по решению арбитража продлено до следующего года, а размер задолженности перед кредиторами "Сенатора" на 1 сентября составлял более 826 млн руб. За все годы вернуть в конкурсную массу удалось немногим более 67 млн руб., причем от реализации имущества — всего 414 тыс. руб. В общей сложности размер выплат должникам составил чуть более 84 млн руб. В АСВ подчеркивают, что конкурсное производство будет продолжаться, так как до сих пор "не завершена работа" по взысканию, согласно решению арбитража, с бывшего руководства банка долгов и убытков почти на 475 млн руб. Перспектива вернуть эти деньги представляется довольно туманной, тем более что сам Олег Рафанович давно находится за границей. Кстати, именно АСВ в свое время и стало инициатором уголовного преследования банкира. Еще в январе 2011 года его представители подавали заявления в правоохранительные органы, обвиняя Олега Рафановича в преднамеренном банкротстве "Сенатора" и выводе из него активов. Нанесенный ущерб оценивался более чем в 1 млрд руб. Однако уголовное дело СУ УВД ЦАО возбудило только в феврале прошлого года, заочно предъявив Олегу Рафановичу обвинение.
Надо отметить, что схема хищения денег из "Сенатора" была довольно простой и еще до возбуждения уголовного дела частично описана в исках в арбитраж о взыскании средств с Олега Рафановича. Оказалось, что незадолго до банкротства он выдал 22 кредита на общую сумму более 423 млн руб. различным ООО — "Лабиринт", "ПартнерГрупп", "Правовая экспертиза", "Симплекс", "Трейд Лайн", "Иверия" и т. д. Однако все эти фирмы не вели хозяйственной деятельности, а один и тот же человек числился в них и учредителем и главбухом. Зарегистрированы они были по одним и тем же адресам — то есть фактически деньги ушли на счета фирм-однодневок. Поэтому в исках говорилось о том, что Олег Рафанович "действуя недобросовестно либо неразумно, не проявил требуемую от него степень заботливости и осмотрительности, в нарушение указанных норм заключил сделки по выдаче кредитов заемщикам, не приняв должных мер по организации проведения комплексного и объективного анализа деятельности заемщиков".
Отметим, что едва ли не единственным должником, которому удалось вернуть осевшие в карманах Олега Рафановича средства, стала Алла Пугачева. Как пояснила "Ъ" адвокат певицы Марина Мурашова, в свое время звезда дала в долг под расписку хорошо знакомому ей банкиру несколько миллионов долларов. "Мы много раз встречались с Рафановичем и пытались решить вопрос о возврате денег миром, но к соглашению прийти не удалось",— рассказала госпожа Мурашова. Она сообщила, что ей и ее клиентке пришлось обратиться в Дорогомиловский суд Москвы, где свой долг банкир признал частично. При этом в заседаниях он пытался оспорить подлинность свой подписи на расписке. Тогда юристы Аллы Пугачевой написали заявление в УВД о мошеннических действиях Олега Рафановича. "Нам четыре раза отказывали, и четыре раза прокуратура отменяла решения УВД",— пояснила Марина Мурашова. По ее словам, в конце концов Алла Борисовна решила на это дело махнуть рукой — тем более что Дорогомиловский суд Москвы постановил взыскать с банкира всю сумму долга, арестовав в качестве обеспечительной меры и его имущество, и недвижимость его жены Натальи Любчевской — у супругов имелось несколько квартир в столице, дорогие участки в Подмосковье с коттеджем в поселке Грибово.
Интересно, что после этого Олег Рафанович срочно поменял место жительства, зарегистрировавшись в Тверской области, где и велось исполнительное производство по решениям столичного суда. Впрочем, банкиру это мало помогло: его имущество ушло с молотка, а все деньги Алле Пугачевой вернулись.