1.1. В соответствии с пунктом 1 статьи 23 Федерального закона от 08.07.99 г. #144-ФЗ "О реструктуризации кредитных организаций" Государственная корпорация "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" предлагает кредиторам ОАО "Банк Российский кредит" настоящее Предложение об условиях мирового соглашения.
1.2. Для целей заключения мирового соглашения с учетом очередности удовлетворения требований кредиторов, предусмотренной Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", все кредиторы ОАО "Банк Российский кредит" отнесены к одной из следующих групп:
Первая группа: физические лица — кредиторы по денежным обязательствам банка по договорам банковского вклада и банковского счета.
Вторая группа: кредиторы по обязательным платежам в бюджет и внебюджетные фонды (по собственным платежам банка и платежам его клиентов).
Третья группа: кредиторы (кроме кредиторов 1-й группы) по денежным обязательствам, вытекающим из гражданско-правовых договоров и иных оснований, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации.
1.3. При определении групп кредиторов Агентство исходит из того, что ОАО "Банк Российский кредит" не имеет кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества банка, а требования граждан, перед которыми банк несет ответственность за причинение вреда жизни и здоровью, а также требования по выплате выходных пособий и оплате труда лицам, работающим по трудовым договорам, должны быть банком погашены до заключения мирового соглашения. Условия мирового соглашения для кредиторов, относящихся к одной группе, идентичны.
1.4. Условиями мирового соглашения предусматривается, что требования каждой группы кредиторов (за исключением процентов, штрафов, пеней и иных финансовых санкций, а также требований кредиторов, вытекающих из форвардных контрактов, заключенных на условии "без поставки") удовлетворяются в размере, установленном по состоянию на 18 октября 1999 года.
1.5. Сроки и способы удовлетворения требований кредиторов устанавливаются для каждой группы кредиторов дифференцированно.
1.6. Требования об уплате штрафов, пеней и иных финансовых санкций, предъявленные кредиторами к ОАО "Банк Российский кредит" на момент введения моратория, считаются погашенными после удовлетворения задолженности банка, указанной в п. 1.4 настоящего Предложения, в порядке и сроки, предусмотренные условиями мирового соглашения для каждой группы кредиторов, т. е. производится прощение долга по данным обязательствам (скидка с долга).
1.7. Требования кредиторов, вытекающие из форвардных контрактов, заключенных на условии "без поставки", считаются погашенными, если в течение 75 дней с момента перехода банка под управление Агентства между заинтересованными кредиторами и банком не будут определены особые условия, предусмотренные п. 3.1 настоящего Предложения.
1.8. Обязательства банка в иностранных валютах пересчитываются в валюту Российской Федерации по официальному курсу Банка России на дату перехода банка под управление Агентства (18 октября 1999 года).
1.9. Обязательства банка, подлежащие реструктуризации в соответствии с настоящим Предложением, переоформляются заключаемым между банком и каждым кредитором письменным соглашением о замене первоначального обязательства, существовавшего на дату перехода банка под управление Агентства (18 октября 1999 года), другими обязательствами, указанными для каждой группы кредиторов в п. 2.1-2.3 настоящего Предложения.
1.10. Единовременные выплаты кредиторам, предусмотренные условиями мирового соглашения, а также переоформление первоначальных обязательств в вексельные, производится банком после подписания им соглашения с соответствующим кредитором о замене первоначального обязательства (п. 1.9). Единовременные выплаты кредиторам производятся в течение 7 рабочих дней после подписания указанного соглашения.
1.11. Мировое соглашение на условиях, предусмотренных разделом 2 настоящего Предложения, может быть заключено в порядке, установленном Федеральным законом "О реструктуризации кредитных организаций", после погашения задолженности по требованиям кредиторов о выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих в банке по трудовому договору (контракту).
2. Основные условия мирового соглашения
2.1. Для первой группы (физические лица--кредиторы по денежным обязательствам банка по договорам банковского вклада и банковского счета):
единовременно выплачиваются 10 (десять) процентов от суммы обязательств банка в валюте Российской Федерации в соответствии с п. 1.8;
90 (девяносто) процентов от суммы обязательств банка подлежат переоформлению в простой банковский вексель (беспроцентный) в валюте Российской Федерации со сроком погашения через 1 (один) год и 6 (шесть) месяцев.
2.2. Для второй группы (кредиторы по обязательным платежам в бюджет и внебюджетные фонды).
Производится равномерное погашение задолженности банка перед бюджетами всех уровней по обязательным платежам и по платежам во внебюджетные фонды (за исключением штрафов и пеней) — в течение шести лет со дня вступления в силу мирового соглашения в соответствии с графиком, утверждаемым соответствующим уполномоченным органом.
2.3. Для третьей группы (кредиторы по денежным обязательствам (кроме кредиторов первой группы), вытекающим из гражданско-правовых договоров и иных оснований, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации).
По обязательствам в рублях Российской Федерации:
единовременно выплачивается 5 (пять) процентов от суммы обязательств банка;
15 (пятнадцать) процентов от суммы обязательств банка подлежат переоформлению в простой банковский (беспроцентный) вексель в валюте Российской Федерации со сроком погашения через 3 (три) года;
80 (восемьдесят) процентов от суммы обязательств банка подлежат переоформлению в простой банковский (беспроцентный) вексель в валюте Российской Федерации со сроком погашения через 10 (десять) лет.
По обязательствам в иностранной валюте:
единовременно выплачивается 5 (пять) процентов от суммы обязательств банка в валюте Российской Федерации в соответствии с п. 1.8; суммы единовременных выплат могут быть по заявлению кредитора конвертированы банком в иностранную валюту по официальному курсу Банка России на день выплаты.
15 (пятнадцать) процентов от суммы обязательств банка подлежат переоформлению в простой банковский (беспроцентный) вексель в иностранной валюте по курсу ЦБ РФ на дату оформления векселя со сроком погашения через пять лет;
80 (восемьдесят) процентов от суммы обязательств банка подлежат переоформлению в простой банковский (беспроцентный) вексель в валюте Российской Федерации со сроком погашения через 10 (десять) лет.
3. Дополнительные условия мирового соглашения
3.1. Требования кредиторов, вытекающие из форвардных контрактов, заключенных на условии "без поставки", могут быть урегулированы по требованию указанных кредиторов в соответствии с особыми условиями, определяемыми банком и этими кредиторами.
Для урегулирования обязательств банка, вытекающих из указанных форвардных контрактов, банк по согласованию с Агентством может создать юридическое лицо при условии, если кредиторы и должники переуступят этому юридическому лицу свои права по форвардным контрактам, заключенным на условии "без поставки".
3.2. Вексельные обязательства банка, предусмотренные п. 2.1 и п. 2.3 настоящего Предложения, могут быть заменены обязательством, оформленным облигациями банка, конвертируемыми в его акции. Указанная замена осуществляется на основании соглашения, заключаемого между банком и его кредитором, после завершения реструктуризации обязательств банка, предусмотренной мировым соглашением. Номинальная стоимость облигаций, конвертируемых в акции банка, должна быть выражена в российских рублях.
4. Заключительные положения
4.1. Настоящее Предложение направляется каждому кредитору банка не позднее одного месяца со дня перехода банка под управление Агентства.
Генеральный директор Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" А. В. Турбанов