ЦБ сообщил об отзыве лицензии у трех мелких банков. Все они, по мнению регулятора, были вовлечены в сомнительные операции своих клиентов по выводу средств за границу.
Фото: Иван Макеев, Коммерсантъ / купить фото
Согласно сообщению Банка России, размещенному на его сайте, лицензии на проведение банковских операций отозваны у московских Транспортного инвестиционного банка (Трансинвестбанк) и АКБ «Басманный», а также у Бизнесбанка (Махачкала). У всех трех банков лицензии отозваны в связи с неисполнением ими законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ, причем особо отмечается, что эти нарушения были связаны с неправомерным выводом средств за рубеж и проведением операций по отмыванию средств. Так Трансинвестбанк, согласно заявлению ЦБ, не только «проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных резервов на возможные потери по ссудам», но и был вовлечен «в проведение его клиентами в значительных объемах сомнительных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за границу». «Вовлеченным» в сомнительные операции клиентов оказался и Бизнесбанк, у которого ЦБ к тому же выявил недостачу активов (наличных в кассе). Банк «Басманный» помимо общей для всех трех банков «вовлеченности» в сомнительные клиентские операции, благодаря которым, по мнению ЦБ, за рубеж неправомерно утекли средства в оплату фиктивного импорта товаров, не соблюдал ограничений на осуществление отдельных банковских операций.
В этом году ЦБ упростил борьбу с банками, совершающими сомнительные операции, установив планку объема таких операций, при превышении которой лицензия у банка отзывается практически автоматически. Как заявлял в начале месяца зампред ЦБ Михаил Сухов, пороговый объем сомнительных операций определен в 5 млрд руб. за квартал, или более 5% от объема дебетового оборота по счетам клиентов банка за тот же период. В случае доказательства нелегальности таких операций ЦБ будет запускать процедуру отзыва лицензии у банка.
Была ли применена эта процедура к трем банкам, об отзыве лицензии у которых ЦБ сообщил сегодня, неизвестно, объемы балансов этих игроков крайне невелики. На конец первого полугодия Трансинвестбанк занимал 607-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакса», Бизнесбанк — 822-е место, «Басманный» — 859-е. Сколько-нибудь значительный объем средств граждан сосредоточен только в Трансинвестбанке — 1,2 млрд руб., у двух других банков он составляет несколько десятков миллионов рублей. Агентство по страхованию вкладов планирует начать выплаты вкладчикам не позднее 3 октября.