Кипрский кризис оценивают в рублях
Российские компании начали объявлять реальные потери на острове
Центральный банк Кипра официально объявил режим работы банковской системы страны на следующую неделю. Капитальные ограничения, затрагивающие оперативную работу российских компаний, де-факто сняты — Кипр разрешает юридическим лицам свободно платить €300 тыс. в сутки за пределы страны, что практически снимает проблемы с расчетной системой острова. Вчера же появилась информация о тех, кто на Кипре испугом отделаться не смог: деньги в Laiki и Bank of Cyprus предположительно потеряли АвтоВАЗ, "Совкомфлот" и, возможно, акционеры "Итеры" — речь идет о суммах, не превышающих десятки миллионов евро на компанию: таким образом, потери России €1,5-2 млрд становятся реальностью.
Фото: Reuters / Cathal McNaughton
Фото: Reuters / Yorgos Karahalis
Фото: Reuters / Bogdan Cristel
С 12 апреля кипрский кризис как системную проблему можно считать завершившейся. Опубликован так называемый седьмой декрет Минфина Кипра, устанавливающий на следующие семь дней новый режим работы банковской системы страны. Банковские переводы в пределах Кипра на сумму от €20 тыс. до €300 тыс. проводятся в "полуавтоматическом режиме" — менеджмент банка имеет возможность заблокировать контракт, на операцию свыше €300 тыс. по-прежнему требуется разрешение ЦБ и Минфина Кипра. Теоретически схожий режим предполагался и предыдущим, шестым декретом от 11 апреля, но очередное послабление было отложено на сутки.
Теория на Кипре, как всегда, оптимистичнее практики: опрошенные "Ъ" предприниматели, имеющие проблемы с деньгами в расчетной системе на Кипре, утверждают, что платежи свыше €100 тыс. за последние дни за пределы страны де-факто невозможны. Полностью заблокированы все операции с банком Laiki/PBC — по словам источников "Ъ", там заморожены даже "застрахованные депозиты" до €100 тыс., которые теоретически уже должны быть переведены в Bank of Cyprus (BoC) и разморожены. Сам BoC работает, по отзывам, в режиме, аналогичном всем другим банкам и филиалам банков на острове: возможны платежи внутри страны, платежи за ее пределы свыше €100 тыс. нереальны. Ситуация с депозитами вне BoC и Laiki стала чуть проще: Минфин Кипра с 12 апреля разрешает по истечении срока (досрочное исполнение и закрытие счета за стандартные семь дней запрещены) размораживание 20% суммы депозита (ранее было 10%), остальное принудительно направляется на новый депозит в том же банке минимум на месяц. Ситуация с депозитами в BoC и Laiki не изменилась и останется той же, что неделю назад, в течение ближайших трех месяцев. Клиенты Laiki до этого времени, видимо, не получат вообще ничего, клиенты BoC — лишь возможность перевести за пределы страны не более 40% от суммы на счете не быстрее чем в конце мая — и явно не больше нескольких миллионов евро.
Несмотря на то что формально речь идет о драконовских ограничениях, исходя из обычных операций на Кипре российских компаний, их проблемы именно с расчетами на Кипре вне Laiki и BoC в основном заканчиваются. Напомним, в начале апреля 2013 года греческие СМИ публиковали данные о двухнедельных платежах крупных клиентов на Кипре за пределы страны в феврале, подававшиеся как "список компаний, выводивших средства из банков острова" (большая часть кипрских юридических лиц, являющихся частью российских холдингов, неофициально идентифицировали их "Ъ" в качестве обычных текущих платежей — зарплат управляющим компаниям, аренды офиса и т. д.),— они не превышали €4-5 млн. Таким образом, зависшие в расчетах на Кипре средства российских компаний, не хранившиеся там специально, будут, вероятно, выпущены с острова до конца мая, даже если нынешний режим не изменится. По свидетельствам клиентов кипрских банков, уже появились мошеннические предложения по выводу денег из Laiki. Но в целом самые острые проблемы решает возможность платежей траншами в десятки тысяч евро в сутки в "дочку" ВТБ на Кипре — хотя вывести из нее крупные суммы за пределы страны формально не легче, чем из любого другого кипрского банка, в нем возможны, например, временные квазизачетные схемы на суммы в миллионы евро.
Ситуация на Кипре сама по себе далека от стабильности — например, вчера два члена наблюдательного совета ЦБ Кипра, Харрис Ахниотис и Андреас Мацис, подали в отставку, заявив, что совет "декоративен" и его указаний никто не слушает. Впрочем, уже сейчас очевидно, что схема "спасения" Кипра устоялась и далее не будет меняться. При этом уже на завершившейся неделе стала очевидна полная и абсолютная бессмысленность предложенной схемы "спасения" Кипра евротройкой из ЕС, ЕЦБ и Международного валютного фонда. Последние неофициальные оценки средств, необходимых для рекапитализации банковской системы Кипра и приведения к норме ситуации с госдолгом, выросли с €17 млрд до €23 млрд. €10 млрд заплатит по соглашению "тройка", требовавшая от Кипра равномерной "стрижки" всех депозитов на острове на сумму €5,8 млрд. Кипр отказался, пойдя на банкротство Laiki и полубанкротство BoC,— и уже через три недели потребности в деньгах выросли на те же €6 млрд, которые по-прежнему взять неоткуда, но теперь их нельзя взять и в банковской системе.
Тем временем появилась информация о первых необратимо пострадавших на Кипре российских компаниях — в примечаниях к публикуемым годовым отчетам компании должны отражать изменения, предположительно оказывающие влияние на ситуацию в холдингах, в течение первого квартала 2013 года. "Совкомфлот" заявил о том, что на счетах в Laiki на 25 марта хранилось $25,8 млн, велика вероятность их потери. Компания заявила о "неконституционности" замораживания денег в банке — впрочем, в случае с Laiki речь де-факто идет о реально случившемся банкротстве банка, а не о частичной конфискации денег под угрозой банкротства, как в случае с депозитами BoC. Еще один пострадавший и признавшийся в этом — АвтоВАЗ: у группы заморожено на Кипре 641 млн руб. (около €20 млн), компания предполагает, что часть средств может быть потеряна (речь идет о деньгах в Laiki и BoC). "Ъ" также имеет неподтвержденное сообщение о том, что в BoC были заморожены значительные (десятки миллионов долларов) средства "Итеры" и ее акционеров. Официально компания не комментирует ситуацию, неофициально в НГК "Итера" подтвердили "краткосрочные" проблемы с платежами в размере примерно $10 млн, но, по их словам, ситуация уже разрешилась (подтвердить или опровергнуть информацию о средствах ее акционеров, а не самой компании "Ъ" не удалось).
Указанные суммы выглядят довольно типичными для рядовых операций российских холдингов на Кипре — скорее всего, до конца апреля 2012 года еще несколько компаний признают и раскроют аналогичные потери на Кипре и десятки — идентифицируют без раскрытия данных, то есть оценки "рабочих" потерь российских компаний на Кипре €1,5-2 млрд найдут свое подтверждение. По-прежнему неизвестной остается ситуация с "некорпоративными", не имеющими отношения к рабочим расчетам холдингов через Кипр крупными депозитами российских по происхождению структур и лиц на острове — они, видимо, сравнимы.