Следственная часть ГСУ при ГУВД по Волгоградской области передала в прокуратуру уголовное дело по факту хищения денежных средств пайщиков руководством ЖСК «Равенство. Гарантия. Стабильность» (ЖСК «РГС»). По версии следствия, руководство кооператива похитило свыше 600 млн рублей из средств пайщиков. Восьми руководителям кооператива предъявлено обвинение по трем статьям Уголовного кодекса РФ — «Организация преступного сообщества», «Мошенничество в особо крупном размере» и «Легализация (отмывание) денежных средств».
Свыше 400 томов уголовного дела в отношении руководства жилищно-строительного кооператива «Равенство. Гарантия. Стабильность» переданы следственной частью ГСУ при облГУВД в Прокуратуру по Волгоградской области. Следователи считают, что руководство кооператива похитило свыше 600 млн рублей из средств пайщиков. Восьми руководителям ЖСК «РГС» предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ст.210 («Организация преступного сообщества»), ч.4 ст.159 («Мошенничество в особо крупном размере») и семь эпизодов, подпадающих под ч.3 ст.174.1 УК РФ («Легализация (отмывание) денежных средств»).
Кооператив «Равенство. Гарантия. Стабильность» образован в 2003 году. Изначально занимался только приобретением жилья для членов кооператива из средств собственного паевого фонда. С 2005 года организация расширила кредитные программы до ипотечных займов, автокредитования, потребительских кредитов и начала принимать «собственные средства» граждан.
В марте 2008 года из РГС начался массовый отток вкладчиков, который практически парализовал работу кооператива. 27 мая 2008 по заявлению руководства организации суд ввел в отношении РГС процедуру наблюдения. В это же время по жалобам пайщиков началось расследование областным ГУВД, которое возбудило уголовные дела по ст. 172 УК РФ («Незаконная банковская деятельность») и ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере»). 1 декабря РГС был признан банкротом.
Как пояснили в ГУВД, на протяжении нескольких лет РГС фактически не реализовывал жилищно-строительные программы, а лишь занимался сбором средств «по принципу финансовой пирамиды». Привлекая с помощью массовой рекламы средства населения, организация выплачивала пайщикам высокие проценты (до 37% годовых. — „Ъ“) за счет средств новых членов кооператива, отмечают следователи. «При этом вклады населения выводились через управляющую компанию «Стабильность» в ООО «Росстройинвест», ИП «Покасова С.В.», ООО «Стройград», ПКМП «Царьград инвест» и другие общества, учрежденные организаторами «РГС», — пояснил „Ъ“ источник в ГУВД. — Затем подозреваемые по фиктивным договорам займа получали от этих компаний деньги, тратили их на личные нужды и обратно не возвращали».
Всего за период деятельности кооператива было привлечено от граждан более 3,5 млрд рублей, из которых более 600 млн было похищено руководством ЖСК «РГС». В результате материальный ущерб был причинен 4303 вкладчикам. Органами предварительного следствия наложен арест на недвижимое имущество (квартиры, офисные помещения, домовладения, земельные участки), принадлежащие кооперативу и его руководству, всего на сумму порядка 200 млн рублей.
Связаться с адвокатами задержанных вчера не удалось. Однако ранее руководство РГС отрицало обвинения в мошенничестве, указывая в числе причин банкротства организации недобросовестную конкуренцию со стороны других кооперативов, которые якобы «с помощью провокаторов» создали среди членов РГС панику. «В марте 2008 года буквально в один день к нам хлынули толпы встревоженных людей с требованием возврата денег, — отмечала „Ъ“ председатель РГС Ольга Колесова. — В этой ситуации не выдержал бы и банк».