Как стало известно "Ъ", Тверской суд Москвы арестовал председателя совета директоров КБ "Коммерческий банк развития" Андрея Каграманова. Банкиру предъявлено обвинение в организации и руководстве системой незаконного обналичивания денежных средств, в которой, по версии следствия, были задействованы возможности как самого банка, так и ЗАО "Капитал Инвест групп", генеральным директором которого господин Каграманов также являлся. По подсчетам сыщиков, обвиняемый незаконно обналичил или вывел за рубеж по меньшей мере 1,5 млрд руб.
ООО "Коммерческий банк развития" основан в апреле 2001 года. Имеет один офис — в Москве. Учредителями являются шесть ООО с долями от 0,17% до 15,94% и девять физических лиц (среди них пять топ-менеджеров банка) с долями от 1,12% до 3,56%. На 1 мая 2009 года активы банка составляли 502,6 млн руб. (806-е место в РФ). Капитал банка — 81 млн руб. Чистая прибыль за первый квартал — 942 тыс. руб. Входит в систему страхования вкладов. На сайте банка сообщается, что партнером банка является Спецстрой России.
По данным источников "Ъ" в правоохранительных органах, сотрудники 10-го оперативно-розыскного бюро МВД РФ (это подразделение занимается борьбой с преступлениями в банковской сфере) заинтересовались председателем совета директоров Коммерческого банка развития (КБР банка) Андреем Каграмановым больше полугода назад. Задержали же банкира 23 июля в офисе принадлежащей ему компании "Капитал Инвест групп" на улице Фруктовой (в этом же здании находится и помещение КБР банка). Во время обыска в офисе ЗАО сыщики, по их словам, изъяли печати и уставные документы более 50 компаний, зарегистрированных в основном по утерянным паспортам, чьи расчетные счета были открыты в КБР банке. Оперативники также обнаружили неучтенные в документах ЗАО 2 млн руб., $15 тыс. и €20 тыс., происхождение которых ни задержанный, ни сотрудники компании прояснить не смогли. Обыски были также проведены в квартире господина Каграманова и в КБР банке, где были изъяты серверы и различные финансовые документы.
Вскоре задержанному было предъявлено обвинение в незаконной банковской деятельности, а в минувшую субботу Тверской суд Москвы удовлетворил ходатайство следствия (дело ведет главное следственное управление при ГУВД Москвы) об аресте господина Каграманова.
По версии следствия, председатель совета директоров КБР банка, используя сеть фирм-однодневок, а также сам банк и свою компанию, создал систему незаконного обналичивания денежных средств, которой сам и руководил. Как говорится в материалах дела, работавшие в ЗАО "Капитал Инвест групп", гендиректором которой является сам же господин Каграманов, несколько сотрудниц-операционисток, пользуясь программами "Банк-Клиент" и "Интернет-банк", практически ежедневно проводили незаконные операции, управляя расчетными счетами подставных компаний. Клиентам, по данным следствия, предлагались как классическая схема обналичивания через счета фирм-однодневок (за 3-12% комиссионных), так и инкассация обналиченных сумм (за 1-2 % от суммы), а также вывод денежных средств за рубеж, для чего, считают следователи, использовались фиктивные договоры с компаниями, зарегистрированными в Китае, Латвии и США, а также их счета. Согласно предварительным данным следствия, основанным на сведениях, полученных от Росфинмониторинга, лишь за 2008-2009 год через компании, подконтрольные Андрею Каграманову, было незаконно обналичено или выведено за рубеж свыше 1,5 млрд руб.
По данным "Ъ", господин Каграманов пока давать показания отказывается, ссылаясь на 51-ю статью Конституции РФ, которая дает право не свидетельствовать против себя и своих родственников. При этом, сообщили источники "Ъ" в правоохранительных органах, трое сотрудников "Капитал Инвест групп", задержанных вместе с Андреем Каграмановым, уже дали показания и были выпущены под подписку о невыезде. В КБР банке арест председателя совета директоров вчера комментировать отказались.