Россияне устремились на зарубежные фондовые рынки
Проект
Федеральная налоговая служба зафиксировала рост числа зарубежных счетов, открытых россиянами в 2023 году. По сравнению с прошлым годом их количество увеличилось на 164%. Всего было открыто 1,8 млн счетов, а число владельцев выросло на 70%, превысив 530 тыс. человек.
Фото: Коммерсантъ / Юрий Мартьянов / купить фото
Фото: Коммерсантъ / Анатолий Жданов
Аналитики видят в этом явное свидетельство растущего интереса россиян к хранению своих средств за рубежом. Кроме того, эксперты отмечают увеличение количества открытия брокерских зарубежных счетов.
На международных рынках
Согласно данным Центрального банка, на начало 2024 года объем средств, размещенных россиянами за рубежом, достиг отметки в 6,7 трлн рублей. «Россияне выходят на глобальный фондовый рынок»,— констатируют в Freedom Finance Global. Рост объема средств, переводимых россиянами на свои счета у зарубежных брокеров, наблюдается с 2022 года. Это подтверждается статистикой: согласно данным ЦБ, в 2022 году объем средств, отправленных на брокерские счета в зарубежных компаниях, превысил 228 млрд рублей — это в 16 раз больше, чем годом ранее. За первые девять месяцев 2023-го тенденция сохранилась: граждане пополнили свои зарубежные инвестсчета еще на 100 млрд рублей.
Основной причиной выбора зарубежных брокеров является ограниченный доступ к международным рынкам через российских посредников, говорят эксперты. После введения санкций против СПб Биржи у российских инвесторов осталось два варианта инвестирования в иностранные акции: через зарубежных брокеров или через ограниченное число российских компаний, использующих зарубежную инфраструктуру, но это добавляет дополнительные инфраструктурные риски и доступно только для квалифицированных инвесторов.
А нужен ли зарубеж?
Российские инвесторы всегда интересовались иностранными активами — это можно заметить по торговым объемам СПб Биржи. К примеру, в 2021 году оборот торгов иностранными бумагами составил $393,43 млрд, а количество зарегистрированных клиентских счетов достигло 18,43 млн.
«Исходя из этих данных можно сделать вывод, что россияне привыкли торговать иностранными активами и после введения ограничений, они решили не отказываться от глобальных инвестиций, а минимизировать риски с помощью зарубежных посредников»,— отмечают эксперты.
Во Freedom Finance Global называют несколько причин, почему российские инвесторы все чаще выбирают глобальные фондовые площадки. Во-первых, геополитическая турбулентность. Российский рынок сильно подвержен влиянию политических событий и негативных новостей, что приводит к высокой волатильности. Инвестиции в зарубежные активы позволяют снизить зависимость от российской экономики и политической ситуации, создавая более стабильный и диверсифицированный портфель.
Во-вторых, диверсификация портфеля. Российский рынок сконцентрирован в основном на сырьевых секторах, таких как нефть и газ. Глобальные площадки предлагают доступ к широкому спектру секторов, включая технологии, здравоохранение, потребительские товары и прочее, что позволяет инвесторам диверсифицировать свои вложения по отраслям.
В-третьих, широкий выбор инструментов. Помимо акций крупнейших международных корпораций, таких как Tesla, Apple, Microsoft, можно инвестировать в облигации, биржевые фонды (ETF), опционы, а также участвовать в IPO иностранных компаний.
В-четвертых, доходность в валюте. Международные финансовые инструменты позволяют получать доход в иностранной валюте. Это дает инвесторам возможность не только заработать на росте стоимости акций, но и получить дополнительную прибыль от изменения валютного курса, а также защититься от волатильности рубля.
«Еще одним фактором, который привлекает российских инвесторов на глобальные биржи, стал бум искусственного интеллекта (ИИ), который начался в 2023 году. Так, ключевые индексы S&P 500 и Nasdaq за год выросли на 23 и 42% соответственно. Этот тренд продолжился и в этом году: индексы обновляют исторические максимумы. Инвесторы, в том числе и российские, стараются принять участие в ралли технологических компаний»,— говорят в брокерской компании.
Осторожный выход на глобальные биржи
Как правило, россияне выбирают дружественную юрисдикцию, чтобы минимизировать инфраструктурные риски и ограничения. В настоящее время наиболее привлекательными юрисдикциями стали ОАЭ, Турция, Армения, Киргизия и, безусловно, Казахстан. Именно последнему отдают предпочтение многие инвесторы, которые получают в республике доступ к крупнейшим мировым фондовым площадкам и высоколиквидным активам. Казахстан стал популярным выбором и благодаря высокой цифровизации банковской и инвестиционной инфраструктуры, хорошим отношениям с Россией, схожим законодательством и отсутствию языкового барьера.
Есть ли минусы
Владельцы иностранных брокерских счетов, являющиеся налоговыми резидентами России, обязаны информировать Федеральную налоговую службу об открытии, закрытии или изменении реквизитов таких счетов. Важно понимать, что обязанность по уплате налогов с полученной прибыли ложится на плечи самого инвестора. Декларацию 3-НДФЛ нужно подавать ежегодно. ВРоссии этими вопросами занимается сам брокер, так как он является налоговым агентом.
Эксперты советуют выходить на биржу с осторожностью и проверять брокера. Например, у компании должна быть лицензия на осуществление деятельности в Казахстане. В настоящий момент в тройку проверенных и популярных входят Freedom Finance Global, Halyk Finance и Jusan Invest, а полный список размещен на сайте местной биржи KASE. Кроме того, лучше иметь брокера, который предоставит прямой доступ к широкому спектру международных рынков и инструментов. Таким образом, можно будет диверсифицировать портфель и воспользоваться инвестиционными возможностями по всему миру. Также лучше сотрудничать с брокером, который позволяет открывать счета в рублях. Это упрощает процесс пополнения счета и конвертации валюты. А для удобства торговли важно иметь хорошо работающее и понятное приложение или терминал, чтобы оперативно управлять сделкам и счетом.