дело кардеров
Следственный комитет (СК) при МВД РФ передал в Мосгорсуд так называемое дело кардеров: шестеро молодых людей обвиняются в изготовлении и продаже поддельных кредитных карточек. По данным МВД РФ, за год аферисты смогли изготовить не менее 5 тыс. поддельных кредиток, половина из которых была реализована в России и за рубежом. Банковский лимит на каждой карточке составлял от $1,5 тыс. до $10 тыс.
Организатором аферы стал 30-летний уроженец Одессы Артур Ляхов. В 2001 году он познакомился через интернет с украинскими кардерами, которые предложили ему заняться информационной поддержкой их сайта carder planet.org. Одессит согласился и в июне 2002 года принял участие в съезде кардеров СНГ, который проходил в его родном городе. Там Артуру Ляхову предложили перебраться в Москву, чтобы наладить производство кредиток. Он согласился, и вскоре в Москве заработал целый коллектив.
Артур Ляхов вполне официально приобретал на одной из московских типографий пластиковые заготовки, договорившись с рабочими, чтобы те наносили на них логотипы Visa и Electron. Его сообщник Герасим Сливов искал в интернете "треки", то есть цифровые коды реально существующих банковских карт. Алексей Строгов с помощью энкодера наносил эти коды на магнитные ленты пластиковых заготовок и с помощью термопринтера Fargo придавал заготовкам кредиток нужный дизайн. Потом выдавливал на них "персональные данные владельца". Подруга Строгова Валентина Ампилова вела бухгалтерию кардеров, программист Николай Стешков помогал совершенствовать дизайн, а москвич Алексей Инокентьев отправлял готовые кредитки заказчикам.
Заказы на изготовление карточек обычно принимались через организованный Артуром Ляховым сайт realplastic.org. Каждая карточка в зависимости от "банковского лимита" (от $1,5 тыс. до $10 тыс.) стоила от $100 до $500. Деньги от клиентов кардеры получали переводами Western Union и WebMoney, а готовая продукция отсылалась клиентам в России, США, Германии, Бельгии, Греции, Белоруссии и других странах через компании ускоренной почты UPS и TNT. По договоренности с покупателем карточку могли также отправить с проводниками пассажирских поездов или спрятать в каком-нибудь тайнике, через который клиент перед этим передал деньги. Иногда таким тайником служил сливной бочок в туалете одного из ресторанов McDonalds`s. Поскольку PIN-коды реальных кредиток кардерам были неизвестны, то подделки использовались в основном для покупки дорогих вещей в крупных супермаркетах, после чего покупки перепродавались.
К маю 2003 года Артур Ляхов с сообщниками разработал новую технологию производства: спекание в термопечи двух листов спецкартона, покрытого ламинатом. Это позволило увеличить обороты.
К этому времени, как сказано в обвинительном заключении, Артур Ляхов уже успел создать себе серьезный "имидж специалиста по борьбе с преступлениями в сфере обращения пластиковых карт и проведения электронных платежей". Он, сказано далее, "общался с представителями кредитных учреждений и процессинговых компаний, занимающихся выпуском, персонализацией кредитных и расчетных карт, а также проведением электронных платежей с применением этих карт", а также в качестве эксперта выступал в различных электронных и печатных СМИ.
Однако уже с конца 2002 года за деятельностью группы наблюдали сотрудники МВД и ФСБ. Сыщики установили адреса кардеров и отследили каналы, по которым карточки поступали покупателям. Артура Ляхова задержали 4 июня 2003 года, когда он готовился к выступлению на семинаре "Тонкости бизнеса с пластиковыми карточками", проводимом Академией управления при администрации президента России.
Вскоре задержали и остальных участников аферы. У них на квартирах кроме спецоборудования были изъяты несколько тысяч поддельных кредиток и заготовок. В результате Артуру Ляхову, Герасиму Сливову, Алексею Строгову, Валентине Ампиловой, Алексею Инокентьеву и Николаю Стешкову предъявили обвинение в изготовлении и сбыте кредитных карт, соучастии в мошенничестве, а также в участии в оргпреступном сообществе. Артура Ляхова обвинили еще и в организации ОПС. Его, Алексея Строгова и Герасима Сливова арестовали, с их сообщников взяли подписку о невыезде.
Подсчитать ущерб от деятельности данной ОПС довольно трудно, поскольку потерпевшие банки не любят распространяться о своих потерях. Но с учетом того, что с июня 2002 по июнь 2003 года было реализовано не менее 2,5 тыс. поддельных кредиток, следователи полагают, что банковские потери исчисляются миллионами долларов.
На предварительном следствии Артур Ляхов сначала признал себя виновным, но потом, сославшись на ст. 51 Конституции (она дает право не свидетельствовать против себя и близких), "ушел в отказ". Также поступили и его сообщники Герасим Сливов и Алексей Строгов. Бухгалтер Валентина Ампилова и рассыльный Алексей Инокентьев свою вину признали частично. При этом обвиняемая Ампилова говорила, что знала о "какой-то противозаконной деятельности" своего гражданского мужа Строгова, но "в подробности не вникала". Обвиняемый же Инокентьев утверждал, что "рассылал какие-то компакт-диски" (в них кардеры прятали поддельные кредитки), но что в этих коробках было, он не знал. Лишь программист Николай Стешков полностью признал свою вину и дал подробные показания.
В СК утверждают, что аресты по данному делу прошли и за границей. Там взяли несколько человек, пользовавшихся поддельными кредитками из России. Некоторые из них якобы тоже предстанут перед судом по обвинению в мошенничестве.